Обнальщик Telegram Posts

​Твоя сим-карта – твоя уязвимость


Я тут писал, что не надо выключать телефоны, привязанные к банковскому счету. Ибо, стоит кому-либо получить доступ к SIM, как все сервисы, где нужна смска — от мессенджеров до интернет-банков тупо угонят. Кстати, да, воруют все: и все соцсети, и почты, и мессенджеры.

Но есть еще способы вас обчистить.

Одним из наиболее распространенных видов стало получение дубликата симки у оператора.

Происходит это так: зная ФИО и номер телефона, гад делает липовую доверенность и с ней топает в офис оператора. Там ему выдают новую «симку» с вашим номером.

При этом получается, что аппарат при вас и включен, но он уже не ваш… В какой-то момент перестают поступать входящие звонки и сообщения, и вы тоже не можете никого набрать. Сначала вы грешите на оператора, потом на аппарат, перезагружаете его, потом пытаетесь вставить другую SIM-карту, в итоге звоните в колл-центр, чтобы разобраться, и тут... на тебе.

Так, у одного переоформили карту на дропа по поддельной доверке. Жертва написала претензию оператору и заявление в полицию. Претензию приняли, попросили ждать, но через день мошенник перевесил номер снова, теперь уже на юрлицо. Ариведерчи.

И вот уже почти месяц жертва грустит, ждет ответа, пишет претензии, но тот ссылается на то, что на ответ у них есть 60 дней. А симка заблочена.

Вот еще способы получения дубликата.

1.Изготовление дубликата с использованием технологии MultiSIM

Технология известна более десяти лет, но до сих пор нет годного способа на 100% обезопасить свою SIM. Для получения дубликата, вору необходимо на пару минут завладеть вашим телефоном. Можно незаметно взять его в кафе, раздевалке, на работе и в любом другом публичном месте.

С помощью специального устройства считываются нужные данные, после чего изготавливается дубликат вашей SIM. Далее жулик может воспользоваться им на своем телефоне и получить доступ к вашей телефонной книге (если контакты на карте), а также ко всему, что получает ваш номер, включая временные пароли для входа в банкинг. Естественно, вор также сможет определить, к чему вообще привязан номер и получить SMS для восстановления паролей и подтверждения любых операций. Короче, держите трубки всегда при себе.

Этот способ не прост для мошенника, но очень опасен тем, что вы даже не будете знать о том, что вашим номером пользуется кто-то еще. Когда дубликат делается таким образом, а не с участием сотового оператора, то ваша SIM-карта тоже остается активной.

2.Восстановление сим-карты через оператора.
Любой оператор предусматривает возможность восстановления сим, если она была утеряна или украдена. Многие операторы в таких случаях требуют паспорт, но иногда подходит ксерокс. Получить копию паспорта давно не проблема, проще всего вас «пробить».

Как от всего этого защититься и не допустить будет следующий пост, и так уже полно информации)

@Ob_nal

@ob_nal20

​Как добыть кэш?

На самом деле, способов не много и они известны. Нового за последние несколько лет ничего не появилось. Разве что обнальщики генерят свои хитрые схемы, но я про них писать не буду, да и они вам не нужны.

Последнее время вопросов все больше. Оно понятно. Скоро Новый год. В это время наличные особенно нужны. Хотя бы для того, чтобы выдать сотрудникам премии.

Скажу в сотый раз, найти качественные услуги кэша трудно. И если нет проверенных партнеров, это проблема.

Наличка нужна всем, независимо от специфики и размера бизнеса.

Если надо не много, решается через подотчет. Бух вешает это в 1С на 71 счете, и сумма переводится на корпкарту директору или подотчетнику. Также можно снять по чековой книжке. В назначении платежа прописывается «подотчетные средства». Правда, сегодня надо указывать подробности, на что они пойдут: приказ, № расходного ордера, ФИО подотчетника. Хотя проверкой этих документов обычно не занимаются.

Банки на это смотрят нормально. Но самый главный фактор – процент снятия, он не должен превышать 15-20% от оборота. Проверка точно нагрянет, если порог превысить. Сначала заинтересуется банк, а потом и налоговая. Тогда уже придется доказывать чеками и прочими документами. Иначе тупо навесят 13%.

Более хитрый способ – приобретение кэша у физлица. По закону, компания вправе покупать товары/услуги у физиков. Если сделка до 250 тысяч рублей, НДФЛ физлицо не платит. Для этого нужен договор, и он с одним физиком может быть только один за год. При этом физлиц может быть сколько угодно. Тут вы также перечисляете ему по данному договору средства на карту или выдаете из сейфа. Он же пишет расписку в получении. Об этом мало кто знает, но так делают, и метод работает. Создали 10 договоров в квартал и вывели 2,5 млн. Кому-то хватит.

Если потребности больше, руководителю создают ИП на патенте или УСН 6%, которое оказывает компании некие услуги. Например, аренда или обслуживание оборудования. Круто, если у фирмы есть товарный знак на директора. Самый надежный вариант, когда у дира есть помещение под сдачу. Хотя последнее время до этого тоже докапываются. Если бух опытный и не наглеть, безопасно.

Еще вариант – договориться с торговыми точками и покупать у них выручку, которую пускают мимо кассы. Но сегодня это проблематично, таких все меньше, ибо люди платят картами.

Если потребности взрослые, не играйте в китайскую рулетку, а стучитесь к профи. У годных исполнителей эти процессы давно налажены и у вас не будет головняка.

Меня часто просят дать хороший контакт, и я даю. Моему каналу уже 5 лет, а сервисам, которые советую – много больше. За все время никаких накладок не было.

Поэтому, если надо, помогу. Опыт есть, безопасность обеспечат, результат порадует.

Писать в личку.

@Ob_nal

@ob_nal20

​Что делать, если вас задерживают?

Все по-разному относятся к законам и сотрудникам органов, которые следят за их исполнением.

Не надо думать, что полиция никогда вами не заинтересуется, ведь вы ничего не нарушаете. Причины интереса со стороны правоохранительных органов могут быть разные. Например, в Москве правозащитника задержали при игре в петанк. Поэтому знать свои права все равно нужно, тогда их будет сложнее нарушить, ведь вы сможете потребовать их соблюдения.


По закону сотрудник полиции не может подойти к первому встречному и заломить ему руки. Основания должны быть уже для того, чтобы просто проверить ваши документы. Полицейский может попросить показать паспорт если:

• Он подозревает вас в совершении преступления.
• Вы совершили административное правонарушение.
• Вы уклоняетесь от исполнения наказания или принудительного лечения.
• Вы в розыске или есть причины полагать, что вы в розыске.
• Вы пытались проникнуть на охраняемый объект.
• Вы пытались покончить с собой.
• У вас признаки психического заболевания, и вы можете быть опасны.


При проверке документов или задержании сотрудник полиции обязан озвучить свою должность, звание и фамилию, предъявить служебное удостоверение, объяснить причину.

Запоминайте эти данные, как и то, что будет происходить в дальнейшем. Адвокату эта информация очень пригодится.
Для начала спросите прямо, задержаны ли вы. Если нет, можете идти дальше.

Имейте в телефоне номер службы доверия МВД вашего региона. Найти его можно на сайте МВД. Если сотрудник превышает полномочия, после вашего звонка он откажется от этой затеи.

При задержании сохраняйте спокойствие, не хамите и не делайте резких движений. Не пытайтесь скрыться. Постарайтесь не брать в руки ничего, что вам не принадлежит, даже если вам настойчиво протягивают какой-то пакетик или оружие с просьбой опознать.

У вас будет право на один звонок. Звоните тому близкому, кто максимально быстро найдёт вам адвоката.

В течение 3 часов должен быть составлен протокол задержания. В нём указываются дата и время составления документа, дата, время, место, основания и мотивы задержания подозреваемого, результаты его обыска и другие обстоятельства. От бумаг, которые вы подпишете до встречи с адвокатом, зависит очень многое, так что будьте внимательнее. Кстати, ваш отказ от подписания протокола не имеет существенного юридического значения.

Если подписываете протокол, следите, чтобы всё было верно, свободные места заполняйте прочерками, это поможет избежать фальсификации. Просите копии протоколов, чтобы у вас были документы в первозданном виде на случай, если туда что-то добавят.

Помните: можно отказаться свидетельствовать против себя на основании статьи 51 Конституции РФ. Но вам могут сказать, что сотрудничать со следствием выгодно.

Резюмирую. Простые правила при задержании:

1. Никогда сразу не признавайтесь ни в чем, вы всегда успеете это сделать.

2. Лучше не давать показания и в процессе следствия, и в процессе расследования уголовного дела. Давая показания, вы не сможете в будущем сформировать защитную позицию, когда перед вами будут все материалы дела.

3. Показания лучше давать только в суде, когда будете владеть всеми доказательствами по делу.

4. Помнить, что есть статья 51 Конституции. Пользуйтесь ей по полной – «не сдерживайте себя».

5. Держаться с работниками правоохранительных органов нужно вежливо, ровно, насколько сможете, не угрожайте сотрудникам своими связями и т.п.

6. Не «ведитесь» на провокации.

7. Имейте адвоката на расстоянии «вытянутой руки».

Надеюсь, кому-то поможет. Это правила, проверенные жизнью.

Читайте канал «Обнальщик», я могу еще много полезного рассказать.

@Ob_nal

@ob_nal20

​Вычеты до сих пор воруют…

Снова прислали реальную поучительную историю из одного закрытого чата.

Одному владельцу компании прилетел запрос из налоговой по поводу одной из техничек. Фискалы просили подтвердить связи с какой-то фирмой из Мурманска. Но дело в том, что ни про какие фирмы из Мурманска ни он ни оптимизаторы слыхом не слышали. Плюс ко всему данная техничка находится «в заморозке» уже несколько кварталов.

Звоним в налоговую. Говорят: хотим видеть вашего директора, у нас тут для него еще два десятка требований. И срочно погасите задолженность по НДС в размере 12 млн 730 тысяч рублей. Ваш счет уже заблокирован, поэтому пожалуйста, не затягивайте с оплатой.

Директор с консультантом двинул на следующий день в налоговую. Там ему вручили пачку требований и кучу запросов на предоставление документов.

Подключили кое-какие связи и в итоге узнали, что полтора месяца назад была подана уточненка налоговая декларация с новыми контрагентами, и на нас банаьно повесили НДС в размере 12730к.

Директор с консультантом бегом в региональное представительство ругаться: "Мошенники! Всех их посадить! Куда вы смотрите?!!"

Но чуть позже в ходе спокойного разговора выяснили, что ЭЦП для нашего директора была получена "нашим директором" в Североморске и именно с нее была подана уточненка. После чего директор оформил все необходимые документы и отозвал электронную цифровую подпись. А еще написал жалобу в налоговую инспекцию и представил новую уточненную декларацию.

Такой кейс.

Это я к чему? К тому, что за своими фирмами надо следить, даже после того, как они «отработали». Нормальные сервисы это делают и не допускают такого. Кому надо, дам контакт, пишите в личку.

@Ob_nal

@ob_nal20

​​Повсеместная борьба с кэшом

Любому государству нужны бабки. Их оно добывает при помощи налогов со своих граждан, ибо бизнесом не занимается. А чтобы добывать эффективнее – стремится как можно больше узнать, у кого сколько в кошельке, на счетах и под подушкой. И добилось в этом определенных успехов/ Единственное, что мешает властям – наличка. Физически в карман каждого гражданина не залезть.

Да, запрет наличных – очень желанная мечта для любой власти, однако, прямой запрет вызовет сильное возмущение. По этой причине, борьба с наличными ведётся постепенно. И это не только инструменты прямого действия, но еще и срытые. Сейчас поясню.

Есть как минимум три направления такой борьбы:

1. Вывод из оборота банкнот наивысшего номинала и отказ от ввода новых банкнот. Центральные банки отказываются от ввода новых номиналов банкнот, в то время как покупательная способность существующих номиналов падает в результате инфляции.
2. Развитие безналичных платежей, пропаганда их удобства;
3. Законодательное ограничение наличных расчётов;

Ну еще обесценивание денег через инфляцию.

Раньше в Америке были банкнот номиналом 500, 1000, 5000 и 10 000 долларов, но с 1969 года Федеральная резервная система и Министерство финансов США объявили, что выпуск этих банкнот будет прекращен. Таким образом, в 1970 году, самая крупная банкнота в обращении составила 100 долларов.

И данный номинал с того времени обесценился чуть более, чем в 8 раз.

И это общемировая тенденция. А как ограничивают хождение наличных законодательно?

Приведу некоторые примеры.

В Израиле в 2018 году законодательно ограничили платежи в пользу предприятий суммой 11 000 шекелей (3 197 долларов), расчёты между гражданами – суммой до 50 000 шекелей (14 535 долларов) [1]. В 2022 году законы ужесточились: до 6 тысяч в пользу предприятий (1700 долларов), до 15 тысяч между гражданами (4 360 долларов).

В Австралии, с 1 июля 2019 года введён запрет на платежи наличными деньгами на сумму более 10 000 австралийских долларов (7543 долларов США). Однако, ограничения не коснулись некоммерческих расчётов между гражданами, а также платежей в финансовые организации.

Платежи наличными на сумму более 1000 евро запрещены во Франции с 1 сентября 2017 года, ранее лимит составлял 3000 евро.

Бельгия: платежи для товаров и услуг ограничены 3000 евро.

В Болгарии ограничение составляет 10 000 левов даже для нескольких связанных платежей. Хорватия – 15 000 евро. Греция – 500 евро, но при покупке автомобилей ограничений нет, хотя его введение обсуждается. Италия – 1000 евро, Латвия – 7200, Литва – 3000, Мальта – 10 000, Португалия – 3000, Словакия – 15 000, Словения – 5000, Испания – 1000 (для нерезидентов – 10 000). В Чехии оплата наличными возможна до 270 000 чешских крон в день, это около 10 509 евро.

Норвежское законодательство устанавливает ограничение другим путём: право на наличные сохраняется и ограничения наличных расчётов между гражданами отсутствует. Но при оплате товаров стоимостью до 40 000 норвежских крон включительно – около 3841 евро, продавец может не принять оплату наличными, даже частями.

@Ob_nal

@ob_nal20

​Как достать чужие бабки, которые лежат просто так?

Мошенническикие схемы существуют разные, большинство жуликов нацелены на то, чтобы разными методами отжать бабло у добропорядочных граждан. Но бывают и случаи, когда граждане нарываются сами или просто тупят. Либо пропадают. Все мы смертны.

Недавно нас спросили: «есть ли люди, которые делают вклады на подставных лиц в банках в целях не светиться, чтобы те отлежались, а потом их разными методами достают?»

Или, например, если человек умер либо свалил за бугор от преследования, его бабки вполне могут остаться там, где и были – на его счетах. А, как мы знаем, бесхозных бабок не бывает. Или бывают, но очень недолго.

И если на каком-то счете давно лежат без движения и без присмотра, когда СМС или пуш-уведомлений нет, счет автоматом становится целью для мошенников.

Раньше на даркфорумах такие счета парсили и продавали тем, кто сможет вытащить средства. Мошенники делали выборку прямо по суммам, указывая разные опции, например, отключенные СМС-уведомления. На черном рынке это стоило от 100к за счет и до 15% процентов от суммы. Вроде как и не воровство, ведь хозяина нет. Зачем отдавать государству, когда можно улучшить чье-то благосостояние?

Но сегодня все стало тяжелее. Банки все активнее прокачивают безопасность и сражаются с пробивщиками. Сегодня за такое можно сесть по ст. 183 УК РФ (Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну) на срок до 7-ми лет или заплатить огромный штраф. Плюс, о смерти сегодня узнают в тот же день и счет сразу блочат. Но мошенники и тут нашли выход, они мониторят базы МВД без вести пропавших, пробивают через безопасников, есть ли счета или нет, узнают про суммы, родственников и т.п

А если жадный сотрудник все же позарится на чужое бесхозное добро, ему проще не продавать информацию, а найти людей, кто ему поможет эти бабки вытащить.

Делается это тремя способами.

Первый. Создают поддельный паспорт и максимально гримируют дропа. Но это сложно и очень опасно, приборы в банках сегодня стоят крутые. Поэтому это практически не используют.

Второй. Здесь тоже делают паспорт, но идут в банк не с ним, а с нотариальной доверенностью Нотариусы не так тщательно проверяют подлинность документов. А доверка уже будет настоящая. Идут не сразу, а выжидают месяцев 5-6. Вчерашняя доверенность точно вызовет вопросы. Да? Банк будет искать владельца, но если не нейдет за определенное время, то может и прокатить.

Вариант третий. Оформление исполнительных документов через коррумпированных судей. Банк проверяет исполнительный лист и, если не видит причин отказа, списывает.

Людей без родственников и с большими деньгами без вести пропадает мало. Сегодня это точечная работа и здесь работают опытные профессионалы со связями во всех банках и органах, тратятся большие ресурсы. И идут они с другой стороны – мониторят базы МВД без вести пропавших, пробивают через безопасников, есть ли счета или нет, узнают про суммы, родственников и т.п.

П.с. Никогда не оставляйте ваши деньги надолго без присмотра и движения. И не выключайте телефоны, привязанные к вашему банковскому счету.

@Ob_nal

@ob_nal20

​Конкуренты тоже обижаются


Стандартная история. Два закадычных друга в одном небольшом и небогатом городке замутили бизнес по сбору металлолома у населения. За 4 года подраскрутились, а потом полаялись. Разделили активы, и второй пошел в свободное плавание.

Лом – тема не простая, но и наши парни были твердые6 горячие точки прошли. Короче майнили лом и продавали крупным дилерам на разные базы.

Так вот. Городок маленький и одной такой конторки там вполне себе хватает. Но второй герой решил тоже фирму по лому замутить, ибо больше ни в чем не шарил. Сами по себе пошли у бывших корешей терки. Предъявы, обидки, наезды. Один раз даже подрались в кафешке. Короче, обычная движуха регионального городка.

И так они разругались, что первый пошел на подлый ход. Была у него теща – судья, рычаг для региона фантасмагорический.

Попил он с ней чаю и договорился, что сделает она ему фейковый исполнительный лист на контору конкурента, дабы бабки у него увести, чтобы он разорился и не мешал бизнес вести. Так и сделали.

И вот приезжает второй герой как-то солнечным днем в офис, лезет в банк-клиент и видит, что бабок нет. Ушли по какому-то исполисту из мухосранского суда задрюпинской области в пользу какой-то мутной конторы.

Сумма была нехилая и реально могла похоронить биз. Стал паниковать, звонить в банк, ментам, как обычно. Повезло, что набрал брата-юриста в Москве. Тот, конечно, юрист, но в таких делах не особо шарит.

Но были у того юриста хорошие мощные московские связи. Поговорил он со знающими людьми и те решили ему помочь. Понятно, не бесплатно. В общем, начали решать. Пробили лист – оказался реальным. Понятно, сама судья в теме. Если бы был фейковый, тормознули бы без проблем. Тут же пришлось повозиться.

Увидели, что бабки уже улетели. Но до должника не дошли, а пока висят на депозитном счете приставов. А это значит, что время – 3-4 дня есть.

Законно достать оттуда бабки проблематично и долго. Посему подключили свои связи в руководстве ФССП. А московское руководство ФССП – это руководство для всех регионов.

Сверху позвонили в поля и завесили бабки на счетах ФССП.

А далее пошли официальным путем: написанием бумажек, подачей жалоб, пробивом той левой конторы, поиском и ловлей номинала и т.п.

В итоге бабки вынули и отдали пострадавшему. Такая история про закадычных корешей. Чего с ними дальше было не в курсе. Мораль такая: имейте под рукой хороших юристов и грамотных людей. Случается всякое.

И не делайте бизнес со знакомыми.

@Ob_nal

@ob_nal20

​Банкротный схематоз не прокатил

Когда людей банкротят, они всегда пытаются разными путями вывести свои бабки и добро. Это понятно, отдавать нажитое неохота. И должен реально человек или нет, ему обычно по барабану, задача – забрать.

Все делают это по-разному, но сегодня это стало совсем непросто. Раньше тупо дарили или вешали имущество на родню, иногда придумывали брачный договор. Сегодня такое оспаривается на раз-два. Еще и статью вкатают за уклонение.

Сейчас дам один кейс, который в принципе мог прокатить, но не срослось…

Один гражданин заторчал кредиторам 50 млн рублей и решил обанкротиться. Бабки у него были, но он подумал, что лучше оставить их себе, а значит, надо куда-то вывести.

Ничего умнее, чем перекинуть их на сына он не придумал. Продал ему всю недвигу за пол цены.

Но, понимая, что сын – это палево, схему докрутил. Сын в свою очередь продал эти активы некому ООО и тоже за бесценок.

Не учел то, что проданное сыну имущество изначально считается нелегитимным, следовательно, все дальнейшие сделки легко подлежат оспариванию.

Но суды изначально отказались признать вторую сделку фиктивной и вернуть имущество обратно сыну.

Но Верховный суд разобрался и с таким не согласился и признал сделку мнимой. Короче, схема не прокатила.

В общем, сегодня все это сложно и схематозить на коленке без привлечения мощных юристов категорически не рекомендую. Но дам пару советов.

Человек, на кого вы переписываете имущество, ни в коем случае не должен быть иметь с вами какие-либо связи, а тем более – быть родственником. Цены продажи в договорах должны быть рыночные. Сделка должна быть открытой с сохранением всех документов. Платить надо через банк, чтобы была видна история. Также нужно озаботиться подтверждением доходов доверенного лица – откуда у него деньги, чтобы купить у вас, например, дом за 100 млн?

Как-то так. Прокачивайте свою юридическую грамотность и читайте канал «Обнальщик», у меня за жизнь накопилось полно всяких полезных кейсов.

@Ob_nal

@ob_nal20

​И снова требования?

Сегодня требованиями никого не удивишь. Даже микробизнес. Налоговики увидели в них инструмент, который позволяет без усилий собирать больше, и они летят практически всем.

И это работает. Люди под угрозами добровольно уточняются, а многие делают это даже после получения требований.

Я уже писал, что бояться требований не нужно, нужно уметь с ними работать.

Если вам прилетело требование или вызвали на ковер, не надо совершать необдуманных действий и бояться. Свяжитесь с партнерами и контрагентами и проконсультируйтесь. Партнеры вшу ситуацию отсмотрят, поднимут информацию и покажут варианты развития событий, а также порядок действий. Иногда будет достаточно просто отписаться.

Обнальщики и оптимизаторы не боятся, они анализируют и действуют. Это советуем делать и бизнесу.

Требования – это признак активности вокруг вас. Когда инспектора интересует старый период, то требование выставляется вне рамок проверок. И если инспектор поумнее и заинтересованный, то он сперва выставит требования вне рамок вашим контрагентам. А если вам прилетает требование вне рамок по конкретной сделке – это сигнал. Из анализа требования вы можете понять, что «что-то происходит».

Скажем, из ваших семи контрагентов-поставщиков пять – реальные. Другие два – сомнительные. Когда по ним всем поступают требования, то это может значить, что налоговая пытается свести объёмы закупленных материалов и определить реальность/нереальность сделок. Старайтесь поддерживать связь с контрагентами так, чтобы вас известили в случае чего.

Также оцените сроки. Если требование пришло после того, как камералка закончилась, его можно не исполнять. Хотя ответить нужно. Ответ может быть, как раз со ссылкой на ст. 88 НК, где указаны сроки требований по камералкам. И если она закончилась, следующий шанс у налоговиков только на выездной. Её бояться тоже не нужно. Если вы не крупный бизнес или доначисления не дотягивают до 15 млн, не назначат.

И учитесь мотивированно отказывать. Но на корректные требования в рамках срока нужно отвечать корректно. Штрафы 5 000 рублей за игнор никто не отменял. Но последнее время все больше именно странных требований. Например, о встречной проверке из другой налоговой. Иногда даже по неизвестному контрагенту.

Вывод такой: если налоговик поймет, что вы знаете свои права и адекватно отвечаете, а особых претензий к вам нет, вероятно переписка очень скоро закончится.

Если сильно достают, и понимаете, что позиция шаткая, а НДС слабый. Пишите в личку, помогу.

@Ob_nal

@ob_nal20