Мамкин инвестор

Продавать нельзя покупать

Итак, пост про биткойн, альту, шиткойны и самый главный вопрос: Так где же поставить запятую в предложении выше? Уже фиксировать? Какую часть? Или докупать?

Сначала немного теории. Есть пара стратегий к управлению капиталом:

1. DCA (Dollar Cost Averaging) - покупать каждый день/неделю/месяц/квартал на равные суммы одни и те же активы до тех пор пока не будет достигнута ваша финансовая цель

2. DVA (Dollar Value Averaging) - покупать каждый день/неделю/месяц/квартал на разные суммы одни и те же активы. Почему разные? Это зависит от текущей стоимости активов. Если что-то дороже - покупаем меньше, что-то дешевле - покупаем больше

3. Портфельная теория - выделяешь n% на отдельный тип активов. Биткойн вырос? Вылез за целевое значение n% от общего портфеля? Значит продаем пока не станет снова n% в общем портфеле

4. Целевая доходность - рассчитываем, что для достижения финансовой цели нужно например 12% годовых. Ставим на целевую доходность на отдельный актив. Например 30% по BTC в год. Получили свою целевую доходность? Фиксируем

5. Технический анализ - линии Боллинджера, да RSI говорят, что Биткойн в зоне перекупленности? Продаем

6. Вера в технологию - не продаем никогда. Мы холдеры, энтузиасты и, вообще, фиатной валюте кабздец

Теперь о моем портфеле. Полгода назад делал ребалансировку. Был вынужден увеличить ежемеячные закупки до 400$ в месяц, чтобы выйти на целевые 10% криптоактивов от всего портфеля. Почти вышел. А тут еще это все взяло да и выросло. Фиксирую прибыли по некоторым валютам. В общем, моя стратегия про гибрид пунктов 1, 3 и 4

А вы что? Продали или купили?

Волк с Уолл-Стрит для нашего инвест-клуба

14 ноября в 18:30 клубный кинопоказ легендарного фильма «Волк с Уолл-стрит» в кинотеатре Dana Mall

Хочешь посетить? Любую сумму от 20 рублей в благотворительный фонд «Шанс на жизнь» на благо мокрых носиков из моего родного Молодечно. Чек мне в личку и поделюсь деталями @dmitryrak

1. Рынок акций у исторических масимумов
2. Рынок жилья у исторических масимумов
3. Биткойн у исторических масимумов
4. Золото у исторических масимумов
5. Доходность облигаций у исторических масимумов
6. Инфляция 2.5%


ФРС снижает ставки. О дивный мир финансов и инвестиций.

Крипта-криптуля-криптулечка

Стоило мне на предыдущем дайджесте подсчитать промежуточную доходность портфеля за год и, промолвить "эх вот бы выжать еще 3-4 процента за предстоящие 2 месяца", как криптоактивы дали пятипроцентный рост для всего портфеля за две недели ноября. Ну, спасибо дядям Т и М.

Что по портфелю глобальному и крипто в частности:

- Был вынужден сделать внеочередную ребалансировку дабы уместить криптопортфель в выделенные ему 10% от общего
- Во имя ребалансировки были проданы: POL (100% позиции), SUI (70% позиции), BNB (20% позиции), ETH (15% позиции), BTC (10% позиции)
- Во имя ребалансировки ежемесячная закупка в криптопортфель произведена не будет. Вместо этого инъекция капитала будет в стейблкойновую часть
- Поменял логотип канала на зелененький 🤢

А вы чего интересного делаете?

Инвест-дайджест. Октябрь 2024

И снова теплый и полезный дайджест по рынку инвестиционных инструментов, доступных в РБ. Спасибо 45 активным зрителям в режиме онайлн. Увидимся через месяц. А пока таймкоды:

00:00 Музыка
03:58 Приветствия
08:00 Мой портфель облигаций и текущие предложения на рынке
13:08 Новости из мира облигаций
17:53 Портфель на Finstore и зачем вывод денег
21:32 Новости токенов
25:50 Статистика НБРБ
29:52 Отчеты лизинговых компаний за Q3 2024
32:40 Переходим к умеренной корзине
33:03 Аналитика S&P500, Nasdaq. Харрис или Трамп?
36:10 Q3 2024 BAC, Apple, Microsoft
40:56 Ставка ФРC, M2, инфляция, DXY и бонды
45:20 Про TLT
47:16 Альфа, Investors Trust, Арендный бизнес и особенности учета
50:16 Ответы на вопросы. Налоги, Недвига, ИИ, BYN/USD
58:14 Крипта. Стейблкойны. Лендинги
01:03:15 Крипта. Портфель. Продажи и текущий портфель
01:04:47 Итоги месяца и промежуточная доходность портфеля за 10 месяцев
01:09:55 Новости инвест-клуба и календарь на ноябрь
01:13:40 Вопросы и прощания

P.S. Зашел, лайк поставил, почувствовал себя молодцом, пошел дальше жить жизнь

- Трамп побеждает
- BTC пробивает All time high
- DXY улетает на 105

Сентябрьская статистика от НБРБ

Занимательными нахожу для себя 3 графика. Наблюдения простые:

- Количество кредитов продолжает расти, хотя уже и чуть меньшими темпами, чем летом. Бьем очередные максимумы, покупаем жилье и китайские электромобили
- Ставки по новым кредитам медленно, но верно ползут наверх из-за высокой РСВР. Хотя ее значение уже 3 месяца не менялось и держится на уровне 12.50 и 17.71 соответственно
- Аномальные объемы продажи валюты становятся уже нормой. Третий месяц подряд продажи под 1млрд$

Небольшой фотоотчет после мастер-класса в нашем инвест-клубе

Текущие ставки на Polymarket на победителя выборов

Ждем

P.S. Совпало с результатами нашего голосования https://t.me/mominvesting/1164

Мастер-класс "Как сделать торговую стратегию прибыльной"

Мастер-класс от одноклубника. Сергея Богачева. 5 ноября 18:30 Минск офлайн

Говорить будем про торговые индикаторы и возможность их использования для долгосрочного инвестора. Про краткосрочные спекуляции тоже поговорим. Так сказать, врага надо знать в лицо. В общем, RSI, Боллинджер, уровни поддержи/сопротивления и т.д.

Первая часть:

- Риск-менеджмент
- Диверсификация
- Как выбрать кредитное плечо?
- Тейк-профит и стоп-лосс

Вторая часть

- Тестирование на практике

Стоимость: 40 рублей. Для инвест-клуба бесплатно. Писать @dmitryrak

Псссс, го на дайджест, я создал https://www.youtube.com/watch?v=AH3zF-BcNqo

Ивест-дайджест. Сегодня 18:30 на YouTube https://youtube.com/@mominvesting?si=qMLJxGmw1QYbadpW

Календарь инвест-клуба на ноябрь

Интересно поучавствовать - присоединяйся. Ближайший ивент в этот вторник

Активы. Октябрь 2024

Минус двадцать две тысячи долларов. Именно столько шекелей было изъято из инвестиционного портфеля. Те, кто смотрел предыдущий дайджест на Youtube, знают, что состоялась покупка нового актива: небольшого бизнеса. Мониторинг этой части портфеля не входит в цели этого канала, да и бизнес как таковой инвестицией назвать сложно. Поэтому бросьте камень в меня тот, кто следил за мной только из-за величины инвест-портфеля. Хватит прелюдии, циферки октября:

💸 Айгенис (Облигации): 1 000 -> 1 000$
💸 Finstore (Токены): 36 315$ -> 27 815$ 🔼(вывел 8 844$)
🛍 Займы 3 000$

🤑 Альфа ДУ: 12 531$ -> 11 936$🔽
💸 Freedom Finance: 2 048$ -> 892$ 🔽
🎁 Investors Trust: 1 305$ -> 1 250$ 🔽
⬆ Арендный бизнес 20 000$
💸 Стейблкойны: 33 607$ -> 21 382$ 🔼(вывел 13 411$)

💸 Крипто-портфель: 13 451$ -> 13 614$ 🔼(добавил 162$)

ИТОГО: 123 257$ -> 101 277$🔽(вывел -22 093$)

🤢 "Спасибо" Форсажу за погашение свои токенов. Деньги пригодились 😃
🤔 Фондовый рынок падал. Яндекс, а точнее Nebius начали торговаться. Недорого 😃
🚽 DEFI кормил

P.S. Дайджест проведу 4 ноября в понедельник в 18:30. Приходите послушать новости за месяц из мира финансов и инвестиций

#активы

Слышали сегодня оглушительный звук в Минске? Это уронили стальные яйца тех, кто закупает Биткойн по 70 000$+ 😃😃😃

Сезон квартальных отчетов. Часть 2

Первая тут

Продолжаю публиковать для вас легкую аналитику компаний, которые раскрыли свои отчеты за 3 квартала 2024 года. Продолжаем о лизинге:

Финпрофит - стабильно приростаем на очередные 25-30% по активам, выручке и прибыли 🟢
Ювилс - маленькая компания и вполне логичен взрывной рост показателей. Низкий фин левередж 🟢
РБС Финанс - тоже малыши, но без темпов роста Ювилса. Тем не менее стабильные +35% и хорошая рентабельность 🟢
Авангард - ждали их отчета после не самых удачных двух кварталов. Стало лучше, почти реабилитировались. Есть рост по всем показателям, но при этом падение чистой прибыли год к году и ультранизкие показатели рентабельности 🟡
Дженерал - увеличение лизингового портфеля в два раза за 9 месяцев. Перевалили за 100млн BYN в активах. Долгов тоже набрали. Финансовый левередж с бешеных 60 понизился до 38 так как не выводили прибыль. Оставляю пока 🟡, хотя все ближе и ближе к зелени

Ставка ЦБ РФ повышена до 21%

Что это значит? Высокая ставка = сложности в экономике, ослабление рубля, дальнейшей падение фондового рынка. И да, тот факт, что прогнозировали 20%, а повышение оказалось более сильным интересный. В целом даже приятно смотреть на некое подобие рыночной экономики с понятными рычагами взаимодействия. В РБ вместо ставки рефинансирования манипулируют РВСР, задевая таким образом только новые кредиты.

Что нам с этого? В целом варианта два:

- Можно влезть в ОФЗ, если налоги не пугают
- Можно ожидать курсовой динамики и готовить денежки на короткие долговые бумаги в BYN после более-менее существенной перестановки курса. Банки закладывают курс 3.53 на конец 2025 года, а мы хотим его увидеть раньше

По окончании воркшопа попался мем

Вчера же мы в уютной атмосфере решали вопросы вселенской важности: пенсия и инструменты, которые доступны сейчас в РБ для ее формирования

- представляли себе, что в будущем мы, возможно, ленивые и глупые. А может и нет
- смотрели на риск-профили
- считали расходы
- сравнивали отчеты Финпрофит и Озерцо

Ярмарка финансирования 2024

Текстовая трансляция в комментариях

Сезон квартальных отчетов

Несколько белорусских компаний, привлекающих инвестиции раскрыли свои отчеты за 3 квартала 2024 года. Кратко по паре эмитентов из лизингового сектора:

Астра - прекрасный чистый отчет с хорошей динамикой год к году 🟢
Активлизинг - приемлемый отчет для большой компании. Небольшое падение динамикии чистой прибыли 🟢
Кэпитал Лизинг - молодой стартап. Прибыли пока нет, деятельность для компании новая. Опасно для консервативной корзины 🔴
Мого (Виго) - стартанули деятельность после затишья в 2023. Объем дебеторки и выручка показали неплохой рост. Показатели рентабельности пока низкие 🟡

Воркшоп об инвестициях для начинающих

Где: Минск офлайн
Когда: 23 октября 18:30
Контент:

- Риск-профиль
- Цели
- Разбираем доступные в РБ инструменты
- Ныряем глубже в Fixed Income
- Оцениваем эмитентов
- Обзорная экскурсия по DEFI
- Финалим портфель и стратегию

Стоимость: 80р
Писать @dmitryrak

Мамкин инвестор pinned «17 октября, четверг, 18:30-20:00 будем общаться со Светланой Малининой о последних изменениях в налоговом законодательстве (исходя из последнего проекта), касающихся инвестиционной деятельности и платежей в крипте. Будет про Finstore/Fainex, БВФБ, ПВТ-биржи…»

17 октября, четверг, 18:30-20:00 будем общаться со Светланой Малининой о последних изменениях в налоговом законодательстве (исходя из последнего проекта), касающихся инвестиционной деятельности и платежей в крипте. Будет про Finstore/Fainex, БВФБ, ПВТ-биржи, майнинг и зарубежные крипто-площадки

Формат: офлайн-семинар + вопрос/ответ

Стоимость: 80р. Писать @dmitryrak

15 октября (этот вторник) в 18:30 пройдет клубный семинар на тему блокчейна, безопасности, сетей и более подробного разбора OKX Wallet. Длительность около 3 часов. Спикер - наш одноклубник, Вячеслав.

Ивент подойдет тем, кто интересуется криптой, но дальше централизованных бирж типа ByBit, OKX пока не заходил. В общем, мягкий трамплин в мир DEFI.

Есть ~8 мест. Стоимость 50р. Интересно или есть вопросы - пиши @dmitryrak

И снова о пенсии

Жаркие дебаты разгорелись в предыдущей публикации о размере пенсии. И в чем же сберегать ее. Дело, конечно, ваше. Высокие доходности в BYN добалвляют седины на висках из-за потенциальных курсовых рисков.

Сегодняшними графиками и статистикой я лишь подчеркну, что пенсия в РБ последние 5 лет держится на уровне ~200$. Так, что, валютный бенчмарк для этой роскошной жизни из года в год остается одним и тем же. Капитал для достижения этой цели все тот же, что и постом выше:

- ~35k$ в инвест-портфеле
- или ~40-45K$ в недвижке

Ну а с учетом, что кол-во пенсионеров за эти 5 лет уменьшилось на 150к человек я думаю, что такое количество сбережений желательно заиметь чуточку пораньше, чтобы не попасть в ряды "счастливчиков" так и не дождавшихся "заслуженного отдыха" 😔

А вот и календарь клубных ивентов на октябрь. Интересно - пиши "Клуб" @dmitryrak

Результаты предсказаний от 4 сентября:

Закрытие рынка 4 октября показало следующих победителей нашего конкурса прогнозов:

Цена закрытия S&P500: ~5 751$
Цена BTC в последние секунды минуты 4 октября: ~62 394$


Прогнозы после пивной тусовки:

Вячеслав 5 750$. Шокирующая точность
Вячеслав 63 500$. И на фондовом рынке прогноз сыграл

Победители среди комментаторов:

@yanamihalenia и прогноз в 5 730$ по S&P500
@vitaliirusanov и прогноз в 62 500$ по BTC

Инвест-дайджест. Сентябрь 2024

Хороший динамичный дайджест. 45 человек в режиме онлайн. Спасибо за активность в чате. Для удобства добавил таймкоды:

00:00 Музыка
05:19 Приветствия
10:00 Мой портфель облигаций и текущие предложения на рынке
20:07 Новости из мира облигаций
22:42 Портфель на Finstore
32:26 Fainex
34:20 Новости из мира токенов
41:55 Статистика НБРБ
53:37 США и индексы
56:08 Ставка ФРС, Китай, рынок труда, инфляция и DXY
01:05:06 Портфель стейблкойнов, DeFI и P2E
01:11:12 Взлом BingX, ланчпулы, дропы и идиотские поступки
01:15:52 HODL-портфель
01:19:32 Итого
01:20:42 Новости инвест-клуба
01:23:44 Вопросы и бан Кефира

Увидимся через месяц

Сегодня, 2 октября в 18:30 проведу дайджест за сентябрь. Трансляция будет на YouTube
Заходите активно учавствовать 🫡

Активы. Сентябрь 2024

Шестой месяц подряд делаю изъятия средств из портфеля. В этом месяце довольно крупное. Затевается кое-что масштабное и новое для портфеля. Что именно расскажу на дайджесте. Тем не менее каждый актив из портфеля зеленел, плюс треху вечнозеленых в чистом остатке. Циферки:

💸 Айгенис (Облигации): 6 300$ -> 1 000$ 🔼(вывел 5 950$)
💸 Finstore (Токены): 40 172$ -> 36 315$ 🔼(вывел 4 225$)
🛍 Займы 3 000$

🤑 Альфа ДУ: 11 233$ -> 12 531$🔼
💸 Freedom Finance: 2 048$ -> 2 048$
🎁 Investors Trust: 1 263$ -> 1 305$ 🔼
⬆ Арендный бизнес 20 000$
💸 Стейблкойны: 31 061$ -> 33 607$ 🔼(добавил 2 436$)

💸 Крипто-портфель: 12 339$ -> 13 451$ 🔼(добавил 400$)

ИТОГО: 127 416$ -> 123 257$🔼(вывел -7 339$)

🤢 Почти десятку вывел из консервативной корзинки, вернул почти трешку в USDT/крипто-портфель. Еще на трешку портфель вырос. Месяц оцениваю как нейтральный
🤔 Интересные движения в портфеле облигаций. Евроторг и Авангард продались. На Finstore также продался весь Авангард. Облиги кормят
🚽 Провальный месяц был для части портфеля из стейблкойнов. Да, заработал, но очень мало. Были отвратительные сделки и решения с моей стороны. Неудачные шорт-сделки по CATI и HMSTR. Плохой шорт по SUI. Обо всем на дайджесте

P.S. Дайджест проведу сегодня или завтра. Пытаюсь успеть с презентацией и аналитикой для вас

#активы

Как прошло мероприятие? Бомбезно. И я не преувеличиваю.

- Три с половиной часа контента
- 40 участников
- Базовая инфа от меня по долговым инструментам в РБ и рискам
- Юридическая инфа и все, что нужно делать, чтобы не попасть на дефолтника от Павла. А также что делать, если всё-таки попали
- Интересные и очень нишевые кейсы от Дмитрия с юморком
- Высокие оценки на основании обратной связи от слушателей

Мероприятие уже завтра. Желающих довольно много поэтому, чтобы сделать еще более плотным контент, решил добавить небольшой вводный семинар в начале на 20 минут от себя по инструментам и эмитентам актуальным сейчас на рынке РБ

Насчет билетов писать @dmitryrak

Мамкин инвестор pinned «24 сентября. Встреча на тему "Особенности инвестирования в РБ" Выступят два спикера: Павел Лободин - старший юрист в международной компании, магистр юридических наук. И человек, который старается следить и знать о каждом судебном процессе из мира инвестиций…»

Новости к этому часу:

- Взломана небольшая криптобиржа BingX. Украдена часть средств. Выводы заблокированы. В ближайшие сутки будут новости

- Catizen прошел листинг на биржах. В районе 0.95$. Достойно. Но насыпка была нищенская

Победило меньшинство. ФРС только что понизил ставку на 0.5 п.п.

Такой прогноз уже был в рынке

24 сентября. Встреча на тему "Особенности инвестирования в РБ"

Выступят два спикера:

Павел Лободин - старший юрист в международной компании, магистр юридических наук. И человек, который старается следить и знать о каждом судебном процессе из мира инвестиций в РБ
Тема: "О некоторых вопросах защиты прав инвесторов в долговые инструменты в Республике Беларусь"


Дмитрий Наривончик - один из самых именитых белорусских инвесторов, специализирующийся на займах, местных ценных бумагах и внутренних инвестиционных инструментах. Ну а еще создатель отличного канала на тему инвестиций "Нетрудовые доходы"
Тема: "Интересные кейсы из инвестирования в рынок РБ"

Стоимость: 40р. Начало: 18:00. Локация: Минск, офлайн. Адрес после оплаты

Интересно? Пиши @dmitryrak