Теперь подробнее о том, что нужно сделать…
1️⃣ Сальдирование убытков обеспечит реальную налоговую картину
Если вы получили прибыль по некоторым активам, но при этом есть убыточные позиции, фиксируйте убыток до конца года. Это поможет налоговой правильно оценить вашу прибыль. Если будут висеть убыточные позиции, налоговая примет только полученную прибыль.
🔸Подход: составьте список всех активов, проверьте их текущую стоимость и доходность. Посмотрите, какая прибыль получена и какие убыточные позиции можно продать для правильного расчета налогов.
2️⃣ Новогодние распродажи и отчетность компаний
Сектор ритейла и другие компании, чувствительные к праздничным продажам, могут показать резкий рост. Проверьте, какие акции уже подорожали, а какие недооценены.
🔸Подход: следите за новостями и отчетностью. Попробуйте заранее спрогнозировать, какие компании закроют год с сильными показателями.
3️⃣ Учет валютных колебаний
Курс валют в декабре может быть волатильным из-за закрытия крупных сделок и изменений на глобальных рынках.
🔸Подход: анализируйте графики движения валют за предыдущие годы. Если планируете отпуск или хотите перевести средства в другую валюту, выбирайте подходящий момент заранее.
(Хотя, заранее уже, наверное, вряд ли выйдет, но, куранты ещё не бьют..)
4️⃣ Проверка инвестиционной стратегии
Конец года — идеальное время, чтобы пересмотреть свои долгосрочные цели и подходы к инвестициям. Например, учесть влияние текущих геополитических и экономических событий, а их прям много..
🔸Подход: обновите прогнозы на 3-5 лет вперед. Подумайте, как диверсифицировать портфель, чтобы снизить риски.
5️⃣ Итоги года и планирование нового
Подведите итоги: сравните свои доходы, убытки и выполнение поставленных целей. Это позволит вам увидеть свои сильные и слабые стороны.
🔸Подход:
- фиксируйте, что получилось и почему получилось,
- а что можно улучшить и какие действия не сработали.
На основе анализа детализируйте план на следующий год.
Главное правило: начните действовать уже сейчас. Конец года — это не только суета перед праздниками, но и отличное время для приведения своих финансов в порядок.
