Интерактив Брокерс

🔹 RBI рассматривает продажу 60% Райффайзенбанка

Глава RBI Йохан Штробль сообщил, что по-прежнему готовят сделку по продаже российского Райффайзенбанка. Вероятно будет продан пакет 60%, RBI сохранит 40% - такой сценарий имеет "наибольшую вероятность". Банк требуется получить разрешение 5 регуляторов: ЦБ и Правительственная подкомиссия, австрийским FMA, ЕЦБ и OFAC.

Предполагаемые параметры сделки:
🔵Штробль: "мы хотим, чтобы транзакция прошла гладко, максимально снизить риски между потенциальным подписанием и закрытием. Идея состоит в том, чтобы получить неформальное одобрение всех этих учреждений, которые я упомянул. И у них, конечно, разные взгляды";
🔵первый этап - ознакомление с условиями и потенциальными покупателями;
🔵топ-менеджмент банки хочет быть уверенным, что банк не окажется под санкциями сразу после сделки или "такая вероятность будет очень мала";
🔵базово в сделку должна войти выплата дивидендов австрийскому RBI;
🔵банк может оцениваться в 1 капитал, но RBI получит лишь 50%. Также не решен вопрос с зависшими дивидендами;
🔵если сделка по продаже Райфа не состоится, то Штробль будет просить разрешение хотя бы вывести дивиденды. "Мы видели, что некоторые компании, банки могут получать дивиденды. Но сложно предположить, в каком объеме это будет доступно" - очевидно речь про ОТП Банк, который получил разрешение и регулярно выплачивает дивиденды;
🔵пока сделка не будет закрыта, RBI будет сворачивать деятельность российского Райфа;
🔵исключения Райфа из списка системно значимой кредитной организации - это "слухи в прессе". По мнению главы RBI, размер - это не единственный критерий, важный для оценки системной значимости банка.

РБК | reuters | @MarketOveview

Кажется, вводить-выводить деньги с IB будет еще сложнее...

Из канала NO_MONEY NO_HONEY

Коллеги из кипрского family office поделились информацией об очередном закрытии банковских счетов клиентам из РФ. На этот раз попросил на выход известный европейский private-банк LGT, который имеет филиалы для vip-клиентов по всей Европе - Лихтенштейн, Швейцария, Австрия и др.

Сам по себе факт закрытия счетов не вызывает никакого удивления, однако суть как обычно в деталях:
❗️уведомления получают клиенты, постоянно проживающие за рубежом
❗️уведомления получают клиенты, имеющие бизнес в РФ, причём, по имеющейся информации, масштаб и направление бизнеса не имеют значения, а также (внимание!) банк считает "бизнесом" наличие недвижимости в РФ, особенно, если она имеет коммерческий формат и предполагает сдачу в аренду для получения дохода (очень популярный ОКВЭД в РФ), либо наличие жилой недвижимости в личном пользовании, если такой объект имеет высокую рыночную стоимость.

Весьма похоже на алгоритмы IB, как мне кажется...

IB на своём официальном сайте выпустил релиз и предлагает международным страховым компаниям Unit-Linked и PPLI set-up (интеграцию своей брокерской платформы в полисы) и партнёрство для "управления активами, налоговой оптимизации и накопления благосостояния" (с): https://www.interactivebrokers.com/en/accounts/fsa-insurance-providers.php

Страховую-первопроходца вы, конечно же, знаете.

PS. Понятно, что самой по себе страховой компании счет у брокера не нужен. Страховой компании нужны счета для размешения клиентских счетов.

ФАКТЫ О ЗАКРЫТИИ СЧЕТОВ. Июньский рейд закрытий коснулся ~5% счетов российских налоговых резидентов. Как и написано в письме о закрытии, это бизнес-решение, а не санкционная волна. Параметры:

⚠️ низкий годовой доход для IB, в т.ч.:
- комиссия брокера,
- часть процентного дохода от держания ваших $,
- часть дохода от сдачи ваших акций в аренду

⚠️ налоговая резиденция РФ, которая требует более частого и тщательного due diligence, что с учетом пункта 1 и расходов на обслуживание (тикеты, базы) делает счет убыточным.

Поэтому под закрытие попали не только нулевые и мелкие счета, но и бесперспективные крупные.

Друзья, привет!
Напоминаем, что в этом году крайняя дата подачи декларации 2 мая, но не стоит откладывать ее на последний момент, поскольку сбор всех необходимых документов и сам расчет могут занять немалое время.
А для тех, кто не хочет заморачиться с самостоятельным заполнением декларации, наши постоянные партнеры eazy-ndfl дают участникам чата скидку 15% 😎
Промокод: IBCHAT (укажите в заказе).
Сделать заказ 👉 тыц

Интерактив Брокерс pinned «Декларация 3-НДФЛ и отчет о движении за 2023 год. Если вы резидент РФ (183+ дня в течение 2023 года), то следует: - до 2.05.2024 подать декларацию (если прибыль) - до 1.6.2024 заполнить отчет о движении - до 15.7.2024 оплатить НДФЛ (можно не заморачиваться…»

Декларация 3-НДФЛ и отчет о движении за 2023 год. Если вы резидент РФ (183+ дня в течение 2023 года), то следует:
- до 2.05.2024 подать декларацию (если прибыль)
- до 1.6.2024 заполнить отчет о движении
- до 15.7.2024 оплатить НДФЛ (можно не заморачиваться с 13/15%, сумма к доплате появится в лк в сентябре с оплатой до 1.12.2024)

Инструкции, как выгрузить отчет (IB, FF, Revolut, TradeStation) или заполнить универсальный формат, автогенерация декларации и отчета и инструкции по загрузке в лк налоговой - на сайте finparser.com

Сайт рассчитывает сумму налога бесплатно. Если ок - платите 4000 или 8000 руб (один год, один брокер) и генерируете пакет документов. Если налога нет вообще (нет прибыли, процентного дохода или дивидендов), на практике можно не подавать 3-НДФЛ, но подать ОДС нужно (или уведомить о закрытии счета).

Если налог высокий, вспоминайте все убытки за 10 лет по обращаемым ценным бумагам и ПФИ в российских и зарубежных брокерах (финпарсер рассчитывает с 2012 г)., учитывая, что из прошлых лет можно зачесть только ПФИ с ПФИ (коды 1532, 1535), а ЦБ с ЦБ (код 1530).

Социальные и инвестиционные вычеты, вычеты на покупку недвижимости, к сожалению, нельзя сделать из инвестдохода (можно из зарплаты, бонусов, оплаты услуг фрилансера (не ИП, не самозанятый) и полученной арендной платы).

Внимание! Отчет о движении за 2023 подаем в единицах валюты, а не в тысячах, как было по 2022 год включительно.

СПБ Биржа закрыла торги зарубежными бумагами. Как теперь купить американские акции?

НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+

Из-за того, что СПБ Биржа попала под блокирующие санкции США, инвесторы в России скоро будут лишены возможности торговать американскими ценными бумагами. Формально ограничения против площадки вступят в силу 31 января 2024 года. Рассказываем, как инвесторам продолжить торговать на американском и европейском рынках.

❗️Внимание: этот текст полностью доступен только подписчикам нашей рассылки про инвестиции. Пробная подписка на «Bell.Инвестиции» сейчас стоит всего $1 в месяц. За это время вы сами сможете убедиться в качестве нашей аналитики.

Промоакция The Bell: $1 за первый месяц подписки на авторскую аналитику и статьи, посвященные инвестициям. Нам нравится идея продукта, интересно мнение подписчиков о самой рассылке 🤓📰

Интерактив Брокерс pinned «НАЛОГОВАЯ ОПТИМИЗАЦИЯ добавлена в FinParser.com Почему стоит потратить на нее 2000 руб. и 1-2 часа вашего времени? 1. Высокая волатильность курсов валют к рублю в 2022-2023 гг. может привести к неожиданно большим налоговым обязательствам за 2023 год. 2.…»

НАЛОГОВАЯ ОПТИМИЗАЦИЯ добавлена в FinParser.com Почему стоит потратить на нее 2000 руб. и 1-2 часа вашего времени?
1. Высокая волатильность курсов валют к рублю в 2022-2023 гг. может привести к неожиданно большим налоговым обязательствам за 2023 год.
2. Убыток в $ при пересчете сделок в рубли может оказаться прибылью.
3. Инвесторы часто склонны закрывать прибыльные сделки и откладывать фиксацию убыточных сделок на неопределенное будущее, хотя зафиксированный убыток (с возможным перезаходом в тот же* или коррелирующий актив) позволяет уменьшить общее налоговое обязательство.
В новом релизе к стандартным листам расчета текущего налога добавлены листы, на которых смоделировано закрытие всех позиций в ЦБ и ПФИ с расчетом влияния каждой позиции на общий налог (предпоследний и последний столбцы). В качестве цены берется цена закрытия последнего биржевого дня (из отчета IB).
Изучив модельный расчет, вы можете отказаться от запланированных сделок (если налоговые последствия такие, что "спасибо, не надо") и наметить новые, которые с учетом курсовой разницы ощутимо снизят налоговую базу.

Пример: В марте 2023 вы купили 10 акций NVO по цене $70 (позже был сплит, я считаю относительно текущих цен) при курсе 75.50 R/$. Сейчас хотите продать, т.к. хайп вокруг weight loss drugs потенциально может указывать на пик цены (не является инвестиционной рекомендаций, как вы понимаете). Текущая цена $97.50, курс доллара 93.50 R/$.
Налоговая база по сделке с NVO:
(10 * 97.50 * 93.50) - (10 * 70 * 75.50) = 38312 RUB.
Т.е. примерно на 28% прироста стоимости в долларах мы неожиданно получили 42% прироста в рублях.
Мы снизим налоговую базу, например, продав некоторые REITs, которые сейчас в даунтренде. Допустим, в апреле 2023 вы купили 10 акций CCI по цене $134 за акцию при курсе 81.50 R/$. Сейчас вы продаете за $88 при курсе 93.50 R/$.
Налоговая база по сделке с CCI отрицательная:
(10 * 99 * 93.50) - (10 * 134 * 81.50) = -16645 руб
Итоговая налоговая база по двум инструментам:
38312 - 16645 = 21 667 RUB, что ощутимо комфортнее.
Данное упражнение актуально не только для трейдеров и активных инвесторов. Пассивному индексному инвестору тоже следует учитывать валютную переоценку. Принципы пассивного инвестирования предписывают проводить регулярную ребалансировку портфеля. Обычно ее делают от 1 до 4 раз в год (чаще всего 2 раза в год). Возможно, сейчас стоит учесть, в том числе, валютную переоценку и либо не проводить ее вовсе (если это допускает ваша стратегия), либо продать в том числе и часть убыточных позиций, пусть и временно, впоследствии откупив их обратно.

* Если вы считаете, что убыточные бумаги в долгосрочном плане являются привлекательными, то можете откупить их обратно. В США действует правило: если бумага откуплена в течение 60 дней, то зафиксированный убыток не может уменьшить налоговую базу (правило Wash Sales). В НК РФ подобное четкое правило отсутствует и на практике инспекциями в отношении физлиц не применяется (хотя при пристальном рассмотрении дел крупных налогоплательщиков в суде решение может включать пересчет налога).

Не все знают, но в TWS есть бесплатный и не самый плохой fundamentals explorer.

IB запускает круглосуточную торговлю (популярные тикеры)

https://www.interactivebrokers.com/en/trading/us-overnight-trading.php

(с) Alina Ananieva

Очень… тревожно. Можно расценить как подготовку к закрытию счетов для россиян.

PS. Успокоин от поддержки!!!
"Для того, чтобы снять ограничения, достаточно предоставить официальный документ подтверждающий место вашего нахождения в другой стране, если служба безопасности пропускает ваш запрос, ограничения снимаются!".

IB прислал письмо, они наконец-то решили европейским резидентам начислять процент на остаток капитала…

Dear Client,
Interactive Brokers Central Europe Zrt. is pleased to announce the introduction of the Cash Yield Enhancement Program, which gives you the opportunity to earn income on eligible uninvested cash balances.
All clients are auto enrolled in the program. Please be advised that the income accrues daily but is paid on the third business day of the following month.
To learn more about the Cash Yield Enhancement Program (including eligibility criteria), please visit our website.