Мамкин инвестор

О займах и залогах

За последние пару месяцев я прилично нарастил долю займов в портфеле. И вопросы на эту тему от вас сыплются чаще обычного. Наверное, потому, что валютная доходность там довольно привлекательная 😉

Давайте сразу оговоримся: это агрессивный, высокодоходный инструмент с соответствующими рисками. Если эту аксиому вы принимаете - можно читать дальше 🤨

Я обычно даю займы без залогов. Это, конечно, дополнительные риски, и обеспечение таких займов, фактически, в виде честного слова. Для любителей большей уверенности в завтрашнем дне можно рассмотреть займы под залог недвиги или авто 💯

Как это сделать? Проще всего через компанию-посредника типа garantis.by, которая занимается поиском займополучателя, оценкой имущества и оформлением у нотариуса

Алгоритм действий следующий:

1. Выбираем сумму, комфортную для займа
2. Оставляем заявку на сайте garantis.by
3. Ждём пока нам предложат варианты под залог авто или недвижимости. Оцениваем риски самостоятельно
4. Заключаем договор у нотариуса

«А какая доходность?» - Доходности 18-24% годовых в USD
«Какие-то комиссии со стороны посредников?» - Дополнительных комиссий на оформление/посредничество нет
«А что будет, если мне не отдают займ?» - Нотариус - ОПИ - АИС ИДО
«А налоги есть?» - Да, необходимо подавать самостоятельно декларацию в конце года

Как потерять 55% капитала на растущем крипто-рынке?

История как в детских стихах Маяковского: "Крошка-сын к отцу пришел и спросила кроха...". Спросила правда не кроха, а моя вторая половинка, далекая от рынка крипты. Спросила что-то в стиле:
- "Слууушай, у меня есть 110$, давай что-нибудь купим? Только мне неинтересно, если оно на 5-10% будет расти как Биткойн. Хочу денег заработать нормально!"

Так и начался мой небольшой инвестиционно-психологический эксперимент. Дисклеймер: 110$ все равно были выделены из моего инвест-капитала дабы ни одного живое существо не пострадало от почти деструктивных инвестиционных действий

Что же купить на 110$, чтобы стать бесконечно богатым? Диллема, которая мучит любого начинающего "инвестора". Конечно, мем-койны! Конечно, самые надежные из топ-100 по капитализации. Вот они красавцы: PEPE, WIF, BONK, FLOKI, SHIB

Вот пара забавных наблюдений и выводов от участника эксперимента с цитатами и моими мыслями:

- "Хотелось проверять свой портфель по 5-10 раз на дню, когда рынок рос" ✅ Кто же не любит выигрывать в казино и пытаться повлиять на итоги рулетки своим внимательным взором

- "Когда портфель начал падать, то стало неинтересно. Уже в целом неважно" ✅ Помните ваши портфели из альтов, сформированные 3 года назад? Есть тут такие? Просадка в 50+% наносит в целом почти любому финансовую травму и заставляет забыть произошедшее, как страшный сон

- "Когда портфель резко продавило вниз - захотелось все продать" ✅ А вот это желание для меня даже удивительно. У инвесторов чаще маниакальное желание докупить и поймать второе дно в подарок

- "Очень хотелось купить Трампкойн" ✅ Попытка в той же нерабочей стратегии выбрать какие-то другие монеты, которые исправят ситуацию

✅ Я еще добавлю непопулярное мнение касаемо убеждения "Инвестируй ту сумму, которую не жалко потерять". Если тебе что-то не жалко потерять - ты будешь, вероятнее всего, совершать не те действия, который бы совершал с "настоящим" капиталом, будешь завышать риски, и, с высокой степенью вероятности, действительно, потеряешь

Что ж, "скучный" Биткойн или корпоративные бумаги какой-нибудь белорусской компании, как черепашка из известной притчи о гонке с зайцем, продолжают вытаскивать чьи-то капиталы из финансовой зависимости, а мы вот тут ждем иксов, альтсезона, выбираем мемы

Активы. Январь 2025

Месяц в котором все шло по плану. Резал ненужные хвосты, начинал реализовывать некоторые стратегические и не очень идеи по всем фронтам. Цифры:

💸 Finstore (Токены): 25 181$ -> 25 025$ 🔼(вывел -373$)
🛍 Займы 10 000 BYN + 22 000$🔼 (вывел -353$)

🤑 Альфа ДУ: 10 728$ -> 12 335$🔼
💸 Freedom Finance: 1 164$ -> 0$ 🔼(вывел -1 285$)
🎁 Investors Trust: 1 197$ -> 1 194$ 🔽
(NEW) 😭Dzengi.com: 0$ -> 145$🔽(добавил -147$)
⬆ Арендный бизнес 18 000$ 🔼(вывел -507$)
💸 Стейблкойны: 24 156$ -> 25 337$ 🔼(добавил 925$)

💸 Крипто-портфель: 11 782$ -> 12 373$ 🔼(вывел -323$)

ИТОГО: 117 349$ -> 119 307$🔼(вывел -1 770$)

🎳 Месяц можно назвать жирным с учетом переоценки активов на ~3k$. Но все же львиная доля - это, действительно, переоценка, а не фиксация прибыли
🧘‍♀ Отрицание - гнев - торг - Dzengi.com 😇 Да, на зарубежном фондовом рынке все еще хочется играться. Вот игра началась
🪒 Был большой тест новых гипотез в DeFi. Активы переезжали по паре сетей, поэтому прирост несущественный
🚽 А вообще, тот самый распиаренный в умах людей "пассивный доход" составил ~1 200$. Приятно

#активы

Любой вопрос про инвестиции в интернете заканчивается тем же 😁😁😁

Инвест-клуб. Февраль 2025

1 февраля. Онлайн. 12:00-14:00. Дмитрий Рак. И снова о DeFi. Копаем глубже в тему пулов ликвидности, лендингов и DEX-волтов

10 февраля. Офлайн. 18:30-20:30. Александр Фадеев. Правда о деньгах: как не про…ть жизнь

12 февраля. Офлайн. 18:30-21:30. Пивная инвест-тусовка. Про $TRUMP и итоги предыдущего месяца под пенное

23 февраля. Офлайн. 12:00-15:00. Инвест-бранч. Кушанье и кальян под неформальные разговоры на тему финансов и инвестиций

26 февраля. Офлайн. 18:30-20:30. Роман Проходский. Стратегия "Buy the dip" в историях от инвестора из Беларуси


Подробнее о клубе тут: https://t.me/mominvesting/969

Решился? Пиши @dmitryrak

Мамкин Инвестор. 4 годика

Ровно 4 года моему инвестиционному альтер-эго с публичным портфелем и юморком

Если бы блог был живым человеком, то он бы как раз уже умел различать цвета, удерживать в поле зрения 4-5 предметов и собирать несложные постройки из конструктора. В целом в мире инвестиций познания примерно такие же

В коммент можно написать поздравление, причину почему ты читаешь этот блог, шутку про кур или любимый мем об инвестициях

Учет активов и результативность

Любая книга по психологии скажет: "Сравнивай себя только с самим же собой в прошлом. Ну или вообще забей на сравнения ведь ты просто котик в этой бесконечной вселенной"

И после этого адекватного шепотка внутреннего голоса приходит очередное уведомление, где кто-то рассказывает как его знакомый тракторист сделал +8 438% годовых, троюродный брат из Ляховичей заработал +15 000$, выгуливая 28 аккаунтов в STEPN, а вечно что-то сверлящий сосед сверху купил токен TRUMP за 0.00001$ и теперь сверлит только эскортниц в Дубае

Три вопроса... Ответы всего на три вопроса все расставят на свои места. И выключат ваше FOMO навеки. Поехали:

- Сколько APR (Annual Percentage Rate)? Так сколько процентов годовых ты заработал? Из моего опыта 85% инвесторов просто не считают эту цифру. В этой цифре нивелируются истории про "иксы на Мелании Трамп" неудачами на десятке других шиткойнов

- Как долго? Ну мой трек-рекорд, увы, всего за 2 года. Мозгов не хватило замерять доходность в 2020-2022 годах. На этом вопросе отсеиваются те, кого вознес на вершину инвестиционного Олимпа экономический цикл. Покажите мне того, кто не заработал в 2020 году на бигтехах или за последние 5 лет на крипте? А вот вопрос доходности во времена медвежки - уже стоит острее. Тут думать надо

- Текущий капитал? Интернет приписывает Баффету слова о том, что мол "Дайте ему капитал всего в 1млн$ и он будет делать на изи 50-100% годовых, а вот с многомиллиардным капиталом так не выходит". И действительно, имея до 10к$ и чуточку времени можно нацыганить на околоинвестиционных активностях 50% годовых через эйрдропы и ланчпулы. Другой момент, что в абсолютных величинах, как восклицал герой Моргунова: "ЭТО НЕСЕРЬЕЗНО!"

Ну и закончу этот пост, избитый прописными истинами, еще одним баяном, сравнив инвестиции с любительским спортом. Тут побеждает тот, кто совершает меньше невынужденных ошибок

Тревожный год впереди. Причина тому одна - тотальный позитив

- Ставку ФРС режут
- Новая администрация США явно нацелена на зарабатывание денег
- Про крипту и говорить излишне - если почитать паблики, то там уже чуть ли не федрезерв будет из шиткойнов формироваться
- Ставка Нацбанка, вероятно, подрастет

К этому добавляем причины уже личные. Два года подряд суммарная доходность портфеля вышла 16% годовых в USD. А широкоизвестная пословица гласит, что "один раз - случайность, два - совпадение, а три - это уже закономерность". Поэтому вот этот третий год очень важен, в основном психологически, чтобы доказать себе же, что книжные установки про "Получать доходность выше рыночных 7% могут только гуру" не всегда правда

Тревожно, что рынок обещает дать заработать в этом году всем. Такие обещания редко становятся реальностью. А вы что думаете?

"Чем больше я тренируюсь, тем чаще мне везёт" - Гари Плейер (с), американский гольфист

Инвестиционная деятельность, действительно, часто граничит с везением. Кому-то "повезло" купить биткойн по 20k$, кому-то "повезло" закупиться акциями во время пандемии, а кто-то был достаточно "везуч", чтобы купить облигации Туровского молочного, который "случайно" ошибся в подсчете стоимости облигаций при выходе в оферту

Как увеличить процент "везения"?

- База понятна и поглащается быстро. Вот список литературы, чтобы устаканить инвесторский склад ума
- Курсы? Может быть. Могут структурно донести инфу, что делать шаг за шагом в конкретной стране с конкретным резиденством ну или хотя бы дадут список платформ
- Опыт, опыт и еще раз опыт. Анализируем, покупаем, докупаем, ловим дефолт, перестраиваем систему принятия решений, покупаем, продаем, переосмысляем
- Увеличиваем поток полезной, целевой информации. Отписываемся от пабликов с новостями типа "Трамп захватит Панамский канал". Ищем группы/каналы, где максимальное количество информации влияет на принятие решений в инвестиционном портфеле

Скорее всего "везти" вам начнет чаще

Но это не точно... Предлагаю на всякий случай еще четырехлистный клевер поискать и заапгрейдить квартиру подковой

Результаты 2024

Капитал на начало года: 119 680$
Капитал на конец года: 118 241$
Ввод/Вывод: -20 609$
Чистый прирост: 18 278$
Доходность: 16.48%

Лучшие сделки:

- Выход из облигаций Евроторг. Результирующая доходность по сделке ~32% годовых
- Рост BTC/ETH и прочей криптохрени

Худшие сделки:

- Вынужденный исход из Freedom Finance

Инвест-дайджест декабрь 2024

Распилил запись дайджеста по таймкодам. Ловите ссылочку: https://www.youtube.com/watch?v=nl0iR0X7GIs

Можно смотреть на скорости 1.25 и уложиться в 40 минут. Для вашего удобства таймкоды ниже, выбирайте интересный топик и жмякайте:

00:00 Тишина в эфире
04:15 Приветствия
09:31 Нулевой портфель облигаций и дайджест торгуемых облигаций
11:50 Дефолт ЕАА
12:55 Айгенис ОП32
13:30 Продажи Евротайм
14:23 Продажа части портфеля на Finstore
16:21 Рынок сейчас
18:01 Снижение комиссий, Тенлива, Чоппер, Финпрофит и Финмех
24:27 Выпуски Гурмина Про
26:49 Сколько было дефолтов в 2024?
30:08 Займы. Новые и старые
31:22 Nasdaq и S&P500
32:14 Ставка ФРС и изменение прогнозов
33:31 M2 USA, DXY, US Bonds и к чему это все ведет?
39:00 Аренда строительной техники
39:57 График BTC и портфель стейблкойнов
43:37 Что будет с USDT?
46:43 Текущий APR по стейкингу, DeFi STRK и Ланчпулы
49:05 Изменения в криптопортфеле. Продажа SUI
51:56 Итоги месяца: +1200$. Итоги года: +16.48%
54:30 Прогнозы на 2025 год
57:50 Розыгрыш худи и новости клуба
01:02:49 Календарь инвест-клуба на январь 2025
01:04:23 Чокаемся и выпиваем

Господа инвесторы, декабрьский дайджест кто-то здесь ждет? 👋

Думаю, что долгов за собой на 2025 оставлять не стоит и провести этот самый дайджест лучше уже сегодня под нарезку салатика и бокал игристого 🥗

Ну и если будет кто-то, кто сможет смотреть трансляцию в режиме лайв - буду рад виртуально чокнуться бокалами🍾 Остальные - смотрите в записи.

Стартую через минуток 10 на Youtube: https://www.youtube.com/@mominvesting/streams

Впереди полтора часа болтовни об инвестициях в РБ и не только. Погнали!

Инвест-клуб. Январь 2025

Напоминаю вам, что инвест-клуб - это 4-5 мероприятий в месяц развелкательного и образовательного характера, это сообщество людей с близкими интересами у каждого из которых есть инвестиционный портфель, это нетворкинг, это плечо компетенций. Мы мыслим широко: от займов и долгового рынка до пулов ликвидности и ретродропов. Условия участия в закрепах канала, а расписание на картинки и ниже:

8 января. Офлайн. 18:30-21:30. Всеми любимый формат. Пивная инвест-тусовка. Говорим о финансах и инвестициях под бокал пенного и чуткой модерацией от Дмитрия Рака

11 января. Офлайн. 12:00-17:00. Легенадрная игра "Кэшфлоу". Ведущая Анна Боровская

18 января. Онлайн. 12:00-14:00. Олег Куприянович. Инвестор, консультант и хороший человек про циклы и ключевые метрики крипторынка

25 января. Онлайн. 12:00-14:00. Михаил Курилович. Ведение блога без надрыва и начерта оно вообще нам нужно

1 февраля. Онлайн. 12:00-14:00. Дмитрий Рак. И снова о DeFi. Копаем глубже в тему пулов ликвидности, лендингов и DEX-волтов

Активы. Декабрь 2024

Посчитаем циферки в последний раз и хорошенько наджинглбелсимся. Месяц вялый, скучноватый и довольно предсказуемый. Интересного было мало, об этом ниже после цифр:

💸 Айгенис (Облигации): 0$
💸 Finstore (Токены): 27 815$ -> 25 181$ 🔼(вывел -2 890$)
🛍 Займы 10 000 BYN + 22 000$🔼 (добавил 6 501$)

🤑 Альфа ДУ: 11 371$ -> 10 728$🔽
💸 Freedom Finance: 895$ -> 1 164$ 🔼
🎁 Investors Trust: 1 237$ -> 1 197$ 🔽
⬆ Арендный бизнес 18 200$ 🔼(вывел -378$)
💸 Стейблкойны: 28 815$ -> 24 156$ 🔼(вывел -5 865$)

💸 Крипто-портфель: 12 031$ -> 11 782$ 🔼(добавил 57$)

ИТОГО: 118 421$ -> 117 349$🔼(вывел -2 575$)

🎳 Нацыганил на вторичке Finstore ~200$
🧘‍♀ Вышло выдать еще один займ и общая сумма как раз достигла целевых 20% от всего портфеля. Проценты тоже платились исправно
🪒 DeFi кормил. Собственно оттуда деньги и перетекли в займ

#активы

Запоздавший розыгрыш последнего худи

В благотворительный фонд попало ~400 рублей. А победил в розыгрыше @firesky111777

Поздравляем. И убегаю готовится к завтрашнему дайджесту с итогами месяца и года

Розыгрыш последней худи «Мамкин Инвестор»

Условия для сегодняшнего розыгрыша будут благотворительными. Помните, что в моем родном городе Молодечно есть фонд помощи бездомным животным «Шанс на жизнь»? Предлагаю сделать так. Учавствовать в розыгрыше последнего худи будут те, кто:

1. Помог мокрым носикам на любую сумму от 10р: Ерип - благотворительность - защита животных - Шанс на жизнь
2. Отправил мне чек в личку @dmitryrak (чтобы не светить личные данные в комментах)
3. Поставил плюс в комменты под этим постом


Одного победителя определим завтра в 14:00 рандомайзером

С погрешностью в 14$ победу в розыгрыше второй худи вырывает @StPuninski
Финальная цена 5 974$. Прогноз был 5 960$

На следующей неделе сделаем последний розыгрыш 🫡

Мамкин инвестор pinned «Продолжаем розыгрыши худи В этот раз счастливчика объявлю все также в пятницу. А предсказывать мы будем цену индекса S&P500 20 декабря в 20:20:20 по Минскому времени. Комментарии принимаются до 16:00 пятницы Поехали в комменты 🙂»

Вчера прошла очень уютная, позитивная и информативная встреча нашего инвест-клуба с Тарасом Надольным

Тарас поделился своим мнение по широкому списку вопросов:

- Рекомендации ChatGPT о портфеле в секторе DeFi
- Влияние регулирования, Сейлора и хэшрейта на тренд BTC
- Текущий портфель из альткойнов
- Регулирование, стейблкойны и госдолг
- Покопались в паре DeFi-протоколах на нескольких блокчейнах
- Будущее Finstore, Tradex и Finup

Тарас, кстати, тоже ведет блог. Считаю нужным подписаться: @Taras_Nadolniy

Экономиеские циклы и что с этим делать?

Классические экономические циклы Китчина, Жюгляра, Кузнеца и Кондратьева описывают некую повторяемость экономических событий исходя из спроса/предложения, загрузки производственных мощностей, демографии и неких асбтракций. Стоит отметить, что монетарная политика и ДКП не имела столь большого значения во времена создания этих гипотез. Сейчас же, на мой взгляд, ликвидность - король мира финансов, а фактическое состояние производства и экономики уже вторично. В том числе, думаю, большой вклад оказал рост сферы услуг, основанный по сути исключительно на потребительском спросе

Так а нам то что от этих теорий? С замиранием сердца слежу за денежно-кредитной политикой ЦБ РФ и Нацбанка РБ. Почему? Если бы нужно было поставить точку на волновом графике ставок рефинансирования и РВСР Беларуси, то точка стояла бы где-то в нижней части восходящей волны. Сейчас новые кредиты выдаются по РВСР и примерно под ~17.5% годовых, а старые кредиты обслуживаются под СР + 5%, то есть под ~14.5%. Ну а то, что творится у восточного соседа вы видите и сами, ставки уже ~23%

И что эта хень значит для нас? Мы находимся в самом низу, веротнее всего, восходящего тренда ключевых ставок в РБ. А значит ставки по новым кредитам потиху поползут наверх, а бизнес с большей охотой будет смотреть в сторону централизованного рынка долга (будь то токенов или облигаций). И медленно, но верно, с отставанием в полгодика от РВСР/СР ставки по долговым инструментам тоже начнут рост

А делать то что? Классическая теория предлагает в моменте закупаться исключительно короткими долговыми бумагами по текущим ставкам или продавать текущие "низкодоходные" бумаги пока ставки не поползли наверх

Поможет ли подобное действие заработать много денег? Навряд ли, но лишние 2-3% к годовой доходности, веротянее всего, вы получите

Продолжаем розыгрыши худи

В этот раз счастливчика объявлю все также в пятницу. А предсказывать мы будем цену индекса S&P500 20 декабря в 20:20:20 по Минскому времени. Комментарии принимаются до 16:00 пятницы

Поехали в комменты 🙂

Ударно поработали вчера на Investflow. Получился пятичасовой мастер-класс

12 участников, 12 инвест-портфелей под риск-профиль, с анализом эмитентов, конкретикой по площадкам, подбором вариантов стейкинга и криптовалют в портфель

Все молодцы 🙂

Скриншот сделал в 13:13:13
Победитель @AlekseyLatyshev с его прогнозом в 100 148$

Чуть-чуть читерство, но регламент не запрещал сделать ставку за час до официального объявления результатов 🤝

В следующую пятницу разыграю следующую худи. В комменты принимаются креативные и не очень идеи для розыгрыша 😊

Декабрьские розыгрыши худи

Шутить у вас пока получается лучше, чем придумывать условия для получения худи 🙂

Итак, в декабре разыгрываю божественный, добавляющий 0.69% дополнительной инвестиционной доходности и, возможно, дарующий силу земли, мерч (есть все размеры и гендеры) 🤢

Каждую пятницу декабря одна белая худи с вышитым QR-кодом, ведущим на этом ТГ и надписью "Мамкин Инвестор", будет находить своего нового обладателя ☝️

А вот и условия для розыгрыша в эту пятницу. Условия два:

1. Быть подписанным на мой инст: Мамкин Инвестор
2. В комментарии указать цену BTC 13 декабря в 13:13. Худи достанется тому, чей результат будет ближе остальных

Пгнали 😼

Давайте уже новогодний розыгрыш, а не вот это вот все. Какие условия сделаем для розыгрыша худи? Помогайте придумать в комментарии

На рынке разворачивается новый дефолт. Наблюдаем за медленным потоплением ЕАА (в облигациях) и, с высокой вероятностью, Коммерц-лизинг в токенах

Дисконт уже приличный, но до остановки торгов еще увидим цены пониже в подарок нашим рисковым собратьям, которые надеются что-то забрать через суд

Джинг-бэнс для тех, кто не занимается фундаментальным анализом эмитентов

Крипто-завтрак от биржи BitGet

Люблю я оффлайн-мероприятия и сообщества. Поэтому я был бы не я, если бы не посетил новый для Минска ивент. По пунктам:

- BitGet - неплохая биржа с хорошими плюшками для новичков. Я бы присматривался к ланчпулам
- Делают офлайн-движухи в Минске
- На самом крипто-завтраке немного обучающей инфы, много нетворкинга и подарочков

Ну а фактически к длинному списку используемых бирж добавилась еще одна: https://t.me/mominvesting/639

Немного фотокарточек со вчерашнего ивента. Следующее мероприятие клуба состоится 8 декабря в 12:00, оффлайн в Минске

Панельная дискуссия на тему «Учет инвестиционного капитала». Будем копаться в наших Google Sheets, Excel, Snowball и Drops. Делиться опытом и обсуждать

Для участников клуба без оплаты. Если хотите прийти в гости и познакомиться с тем кто мы и о чем мы: 50 рублей. Писать @dmitryrak

Инвест-дайджест. Ноябрь 2024

Дайджест ставит новый рекорд по одновременным просмотрам. Спасибо полсотне людей, которые смотрят из первых уст аналитику по рынку и новости портфеля. Ловите таймкоды, смотрите интересующиеся вас части, ставьте лайк, поддерживайте комментарием:

Таймкоды:

00:00 Музыка
04:03 Приветствия
08:42 Продан весь портфель облигаций
10:20 Рынок облигаций сегодня
13:55 Когда возврат обратно в рынок облигаций?
16:45 Портфель на Finstore и текущие предложения
19:56 5 лет Finstore, Софтлайн, новые выпуски
24:58 Курс рубля. Мечты сбываются
32:00 Займы. Новые и старые
34:00 Nasdaq и S&P500
37:46 Q3 2024 NVDA, BMW, VW, Mercedes
42:18 Новости, Трамп, макроэкономика и DXY
49:41 Изменения в учете аренды строительной техники
52:08 График BTC. Стейблкойны. Лендинги и Ланчпулы
56:54 Перегибы в крипто-портфеле и фикс 5 000$ доходности
59:31 Продажа ETH, BNB, POL, SUI, AVAX, STRK
01:00:37 Тестирование стратегии трейдинга
01:01:44 Итоги месяца и промежуточная доходность портфеля за 11 месяцев: 16% годовых
01:05:46 Декабрьский розыгрыш и новости инвест-клуба
01:10:06 Планы клуба на декабрь

Пишите в комментарии о чем еще стоит говорить в рамках дайджеста 🤢

Продавать нельзя покупать

Итак, пост про биткойн, альту, шиткойны и самый главный вопрос: Так где же поставить запятую в предложении выше? Уже фиксировать? Какую часть? Или докупать?

Сначала немного теории. Есть пара стратегий к управлению капиталом:

1. DCA (Dollar Cost Averaging) - покупать каждый день/неделю/месяц/квартал на равные суммы одни и те же активы до тех пор пока не будет достигнута ваша финансовая цель

2. DVA (Dollar Value Averaging) - покупать каждый день/неделю/месяц/квартал на разные суммы одни и те же активы. Почему разные? Это зависит от текущей стоимости активов. Если что-то дороже - покупаем меньше, что-то дешевле - покупаем больше

3. Портфельная теория - выделяешь n% на отдельный тип активов. Биткойн вырос? Вылез за целевое значение n% от общего портфеля? Значит продаем пока не станет снова n% в общем портфеле

4. Целевая доходность - рассчитываем, что для достижения финансовой цели нужно например 12% годовых. Ставим на целевую доходность на отдельный актив. Например 30% по BTC в год. Получили свою целевую доходность? Фиксируем

5. Технический анализ - линии Боллинджера, да RSI говорят, что Биткойн в зоне перекупленности? Продаем

6. Вера в технологию - не продаем никогда. Мы холдеры, энтузиасты и, вообще, фиатной валюте кабздец

Теперь о моем портфеле. Полгода назад делал ребалансировку. Был вынужден увеличить ежемеячные закупки до 400$ в месяц, чтобы выйти на целевые 10% криптоактивов от всего портфеля. Почти вышел. А тут еще это все взяло да и выросло. Фиксирую прибыли по некоторым валютам. В общем, моя стратегия про гибрид пунктов 1, 3 и 4

А вы что? Продали или купили?

Волк с Уолл-Стрит для нашего инвест-клуба

14 ноября в 18:30 клубный кинопоказ легендарного фильма «Волк с Уолл-стрит» в кинотеатре Dana Mall

Хочешь посетить? Любую сумму от 20 рублей в благотворительный фонд «Шанс на жизнь» на благо мокрых носиков из моего родного Молодечно. Чек мне в личку и поделюсь деталями @dmitryrak

1. Рынок акций у исторических масимумов
2. Рынок жилья у исторических масимумов
3. Биткойн у исторических масимумов
4. Золото у исторических масимумов
5. Доходность облигаций у исторических масимумов
6. Инфляция 2.5%


ФРС снижает ставки. О дивный мир финансов и инвестиций.

Крипта-криптуля-криптулечка

Стоило мне на предыдущем дайджесте подсчитать промежуточную доходность портфеля за год и, промолвить "эх вот бы выжать еще 3-4 процента за предстоящие 2 месяца", как криптоактивы дали пятипроцентный рост для всего портфеля за две недели ноября. Ну, спасибо дядям Т и М.

Что по портфелю глобальному и крипто в частности:

- Был вынужден сделать внеочередную ребалансировку дабы уместить криптопортфель в выделенные ему 10% от общего
- Во имя ребалансировки были проданы: POL (100% позиции), SUI (70% позиции), BNB (20% позиции), ETH (15% позиции), BTC (10% позиции)
- Во имя ребалансировки ежемесячная закупка в криптопортфель произведена не будет. Вместо этого инъекция капитала будет в стейблкойновую часть
- Поменял логотип канала на зелененький 🤢

А вы чего интересного делаете?

Инвест-дайджест. Октябрь 2024

И снова теплый и полезный дайджест по рынку инвестиционных инструментов, доступных в РБ. Спасибо 45 активным зрителям в режиме онайлн. Увидимся через месяц. А пока таймкоды:

00:00 Музыка
03:58 Приветствия
08:00 Мой портфель облигаций и текущие предложения на рынке
13:08 Новости из мира облигаций
17:53 Портфель на Finstore и зачем вывод денег
21:32 Новости токенов
25:50 Статистика НБРБ
29:52 Отчеты лизинговых компаний за Q3 2024
32:40 Переходим к умеренной корзине
33:03 Аналитика S&P500, Nasdaq. Харрис или Трамп?
36:10 Q3 2024 BAC, Apple, Microsoft
40:56 Ставка ФРC, M2, инфляция, DXY и бонды
45:20 Про TLT
47:16 Альфа, Investors Trust, Арендный бизнес и особенности учета
50:16 Ответы на вопросы. Налоги, Недвига, ИИ, BYN/USD
58:14 Крипта. Стейблкойны. Лендинги
01:03:15 Крипта. Портфель. Продажи и текущий портфель
01:04:47 Итоги месяца и промежуточная доходность портфеля за 10 месяцев
01:09:55 Новости инвест-клуба и календарь на ноябрь
01:13:40 Вопросы и прощания

P.S. Зашел, лайк поставил, почувствовал себя молодцом, пошел дальше жить жизнь

- Трамп побеждает
- BTC пробивает All time high
- DXY улетает на 105

Сентябрьская статистика от НБРБ

Занимательными нахожу для себя 3 графика. Наблюдения простые:

- Количество кредитов продолжает расти, хотя уже и чуть меньшими темпами, чем летом. Бьем очередные максимумы, покупаем жилье и китайские электромобили
- Ставки по новым кредитам медленно, но верно ползут наверх из-за высокой РСВР. Хотя ее значение уже 3 месяца не менялось и держится на уровне 12.50 и 17.71 соответственно
- Аномальные объемы продажи валюты становятся уже нормой. Третий месяц подряд продажи под 1млрд$

Небольшой фотоотчет после мастер-класса в нашем инвест-клубе

Текущие ставки на Polymarket на победителя выборов

Ждем

P.S. Совпало с результатами нашего голосования https://t.me/mominvesting/1164

Мастер-класс "Как сделать торговую стратегию прибыльной"

Мастер-класс от одноклубника. Сергея Богачева. 5 ноября 18:30 Минск офлайн

Говорить будем про торговые индикаторы и возможность их использования для долгосрочного инвестора. Про краткосрочные спекуляции тоже поговорим. Так сказать, врага надо знать в лицо. В общем, RSI, Боллинджер, уровни поддержи/сопротивления и т.д.

Первая часть:

- Риск-менеджмент
- Диверсификация
- Как выбрать кредитное плечо?
- Тейк-профит и стоп-лосс

Вторая часть

- Тестирование на практике

Стоимость: 40 рублей. Для инвест-клуба бесплатно. Писать @dmitryrak

Псссс, го на дайджест, я создал https://www.youtube.com/watch?v=AH3zF-BcNqo

Ивест-дайджест. Сегодня 18:30 на YouTube https://youtube.com/@mominvesting?si=qMLJxGmw1QYbadpW

Календарь инвест-клуба на ноябрь

Интересно поучавствовать - присоединяйся. Ближайший ивент в этот вторник

Активы. Октябрь 2024

Минус двадцать две тысячи долларов. Именно столько шекелей было изъято из инвестиционного портфеля. Те, кто смотрел предыдущий дайджест на Youtube, знают, что состоялась покупка нового актива: небольшого бизнеса. Мониторинг этой части портфеля не входит в цели этого канала, да и бизнес как таковой инвестицией назвать сложно. Поэтому бросьте камень в меня тот, кто следил за мной только из-за величины инвест-портфеля. Хватит прелюдии, циферки октября:

💸 Айгенис (Облигации): 1 000 -> 1 000$
💸 Finstore (Токены): 36 315$ -> 27 815$ 🔼(вывел 8 844$)
🛍 Займы 3 000$

🤑 Альфа ДУ: 12 531$ -> 11 936$🔽
💸 Freedom Finance: 2 048$ -> 892$ 🔽
🎁 Investors Trust: 1 305$ -> 1 250$ 🔽
⬆ Арендный бизнес 20 000$
💸 Стейблкойны: 33 607$ -> 21 382$ 🔼(вывел 13 411$)

💸 Крипто-портфель: 13 451$ -> 13 614$ 🔼(добавил 162$)

ИТОГО: 123 257$ -> 101 277$🔽(вывел -22 093$)

🤢 "Спасибо" Форсажу за погашение свои токенов. Деньги пригодились 😃
🤔 Фондовый рынок падал. Яндекс, а точнее Nebius начали торговаться. Недорого 😃
🚽 DEFI кормил

P.S. Дайджест проведу 4 ноября в понедельник в 18:30. Приходите послушать новости за месяц из мира финансов и инвестиций

#активы

Слышали сегодня оглушительный звук в Минске? Это уронили стальные яйца тех, кто закупает Биткойн по 70 000$+ 😃😃😃

Сезон квартальных отчетов. Часть 2

Первая тут

Продолжаю публиковать для вас легкую аналитику компаний, которые раскрыли свои отчеты за 3 квартала 2024 года. Продолжаем о лизинге:

Финпрофит - стабильно приростаем на очередные 25-30% по активам, выручке и прибыли 🟢
Ювилс - маленькая компания и вполне логичен взрывной рост показателей. Низкий фин левередж 🟢
РБС Финанс - тоже малыши, но без темпов роста Ювилса. Тем не менее стабильные +35% и хорошая рентабельность 🟢
Авангард - ждали их отчета после не самых удачных двух кварталов. Стало лучше, почти реабилитировались. Есть рост по всем показателям, но при этом падение чистой прибыли год к году и ультранизкие показатели рентабельности 🟡
Дженерал - увеличение лизингового портфеля в два раза за 9 месяцев. Перевалили за 100млн BYN в активах. Долгов тоже набрали. Финансовый левередж с бешеных 60 понизился до 38 так как не выводили прибыль. Оставляю пока 🟡, хотя все ближе и ближе к зелени

Ставка ЦБ РФ повышена до 21%

Что это значит? Высокая ставка = сложности в экономике, ослабление рубля, дальнейшей падение фондового рынка. И да, тот факт, что прогнозировали 20%, а повышение оказалось более сильным интересный. В целом даже приятно смотреть на некое подобие рыночной экономики с понятными рычагами взаимодействия. В РБ вместо ставки рефинансирования манипулируют РВСР, задевая таким образом только новые кредиты.

Что нам с этого? В целом варианта два:

- Можно влезть в ОФЗ, если налоги не пугают
- Можно ожидать курсовой динамики и готовить денежки на короткие долговые бумаги в BYN после более-менее существенной перестановки курса. Банки закладывают курс 3.53 на конец 2025 года, а мы хотим его увидеть раньше

По окончании воркшопа попался мем

Вчера же мы в уютной атмосфере решали вопросы вселенской важности: пенсия и инструменты, которые доступны сейчас в РБ для ее формирования

- представляли себе, что в будущем мы, возможно, ленивые и глупые. А может и нет
- смотрели на риск-профили
- считали расходы
- сравнивали отчеты Финпрофит и Озерцо

Ярмарка финансирования 2024

Текстовая трансляция в комментариях

Сезон квартальных отчетов

Несколько белорусских компаний, привлекающих инвестиции раскрыли свои отчеты за 3 квартала 2024 года. Кратко по паре эмитентов из лизингового сектора:

Астра - прекрасный чистый отчет с хорошей динамикой год к году 🟢
Активлизинг - приемлемый отчет для большой компании. Небольшое падение динамикии чистой прибыли 🟢
Кэпитал Лизинг - молодой стартап. Прибыли пока нет, деятельность для компании новая. Опасно для консервативной корзины 🔴
Мого (Виго) - стартанули деятельность после затишья в 2023. Объем дебеторки и выручка показали неплохой рост. Показатели рентабельности пока низкие 🟡

Воркшоп об инвестициях для начинающих

Где: Минск офлайн
Когда: 23 октября 18:30
Контент:

- Риск-профиль
- Цели
- Разбираем доступные в РБ инструменты
- Ныряем глубже в Fixed Income
- Оцениваем эмитентов
- Обзорная экскурсия по DEFI
- Финалим портфель и стратегию

Стоимость: 80р
Писать @dmitryrak

Мамкин инвестор pinned «17 октября, четверг, 18:30-20:00 будем общаться со Светланой Малининой о последних изменениях в налоговом законодательстве (исходя из последнего проекта), касающихся инвестиционной деятельности и платежей в крипте. Будет про Finstore/Fainex, БВФБ, ПВТ-биржи…»

17 октября, четверг, 18:30-20:00 будем общаться со Светланой Малининой о последних изменениях в налоговом законодательстве (исходя из последнего проекта), касающихся инвестиционной деятельности и платежей в крипте. Будет про Finstore/Fainex, БВФБ, ПВТ-биржи, майнинг и зарубежные крипто-площадки

Формат: офлайн-семинар + вопрос/ответ

Стоимость: 80р. Писать @dmitryrak

15 октября (этот вторник) в 18:30 пройдет клубный семинар на тему блокчейна, безопасности, сетей и более подробного разбора OKX Wallet. Длительность около 3 часов. Спикер - наш одноклубник, Вячеслав.

Ивент подойдет тем, кто интересуется криптой, но дальше централизованных бирж типа ByBit, OKX пока не заходил. В общем, мягкий трамплин в мир DEFI.

Есть ~8 мест. Стоимость 50р. Интересно или есть вопросы - пиши @dmitryrak

И снова о пенсии

Жаркие дебаты разгорелись в предыдущей публикации о размере пенсии. И в чем же сберегать ее. Дело, конечно, ваше. Высокие доходности в BYN добалвляют седины на висках из-за потенциальных курсовых рисков.

Сегодняшними графиками и статистикой я лишь подчеркну, что пенсия в РБ последние 5 лет держится на уровне ~200$. Так, что, валютный бенчмарк для этой роскошной жизни из года в год остается одним и тем же. Капитал для достижения этой цели все тот же, что и постом выше:

- ~35k$ в инвест-портфеле
- или ~40-45K$ в недвижке

Ну а с учетом, что кол-во пенсионеров за эти 5 лет уменьшилось на 150к человек я думаю, что такое количество сбережений желательно заиметь чуточку пораньше, чтобы не попасть в ряды "счастливчиков" так и не дождавшихся "заслуженного отдыха" 😔

А вот и календарь клубных ивентов на октябрь. Интересно - пиши "Клуб" @dmitryrak

Результаты предсказаний от 4 сентября:

Закрытие рынка 4 октября показало следующих победителей нашего конкурса прогнозов:

Цена закрытия S&P500: ~5 751$
Цена BTC в последние секунды минуты 4 октября: ~62 394$


Прогнозы после пивной тусовки:

Вячеслав 5 750$. Шокирующая точность
Вячеслав 63 500$. И на фондовом рынке прогноз сыграл

Победители среди комментаторов:

@yanamihalenia и прогноз в 5 730$ по S&P500
@vitaliirusanov и прогноз в 62 500$ по BTC

Инвест-дайджест. Сентябрь 2024

Хороший динамичный дайджест. 45 человек в режиме онлайн. Спасибо за активность в чате. Для удобства добавил таймкоды:

00:00 Музыка
05:19 Приветствия
10:00 Мой портфель облигаций и текущие предложения на рынке
20:07 Новости из мира облигаций
22:42 Портфель на Finstore
32:26 Fainex
34:20 Новости из мира токенов
41:55 Статистика НБРБ
53:37 США и индексы
56:08 Ставка ФРС, Китай, рынок труда, инфляция и DXY
01:05:06 Портфель стейблкойнов, DeFI и P2E
01:11:12 Взлом BingX, ланчпулы, дропы и идиотские поступки
01:15:52 HODL-портфель
01:19:32 Итого
01:20:42 Новости инвест-клуба
01:23:44 Вопросы и бан Кефира

Увидимся через месяц

Сегодня, 2 октября в 18:30 проведу дайджест за сентябрь. Трансляция будет на YouTube
Заходите активно учавствовать 🫡

Активы. Сентябрь 2024

Шестой месяц подряд делаю изъятия средств из портфеля. В этом месяце довольно крупное. Затевается кое-что масштабное и новое для портфеля. Что именно расскажу на дайджесте. Тем не менее каждый актив из портфеля зеленел, плюс треху вечнозеленых в чистом остатке. Циферки:

💸 Айгенис (Облигации): 6 300$ -> 1 000$ 🔼(вывел 5 950$)
💸 Finstore (Токены): 40 172$ -> 36 315$ 🔼(вывел 4 225$)
🛍 Займы 3 000$

🤑 Альфа ДУ: 11 233$ -> 12 531$🔼
💸 Freedom Finance: 2 048$ -> 2 048$
🎁 Investors Trust: 1 263$ -> 1 305$ 🔼
⬆ Арендный бизнес 20 000$
💸 Стейблкойны: 31 061$ -> 33 607$ 🔼(добавил 2 436$)

💸 Крипто-портфель: 12 339$ -> 13 451$ 🔼(добавил 400$)

ИТОГО: 127 416$ -> 123 257$🔼(вывел -7 339$)

🤢 Почти десятку вывел из консервативной корзинки, вернул почти трешку в USDT/крипто-портфель. Еще на трешку портфель вырос. Месяц оцениваю как нейтральный
🤔 Интересные движения в портфеле облигаций. Евроторг и Авангард продались. На Finstore также продался весь Авангард. Облиги кормят
🚽 Провальный месяц был для части портфеля из стейблкойнов. Да, заработал, но очень мало. Были отвратительные сделки и решения с моей стороны. Неудачные шорт-сделки по CATI и HMSTR. Плохой шорт по SUI. Обо всем на дайджесте

P.S. Дайджест проведу сегодня или завтра. Пытаюсь успеть с презентацией и аналитикой для вас

#активы

Как прошло мероприятие? Бомбезно. И я не преувеличиваю.

- Три с половиной часа контента
- 40 участников
- Базовая инфа от меня по долговым инструментам в РБ и рискам
- Юридическая инфа и все, что нужно делать, чтобы не попасть на дефолтника от Павла. А также что делать, если всё-таки попали
- Интересные и очень нишевые кейсы от Дмитрия с юморком
- Высокие оценки на основании обратной связи от слушателей

Мероприятие уже завтра. Желающих довольно много поэтому, чтобы сделать еще более плотным контент, решил добавить небольшой вводный семинар в начале на 20 минут от себя по инструментам и эмитентам актуальным сейчас на рынке РБ

Насчет билетов писать @dmitryrak

Мамкин инвестор pinned «24 сентября. Встреча на тему "Особенности инвестирования в РБ" Выступят два спикера: Павел Лободин - старший юрист в международной компании, магистр юридических наук. И человек, который старается следить и знать о каждом судебном процессе из мира инвестиций…»

Новости к этому часу:

- Взломана небольшая криптобиржа BingX. Украдена часть средств. Выводы заблокированы. В ближайшие сутки будут новости

- Catizen прошел листинг на биржах. В районе 0.95$. Достойно. Но насыпка была нищенская

Победило меньшинство. ФРС только что понизил ставку на 0.5 п.п.

Такой прогноз уже был в рынке

24 сентября. Встреча на тему "Особенности инвестирования в РБ"

Выступят два спикера:

Павел Лободин - старший юрист в международной компании, магистр юридических наук. И человек, который старается следить и знать о каждом судебном процессе из мира инвестиций в РБ
Тема: "О некоторых вопросах защиты прав инвесторов в долговые инструменты в Республике Беларусь"


Дмитрий Наривончик - один из самых именитых белорусских инвесторов, специализирующийся на займах, местных ценных бумагах и внутренних инвестиционных инструментах. Ну а еще создатель отличного канала на тему инвестиций "Нетрудовые доходы"
Тема: "Интересные кейсы из инвестирования в рынок РБ"

Стоимость: 40р. Начало: 18:00. Локация: Минск, офлайн. Адрес после оплаты

Интересно? Пиши @dmitryrak