СМАРТЛАБ

Ну что, какой ключ ждем в пятницу?👇

10 облигаций с доходностью выше 25%

👉Синара-Транспортные машины 1Р4
• Машиностроительный холдинг по производству железнодорожной техники.
• Рейтинг: А(RU) от АКРА
• ISIN: RU000A1082Y8
• Стоимость облигации: 96,12%
• Доходность к погашению: 19,8% (купоны 15,5%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 10.03.2029 (оферта 26.03.2026)

👉Глоракс 1Р2
Застройщик жилой и коммерческой недвижимости в Санкт-Петербурге, Москве и Московской области.
• Рейтинг: BBB- (RU) от АКРА
• ISIN: RU000A108132
• Стоимость облигации: 92,45%
• Доходность к погашению: 26,56% (купоны 17,25%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Дата погашения: 05.03.2026

👉Самолёт Р13
Один из крупнейших застройщиков Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
• Рейтинг: A+ (АКРА)
• ISIN: RU000А107RZ0
• Стоимость облигации: 89%
• Доходность к погашению: 27,97% (купоны 14,75%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 24.01.2027 (оферта 29.01.2026)

👉ТелХол Б2-6
Эр-Телеком Холдинг — оператор телекоммуникационных услуг.
• Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
• ISIN: RU000A1087А7
• Стоимость облигации: 92,1%
• Доходность к погашению: 25% (купоны 16,05%)
• Периодичность выплат: ежемесячные
• Амортизация: нет
• Дата погашения: 14.03.2029 (оферта 30.03.2026)

👉ТГК-14 1Р1
Энергетическая компания, обеспечивает электричеством и теплом Забайкальский край и Бурятию.
• Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
• ISIN: RU000A1066J2
• Стоимость облигации: 88%
• Доходность к погашению: 25,8% (купоны 14%)
• Периодичность выплат: ежеквартальные без амортизации
• Дата погашения: 30.04.2026

👉Интерлизинг 1Р07
• Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
• Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
• ISIN: RU000A1077Х0
• Стоимость облигации: 92,27%
• Доходность к погашению: 27,9% (купоны 16%)
• Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
• Дата погашения: 31.10.2026

👉Евротранс3
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».
• Рейтинг: A- (AКРА)
• ISIN: RU000A1061К1
• Стоимость облигации: 85,07%
• Доходность к погашению: 25,5% (купоны 13,6%)
• Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
• Дата погашения: 14.03.2027

👉Сэтл групп Б2Р3
Застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. 29 лет на рынке недвижимости.
• Рейтинг: А(RU) (Акра)
• ISIN: RU000A1084В2
• Стоимость облигации: 89,55%
• Доходность к погашению: 27,2% (купоны 15,5%)
• Периодичность выплат: ежемесячные без амортизации
• Дата погашения: 14.03.2027 (оферта 19.03.2026)

👉Каршеринг Руссия 1Р2
Каршеринг Руссия (Делимобиль) — крупнейший сервис аренды автомобилей.
• Рейтинг: А+(RU) от АКРА
• ISIN: RU000А106А86
• Стоимость облигации: 85,46%
• Доходность к погашению: 26,4% (купоны 12,7%)
• Периодичность выплат: ежеквартальные
• Дата погашения: 18.08.2027

👉Борец К1Р01
Компания по привлечению финансирования компании Борец, которая занимается разработкой, производством оборудования для добычи нефти.
• Рейтинг: AА- (АКРА)
• ISIN: RU000A105ZX2
• Стоимость облигации: 85,49%
• Доходность к погашению: 26,6% (купоны 11,85%)
• Периодичность выплат: ежеквартальные
• Дата погашения: 19.03.2026

https://smart-lab.ru/mobile/topic/1073975/

Будет ли заморозка вкладов

Общий объем средств на банковских вкладах увеличился за январь — июнь 2024 года на 13,5% — до 67 909 млрд рублей. Предполагаемый рост на конец года 30%. Такого не было никогда. Очевидно что в 2025 году будет больше. Сравним эти цифры с параметрами бюджета на 2024 чтобы понять масштаб обязательств

Т.е. по сути во вкладах 2 годовых бюджета. Только прирост вкладов в текущем году это почти пол бюджета. В следующем 2025 году ожидаемый прирост уже почти догонит бюджет.

👉Что держит деньги в этом загоне? Ответ очевиден — забор, т.е. СТАВКА. Сколько денег если этот заборчик поредеет (ставка снизиться) ломанутся из загона? Оценка понятна — примерно половина средств т.е. в 2025 году это больше всего бюджета РФ.

👉И что будет с этими деньгами сбежавшими из загона — они в основном будут потрачены.

👉А что будет с ценами при таком спросе — все вырастет со страшной силой. Очевидно что такой сценарий ЦБ не подходит просто никак. В частности поэтому они и сидят на игле %% ставки как наркоманы прекрасно понимая что главное в повышении ставки это стерилизации денег населения.

👉Как слезть с иглы? Это вопрос сложный. Слезать надо и при этом скатиться в гиперинфляцию нельзя. Есть старые рецепты со времен советской власти — заморозка (т.е. выдача не более определенной суммы) продажа например на половину суммы вклада военного или на развитие промышленности заёма длинного и под пониженную ставку.

Можно еще придумать подобные рецепты, но еще раз как слезать с этой иглы и понижать ставки, не очень понятно. Так что навес будет расти, а с ним и риски по вкладам.

И по поводу ставки — да без сомнения она снижает инфляцию, но увы это происходит лишь за счет стерилизации денег граждан во вкладах, а этого явно недостаточно чтобы ее (инфляцию снизить). Ставка уже в конце прошлого года стала 16% и все это бла бла бла про то что ставка влияет, но с лагом полгода, это теперь очевидная ложь. Правительство проводит откровенно проинфляционную политику.

Для понимания — лишь одна их некомпетентность со льготной ипотекой в следующем году будет стоить 2 трлн руб. И эти деньги пойдут банкам. Сравните в расходами бюджета на образование или медицину.

Пишите свои мысли в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1073593

Дефицит торговых площадей: кто заработает на росте аренды? Скрытый бум: Почему районные ТЦ захватывают рынок и как на этом заработать?

Газпромбанк выпустил очень интересный отчёт о рынке арендной недвижимости. Решил подробнее изучить текущее состояние рынка коммерческой аренды.

👉Начнем с рынка в целом:
Рынок розничной торговли в России, особенно в крупных мегаполисах, продолжает демонстрировать устойчивый рост, несмотря на макроэкономическую нестабильность и структурные изменения в экономике.

Уход зарубежных игроков открыл новые возможности для российских ритейлеров, которые активно занимают освободившиеся ниши и предлагают потребителям альтернативные продукты и услуги.

В условиях дефицита доступных торговых площадей спрос на качественные коммерческие объекты существенно возрос. Особенно это заметно на фоне исторического минимума ввода новых торговых площадей в Москве в 2023 году, где объем новых объектов упал на 84% по сравнению с предыдущим годом. Такой дефицит стал драйвером снижения уровня вакантности до рекордно низких показателей и привел к повышению арендных ставок.

👉А как чувствуют себя покупатели?
Потребители также меняют свои предпочтения, все чаще выбирая удобные и локально расположенные объекты для повседневных покупок. Они избегают крупных торговых центров, посещение которых требует значительных временных затрат и дополнительных расходов. Этот сдвиг в потребительском поведении стимулирует спрос на небольшие торговые центры, которые предлагают не только товары повседневного спроса, но и разнообразные досуговые и сервисные услуги.

В этих условиях компании-девелоперы активно адаптируются к новым рыночным реалиям. Они делают акцент на создании небольших торговых центров площадью до 30 тысяч квадратных метров, которые демонстрируют более высокую доходность и устойчивость к экономическим потрясениям. Такой подход позволяет снизить зависимость от крупных якорных арендаторов, таких как гипермаркеты или кинотеатры, и обеспечивает стабильный поток посетителей за счет удобства и близости к местам проживания.

👉Кто лидер рынка?
Одним из успешных примеров такой стратегии является компания «Гарант-Инвест». Специализируясь на районных и микрорайонных торговых центрах, она смогла эффективно адаптироваться к меняющимся потребительским предпочтениям и сложным рыночным условиям. В 2023 году «Гарант-Инвест» получила рекордную выручку в размере 3 млрд рублей.

👉В планах компании на период с 2024 по 2028 годы значительное расширение портфеля:
• ожидается увеличение объема коммерческих площадей под управлением в 2,7 раза.
• ожидается увеличение роста доходов от аренды в 3,4 раза при среднегодовом темпе роста в 28%,
• на этом фоне прогнозируется увеличение свободного денежного потока, снижение кредитной нагрузки и возможности повышения дивидендных выплат для акционеров.

Согласно прогнозам аналитиков, справедливая стоимость компании оценивается в диапазоне от 16,8 до 30,3 млрд рублей. Мультипликаторы EV/EBITDA прогнозируются на уровне 12,6–17,0 к 2025 году.

У Гарант-Инвеста в обращении несколько выпусков облигаций с очень привлекательной доходностью при высоком уровне надёжности — стоит присмотреться консервативным инвесторам. Возможно, компании стоит задуматься о публичности — пока “классические застройщики” рискуют оказаться в крутом пике из-за отмены льготной ипотеки, сегмент коммерческой аренды может стать топ-перформером сектора.

https://smart-lab.ru/mobile/topic/1073834

Провели #smartlabonline c компанией Ламбумиз

Ламбумиз - лидер среди производителей неасептической картонной упаковки для молока и молочной продукции.

В прямом эфире обсудили выход компании на IPO, финансовые и операционные показатели и узнали, интересна ли компания инвесторам?

Гостями #smartlabonline стали:
• Андрей Дьяков — Исполнительный директор ПАО "Ламбумиз".
• Глеб Черепанов — Заместитель генерального директора по IR ПАО "Ламбумиз".

Смотрите там, где удобно вам!

📱 — https://youtube.com/live/ENOFnQL01eY

📱 — https://vk.com/video-53159866_456239788

🌐 — https://dzen.ru/smart-lab.ru

🎬 — https://rutube.ru/channel/25760253

Доброе утро!
Куда рыночек сегодня отправится? Качественная аналитика приветствуется:
👍— будем рости!
🐳— идем на дноо!

Тема дня – юань

Относительная стабильность юаня уже пару лет привлекает внимание инвесторов, которые хотят диверсифицировать свой портфель. Это хорошая альтернатива доллару и евро.

Почему так — разбираем по порядку.

Банкам нужны юани
Бизнес между Россией и Китаем набирает обороты, при этом страны ведут расчеты в национальной валюте. Это значит, что российские предприятия чаще берут кредиты в юанях, а банкам для этого нужно увеличивать юаневые пассивы.

Период высокой доходности
Чтобы привлечь больше китайской валюты, банки предлагают населению открывать в ней вклады и устанавливают высокую доходность.

Где выгоднее?
В большинстве банков юаневые вклады приносят 6-8% годовых, на этом фоне выделяется МКБ — по его юаневым вкладам можно получать до 13% годовых. Чтобы оценить сполна такую щедрость, можно сравнить доходность со ставками в самой Поднебесной — в последние пару лет они в среднем составляли 0,3% - 3,2% годовых.

Сколько вкладывать?
Момент, кажется, удачный, и им хочется воспользоваться, но это не значит, что нужно вкладывать в юань все свои сбережения. Аналитики рекомендуют придерживаться пропорций: 40% рубль, 30% юань, 30% золото.

Рынок ждёт рекомендаций СД по дивидендам🔥Итоги дня

📈Полюс Золото +5.2%
Компания удивила инвесторов анонсом СД по дивидендам. Если СД даст положительную рекомендацию по дивидендам, то она будет соответствовать следующим параметрам:

Полюс обещает рассмотреть рекомендацию по дивидендам исходя из текущего количества акций в обращении (95 млн. акций по отчётности за 6 мес. 2024 года ). Совокупный объем дивидендов может составить 30% от скорректированного показателя EBITDA за последние 4 завершенных квартала (9 месяцев 2024 года и 4 квартал 2023 года).

В деньгах это 1000-1200 рублей на акцию, заседание состоится 23.10.2024🤑

Дополнительным позитивом стали цены на золото, которые продолжают обновлять новые максимумы💪

📈Новатэк +0.5%
В моменте акции прибавляли более 1,2% после анонса налоговых льгот. Нулевой НДПИ по газу для производства аммиака и водорода распространят на всю Арктику. Но весь рост сошёл на нет, так как по информации Politico 15-й пакет санкций ЕС против РФ будет направлен против СПГ😔

Хочу напомнить, что у армянского брокера можно купить Новатэк по 650 руб., видимо справедливая цена где-то на этом уровне 🤷‍♂️

📈Лукойл +0.6%
Лучше рынка в преддверии рекомендации СД по дивидендам. 25.10.2024 СД даст рекомендации, участники рынка ждут дивиденд в районе 500 рублей🤑

📈Европлан +1.4%
Менеджмент «Европлана» предложит совету директоров компании сделать рекомендацию по дивидендам за 9 месяцев 2024 года в размере около ₽6 млрд. Это примерно ₽50 дивидендов на акцию🤑

📈Северсталь +0.2%
Держится сегодня лучше других металлургов после хорошей отчётности. «Северсталь» в III квартале 2024 года нарастила EBITDA на 6% по сравнению со вторым кварталом, до 64,85 млрд рублей. СД Северстали рекомендовал за 9 мес 2024г в размере 49,06 руб/акция, отсечка — 17 декабря💪

📈Инарктика +0.3%
СД «Инарктики» рекомендовал дивиденды за 9 месяцев в 20 рублей на акцию🤔

📉ВУШХолдинг -2.8%
21.10.2024 СД решит по дивидендам🤔

📉Яковлев -16.2%
Цена размещения дополнительных обыкновенных акций ПАО «Яковлев» (в том числе при осуществлении преимущественного права приобретения размещаемых дополнительных обыкновенных акций) определена в размере 23,17 (двадцать три) рубля 17 копеек за 1 (одну) акцию😔

📊Полная карта рынка:
https://smart-lab.ru/q/map

Пишите свои мысли в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1073589

#smartlabonline c компанией Ламбумиз завтра в 11:00!

Ламбумиз - лидер среди производителей неасептической картонной упаковки для молока и молочной продукции.

В прямом эфире обсудим выход компании на IPO, финансовые и операционные показатели и ответим на самый главный вопрос: интересна ли компания инвесторам?

Гостями #smartlabonline станут:
• Андрей Дьяков — Исполнительный директор ПАО "Ламбумиз".
• Глеб Черепанов — Заместитель генерального директора по IR ПАО "Ламбумиз".

Ждём Ваших вопросах в комментариях!

Основная трансляция:
📱 — https://youtube.com/live/ENOFnQL01eY
Параллельная трансляция:
📱 — https://vk.com/video-53159866_456239788

Смотрите в записи на Rutube и Дзене:
🌐 — https://dzen.ru/smart-lab.ru

🎬 — https://rutube.ru/channel/25760253

Смотрите там, где удобно Вам!

Лучшие флоатеры с ежемесячной выплатой купона

👉Балтийский лизинг БО-Р12 (RU000A109551) – один из самых доходных флоатеров с ежемесячной выплатой купона. Купон определён как значение «Ключевая ставка + 2,3%». Погашение – 25.08.2027.

Единственное, что смущает – рейтинг BBB и принадлежность эмитента к лизинговому бизнесу, который сейчас переживает непростые времена. Но тут всё как обычно: чем выше потенциальный доход, тем выше риски.

У Балтийского лизинга есть ещё два флоатера с такой же премией к КС: RU000A108777 и RU000A108P46. Они отличаются только сроками погашения.

👉Совкомбанк Лизинг П07 (RU000A1099V8) – здесь доходность чуть пониже: КС + 2%. Но компания выглядит чуть понадёжней, т.к. за ней стоит банковская организация. Но кредитный рейтинг всё равно равен ВВВ. Погашение – 08.08.2027.

👉 Европлан 001Р-07 (RU000A108Y86) – одна из самых популярных и ликвидных флоатеров. Купон равен КС + 1,9%. Кредитный рейтинг компании уже А. Погашение – 24.06.2027. На мой взгляд, интересный вариант для умеренного риска.

👉 Трансконтейнер П02-01 (RU000A109E71) – облигация одной из крупнейших российских логистических компаний. Раньше принадлежал FESCO, сейчас 50% акций у ОТЛК, 25% у ВТБ, 25% − у «Енисей Капитал». Кредитный рейтинг – ВВВ. В прошлом несколько раз находился под угрозой дефолта, поэтому считаю риск повышенным.

Купон равен КС + 1,75%, погашение – 20.08.2027.

👉 Позитив 001Р-01 (RU000A109098) – про Позитив особо много рассказывать не буду, и так всё знаете. Хорошая, высокорейтинговая бумага. Купон равен КС + 1,7%, погашение 05.07.2027.

👉 РСБХ БО-02-002Р (RU000A1068R1) – флоатер от одного из крупнейших банков РФ. Банк не сильно прибыльный, но из категории «слишком больших чтобы упасть», поэтому думаю, что свои обязательства он выполнит. Купон равен КС + 1,5%, погашение – 08.05.2026.

👉 Новабев БО-П07 (RU000A1099A2) – бумага от одного из крупнейших производителей алкогольной продукции. Финансовое положение эмитента очень устойчивое. Рейтинг бумаги – А. Купон равен КС + 1,4%. Погашение – 05.08.2027.

https://smart-lab.ru/mobile/topic/1072935

Топ-10 дивидендных акций на ближайший год

👉Сургутнефтегаз-п
• Размер дивидендов (прогноз) — 10,3 руб.
• Дивидендная доходность — 18,31%

Курсовая переоценка делает свое дело — чем сильнее падает рубль, тем выше доход Сургута от его кубышки. При текущем курсе размер выплат составит около 7,5 рублей, а значит аналитики закладывают в прогноз дальнейшее ослабление рубля.

👉Займер
• Размер дивидендов (прогноз) — 28,92 руб.
• Дивидендная доходность — 17,97%

Компания показывает хорошие результаты — объем ее займов растет, а на рынок выходят все новые продукты. И хотя в нашей жизни МФО нашли свою нишу, им в любой момент могут перекрыть кислород. Про эти риски забывать тоже нельзя.

👉НЛМК
• Размер дивидендов (прогноз) — 23,67 руб.
• Дивидендная доходность — 17,83%

Компания часто мелькает в таких рейтингах — мол, в 1 полугодии заработали 11,6 рублей на акцию, а значит и во 2-ом смогут повторить этот успех. Но в отрасли сейчас большие проблемы, поэтому такие прогнозы кажутся оторванными от реальности.

👉МТС
• Размер дивидендов (прогноз) — 35 руб.
• Дивидендная доходность — 17,12%

Руководство пообещало каждый год повышать дивиденды. Но вместе с тем растут и долги, а с текущей ставкой это самоубийство. Тут либо снижать/отказываться от дивидендов, либо закапывать компанию еще глубже.

👉ЕвроТранс
• Размер дивидендов (прогноз) — 20,31 руб.
• Дивидендная доходность — 17,07%

Тут руководство тоже раздает щедрые обещания. Чтобы их выполнить, на дивиденды нужно направить 4 млрд. рублей. При этом прибыль в 1 полугодии была 2,2 млрд. рублей, а долг вырос до 30,7 млрд. рублей. Посмотрим, как компания сведет дебет с кредитом.

👉Магнит
• Размер дивидендов (прогноз) — 819,7 руб.
• Дивидендная доходность — 16,79%

Мы уже видели «щедрые» выплаты за прошлый год, и в этот раз будет то же самое. Компания не справляется с издержками — в 1 полугодии ее прибыль рухнула на 39,9%. В таких условиях лучше гасить свой долг, чем направлять деньги на дивиденды.

👉ММК
• Размер дивидендов (прогноз) — 6,72 руб.
• Дивидендная доходность — 16,68%

На падение спроса наложились ремонты и остановка завода в Турции, поэтому производство стали упало на 26,6%, а продажи — на 18,7%. Это худшие результаты за последние 5 лет, но аналитики все равно рассчитывают на высокие дивиденды.

👉Лукойл
• Размер дивидендов (прогноз) — 1135,88 руб.
• Дивидендная доходность — 16,32%

А вот у нефтяников все в порядке — и хотя нефть падает, слабый рубль компенсирует эти потери. Поэтому на них возлагаются большие надежды, и главный аристократ не должен нас подвести.

👉Газпромнефть
• Размер дивидендов (прогноз) — 101,86 руб.
• Дивидендная доходность — 16,08%

Компания кормит своего «папу», поэтому более 90% прибыли направляет на дивиденды. Но в этом подходе есть свои риски — это снижает инвестиции, что в будущем обязательно скажется на бизнесе.

👉Транснефть
• Размер дивидендов (прогноз) — 208,01 руб.
• Дивидендная доходность — 15,37%

Прибыль компании не зависит от цен на нефть, поэтому ее дивиденды просчитываются легче, чем у других нефтяников.А из-за кубышки выплаты будут особенно щедрыми — вот что значит хорошее финансовое здоровье.

https://smart-lab.ru/mobile/topic/1073286

ЦБ на страже российской экономики

На минувшей неделе Росстат опубликовал статистику, которая показала замедление годовой инфляции до 8,5%.

В ответ на официальную статистику Центробанк выкатил результаты заказанных им опросов населения, согласно которым наблюдаемая и ожидаемая инфляция ускоряется.

Поскольку ЦБ РФ уверен, что студенты и пенсионеры точнее оценивают изменение цен, чем Росстат, то при принятии решений по ключевой ставке регулятор ориентируется на результаты опросов населения.

⚠️После этого стало ясно, что очередного повышения ключевой ставки не избежать.

Все понимают, что текущая инфляция имеет немонетарные причины (рост расходов ВПК) и поэтому снижение её монетарными методами (в т. ч. ключевой ставкой) невозможно по определению.

Прекрасно понимает это и руководство ЦБ. Тем не менее, регулятор со странным упорством повышает ключевую ставку, в силу чего возникает вопрос о причинах столь, казалось бы, нелогичных действий регулятора.

Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо понять какие изменения происходят в российской банковской системе в результате увеличения ключевой ставки. Продолжение статьи и все расчёты по ссылке: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1073144

Какой настрой на неделю у вас?
👍— зарабатываем!
🐳— сливаем!

Как получить квала через экзамен в НАУФОР

Пишет Mityan:
Я нищеброд — у меня нет 6 млн на счету. И я не трейдер — у меня нет нужных объемов торговли (вообще за последние 2 года только скинул с убытками летом 22 кое-что, затем только заводил и покупал. иногда). Поэтому, чтобы получить статус квалифицированного инвестора, остается еще третий путь — сдача экзамена и получение квалификации.

Я этот путь проделал, он был довольно долгий, поэтому, если кто-то захочет идти этим путем, я расскажу, как его сократить. Подробно и пошагово здесь 👉 https://smart-lab.ru/mobile/topic/1072039/

Кто больше? Доходность фондов денежного рынка

Фонды денежного рынка при высокой ключевой ставке ЦБ приобрели небывалую популярность у инвесторов, которые ждут удачного момента для входа в другие активы: акции, облигации, валюту и другие инструменты. А какая в них доходность и какой выбрать?

igotosochi выбрал 5 самых крупных по СЧА фондов и посмотрел, какая по ним доходность.

Интересной альтернативой фондам денежного рынка является фонд Сбера #SBFR. В нём лежат флоатеры. Кроме того, можно просто покупать флоатеры. Но нужно иметь в виду, что ликвидность в них может быть ниже, а значит и волатильность будет присутствовать.

Цифры за день, за последнюю неделю, за последний месяц, за последний квартал и за последний год. Поскольку ключевая ставка росла, доходность года ниже, чем доходность более коротких периодов — не удивляйтесь. За день выходит у всех около 0,04%, но это с округлением, разница видна только на длительных периодах.

👉LQDT — Ликвидность (ВТБ/ВИМ)
• Комиссии: 0,40%
• СЧА: 267 млрд ₽
• Доход за 1 день: ~0,04%
• Доход за 1 неделю: 0,3% (16,9% годовых)
• Доход за 1 месяц: 1,46% (19% годовых)
• Доход за 4 месяца: 4,43% (18,9% годовых)
• Доход за 12 месяцев: 16,7%

Мастодонт и самый крупный по СЧА фонд, а значит и самый ликвидный. В ВТБ без комиссий за сделки.

👉SBMM — Сберегательный (Сбер/Первая)
• Комиссии: 0,40%
• СЧА: 145 млрд ₽
• Доход за 1 день: ~0,04%
• Доход за 1 неделю: 0,27% (15,1% годовых)
• Доход за 1 месяц: 1,39% (18% годовых)
• Доход за 4 месяца: 4,34% (18,5% годовых)
• Доход за 12 месяцев: 16,4%

Как ВТБ, только Сбер. В Сбере без комиссий за сделки.

👉AKMM — Денежный рынок (Альфа-Капитал)
• Комиссии: 0,60%
• СЧА: 104 млрд ₽
• Доход за 1 день: ~0,04%
• Доход за 1 неделю: 0,30% (16,9% годовых)
• Доход за 1 месяц: 1,40% (18,2% годовых)
• Доход за 4 месяца: 4,35% (18,6% годовых)
• Доход за 12 месяцев: 16,5%

Из тройки лидеров по СЧА Альфа выделяется самой высокой комиссией за управление. Свои фонды в Альфе тоже без комиссий за сделки.

👉TMON — Денежный рынок (ТБанк)
• Комиссии: 1,09%
• СЧА: 30 млрд ₽
• Доход за 1 день: ~0,04%
• Доход за 1 неделю: 0,29% (16,3% годовых)
• Доход за 1 месяц: 1,36% (17,6% годовых)
• Доход за 4 месяца: 4,35% (18,6% годовых)
• Доход за 12 месяцев: 16,5%

Самая низкая комиссия была раньше по этому фонду (0,15%), но поднялась до какой-то стрёмной. Фонд молодой, ему год. Парадокс в том, что в Т его купить нельзя.

👉AMNR — Накопительный в рублях (АТОН)
• Комиссии: 0,31%
• СЧА: 18 млрд ₽
• Доход за 1 день: ~0,04%
• Доход за 1 неделю: 0,30% (16,9% годовых)
• Доход за 1 месяц: 1,45% (18,9% годовых)
• Доход за 4 месяца: 4,44% (19% годовых)
• Доход за 12 месяцев: n/a

Условия по комиссиям лучше, чем у Топ-3. Фонд довольно молодой, существует с начала 2024 года, так что данных за 12 месяцев пока нет. Комиссии за сделки у Атона есть.

👉Что выбрать?
Разница минимальна, так что заметить её будет довольно сложно. Ликвидность пока вне конкуренции, но атоновский фонд может её обойти. На последних 4 месяцах есть небольшой отрыв. Комиссия за управление низкая ведь.

Если на тарифах высокие комиссии, выбор очевиден — фонд своего брокера при учёте отсутствия комиссий за сделки, если такой есть. Если только это не Т, по нему есть вопросики, на которые каждый должен ответить себе сам. Они резко подняли комиссии за управление, так что фонд на дистанции будет проигрывать конкурентам.

Если комиссии в тарифе низкие, то смело можно покупать классику — LQDT. Для клиентов ВТБ ещё и без комиссий. А если хочется выиграть одну десятую процента, то AMNR.

https://smart-lab.ru/mobile/topic/1072528

НЕДЕЛЯ ДО SMART-LAB CONF

Уже через неделю — в следующую субботу 26 октября — кинотеатр "Октябрь" снова соберёт вместе всех инвесторов России (и не только), чтобы поделиться инвестидеями, обсудить ставку и найти грааль!

Нас ждут 99 выступлений по инвестициям, трейдингу, и облигациям, а также выступления эмитентов в 7 залах самого большого премьерного кинотеатра Европы!

Вы сможете задать свои вопросы спикерам — ТОП-менеджерам публичных компаний — и первыми услышать комментарии по свежим отчётам и самым актуальным инвестидеям.

Мест осталось совсем мало!

Стать частью главной конференции по инвестициям:
conf.smart-lab.ru

Генеральный партнёр SMART-LAB CONF 2024 - СОВКОМБАНК
😉😌😌

Индия сокращает закупки нефти из России

Любопытно, что в августе Индия резко сократила покупку нефти из России и заменила нас на Ирак/Саудитов

Посмотрим, что будет в сентябре, источники говорят, что будет рост импорта на 12% к августу (но это все равно мало т.к. всего 5 млн тонн в месяц против «привычных» 6-8 млн тонн)

Экспортная выручка от наших дружественных стран от нефти так же упала на 1-2 млрд $ в месяц, что может являться причиной девальвации

Сокращение добычи нефти из-за соглашений ОПЕК+ повлияло конечно, но должно было не так сильно.

Автор: Олег Кузьмичев
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1072626/

Go Invest: от трейдеров для трейдеров

🚀 Go Invest — молодой и амбициозный брокер, о котором мы упоминали не раз. Это настоящие профи, живущие трейдингом, и мы рады снова видеть их на нашей конференции!

📲 Здесь команда Go Invest рассказала, что значит для них Smart-Lab Conf.
Мы уже отмечали, что терминал Go Invest разработан трейдерами для трейдеров. Хотите убедиться сами? У PRO-терминала появился открытый API. На конференции вы сможете узнать, как его протестировать в числе первых! 🔥

Но это ещё не всё!

📅 В программе — выступление Романа Бахтырева, трейдера Go Invest, с темой «Психология и стратегия: мыслить и действовать как Альфа-трейдер».

Роман поделится своим опытом, расскажет, как избегать биржевых ошибок, и представит книгу Брента Доннелли «Альфа-трейдер. Мышление, методология и математика профессионального трейдинга», впервые изданную на русском языке при поддержке Go Invest.

В книге раскрываются ключевые принципы успешного трейдинга: управление капиталом, психология рынка и адаптация к изменениям.

Интересно? Будьте активны на выступлении Романа, задавайте вопросы в комментариях — и лучший из лучших получит книгу в подарок! 🎁

Есть и другой способ получить книгу… О нём можно узнать на стенде Go Invest на Smart-Lab Conf!

Поймать удачу за хвост:
conf.smart-lab.ru

Генеральный партнёр SMART-LAB CONF 2024 - СОВКОМБАНК
😉😌😌