灰产行业背后的操作模式

炮台3.0上门空降盘 8月1日开盘啦 ！！！

8月1日—8月31日，内部群扶持政策拉满。你好8月，加油8月！！！粉商/枪手/车队，欢迎来合作

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炮台3.0白皮书
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这是第一版
还会持续更新

先给大家一睹为快，也会解答很多人的疑问

赚钱的项目，想必没有人不感兴趣吧？
哈哈哈

有兴趣的进交流群吧：进群 进群 进群

应广大老板要求更新一期洗钱的：
1、先来说说名词解释：
①进算：
进算即是收款账户入金到账了就需要回款；
②直流：
直接从终端用户出的款；
③过三方：
入款是从三方过的；
④交易凭证：
也就是转账交易记录的凭证，详细点的；
⑤白资：
也就是资金保永久司法；
⑥拖算：
收款卡收到钱了，拖算就是里面的钱离卡，如遇到卡状态问题，解除后应立即拖出并回款，如拖出失败，则提供卡死证明，这种情况下不需要回款；
⑦料性不符：
如车队只接大混，说明不接盒饭、红酒建材等，料主打了盒饭，红酒建材就是料方问题，此时料性不符可以不回款，一切以天眼查为准；
⑧卡停卡死：
叫停情况分为多种，车车叫停时应立即提供卡的状态，不能提供状态则按天眼查为准；
⑨各种料的底料说明是什么详情看 https://t.me/huichanHmdb/85
2、再来说说什么是车队：
车队分为很多种，因每个车队的卸货方式不同，所以市面上出现了很多不同的车；
①取现车：
意思卡里的钱都是卡主取款出来的；
②pos车：
这种卸货方式最为多，尤其是打冲锋的时候，通过pos机刷走收款卡里的钱更为快捷；
③网关车：
连接了在线商家和支付处理机构和消费者，一般现在这种车很少；
④码车：
码车就是很多收款码的车队，通过收款码帮盘口收受害人的钱；
⑤卡车：
简练理解为就是卡转卡，也是最为古老的一种卸货方式，通过快速转移收款卡的钱财来洗钱；
⑥黄金车：
车队拥有自己的黄金支付通道和回收渠道，利用收款卡来购买黄金再变卖黄金来洗钱；
⑦实物车：
这种有的盘口会对接车队，骗取受害人为其购买某种手机寄到某个地点，车队有自己的渠道来回收实物；
⑧国际车：
拥有境外支付通道的车队，俗称海外直通车；
3、洗钱到底是什么：
在之前就说过洗钱就是将“赃款”通过某种途径来进行转移，最后变为表面看起来是合法的收入，也就是以前用的最多的四件套模式，将“赃款”转移很多张卡，让警方很难追踪，总之洗钱就是要快，考验车队的就是讲究卸货快，避免钱死在卡里。毕竟《反贪风暴》说着这样一段话：

钱第一天从香港去迪拜到塞浦路斯，经瑞士、伦敦、纽约，再去新西兰经日本回香港，我光说就要半分钟，这些钱在地球上走一圈只需要八秒，八秒钟呀！让你们查十年都查不出来；

电信诈骗系列一：
1、兼职刷单类诈骗：
此类诈骗人员通常谎称自己是淘宝或京东客服，以高额佣金为诱饵吸引受害者先行垫付本金，任务完成后会与佣金一同返还；
诈骗步骤：
第一步：将购买链接发送给受害者，要求受害者下单后“千万不要立即付款”；
第二步：诈骗人员提供自己的银行账号或收款二维码，要求受害者用这种方式完成付款。前几次付款后，诈骗人员一般会返还受害者垫付的本金和佣金，获得受害者的信任；
第三步：受害者完成几单任务要求返现时，诈骗人员会以连单或任务未完成为由，要求受害者连续支付大量订单，否则之前支付的钱将不会返还，实现多次诈骗；
郑重提醒大家：网络上的兼职基本都不可信，特别是要求交纳培训费、押金、手续费、中介费、垫付本金之类的，绝对不要相信；
2、冒充10086类诈骗：
手机接到一条来自“10086”的短信，短信称：“尊敬的用户：您已满足兑换249.36元现金大礼包，请登入移动商城xxxx.com，根据提示下载并安装点击允许，即可领取”。你当时没有理会，隔天后你的的手机上再次收到相同短信，你想到可以兑换现金，于是便点击下载安装并进入这一网站，随后网页上弹出要求输入银行账号、密码及身份证号等信息，你按照要求进行输入。没过多久，你发现卡上XX万余元被人通过网银分几次全部消费。
犯罪分子通过“伪基站”伪装成10086群发积分兑换现金的诈骗短信，并在短信中内置一个钓鱼网址；用户看到10086发的短信后便放松了警惕，按照短信要求登录钓鱼网址，并输入了个人信息（身份证号、手机号、银行账号密码）；然后，诈骗分子通过电商和支付平台，发起购物申请，通过快捷支付功能完成了银行卡盗刷。
注意：千万不打开任何陌生网址，不随意填写自己的身份证、姓名、银行账号密码等信息；
3、XXXXX病毒大肆传播：
“XXXX”通过读取用户手机联系人，并调用发短信权限，将内容为“（手机联系人姓名）看这个+
xxxxxx.apk”发送至手机通讯录的联系人手机中，从而大肆传播病毒，xxxxx病毒可窃取用户个人信息、联系人信息，造成用户隐私泄露，导致信息诈骗。
手机病毒可在手机后台自动向手机好友群发短信、诱导点击短信中的恶意网址下载木马病毒进行高速传播。病毒严重危害到手机用户的身份证、姓名、银行账号等各类隐私信息安全，甚至还可能导致用户银行资金被盗；

所以大家Telegram的陌生文件和链接千万不要下载，并且都要设置好，不然你的电脑可能被入侵，导致你没有隐私，钱包千万不要登陆在电脑上，不然你的钱包所有钱可能被直接转移走；

今天教教大家如何分辨真假群：

1、最近Telegram 骗子猖獗，手段之高超，很多假群套路层出不断，上面可以有效的为您分辨出真假群，只用花您两分钟的时间将哈密担保官方人员添加为好友，并且备注只有您知道的暗号标识即可，当您进入某一哈密担保群中时，如有您的暗号标识即为真群，如没有即为假群！
2、加哈密官方为用户名时一定要认准官方用户名，不要认错了，否则就一直是假群，自己的专属标识不要泄露给他人，避免他人冒充此类标识对你进行行骗，哈密官方用户名频道 @hmdbkf ，可查看那些用户名是官方人员；
3、如很多骗子使用象形字母或将用户名改到简介上，让您以为是哈密担保官方人员，例如：将“0”改为“O”或“o” ；将“1”改为“i”或“I“ ；诸如此类都是骗子，请大家认准哈密担保官方人员用户名，谨防被骗！
4、哈密官方不会私下让你缴纳任何费用，一旦有人冒充哈密官方让你私下缴纳费用请立即拉黑举报；

今天来讲讲灰产是什么产业链：
1、首先讲讲什么是灰产？
“灰产”指处于法律灰色地带的“恶意注册”和“虚假认证”。 诈骗分子往往能够利用伪装的骗局以假乱真，达到骗取钱财的目的。 同时买卖公民个人信息、手机卡、银行卡、对公账户、工商营业执照、网络社交工具、网络支付账户等违法犯罪行为，为诈骗团伙提供犯罪工具，已成为助推电信网络诈骗犯罪的“黑灰产业”；
2、为什么Telegram聚集了这么多灰产人员？
①Telegram是一款海外社交软件，提倡的就是私密化、自由化交流，可以说私密性非常强，所以已经被国内拦截在外，不允许开放给大陆用户，也就是被国内“墙”了；因此飞机上鱼龙混杂，灰产人员聚集，同时骗子也扎堆起来；
②基本每一款社交软件上都有灰产人员聚集，一个软件加密性越高，灰产人员就很喜欢且发布“诈骗”广告动作光明正大；正因为飞机的加密性高，且是海外的软件，所以已然成为灰产人员聚集最多的地方；
③飞机上全部都是灰产人员吗，当然不是，60%的用户上飞机的初衷都是为了看黄色，30%的用户是为了做业务上来赚钱或者交易；
3、灰产这个产业链到底是怎么形成的？
①灰产的产业链赚的这么多钱到底是从哪里来？这里以诈骗为例；诈骗盘口首先需要“受害人”的详细信息，那么此时信息从哪里来，可能很多受害人都不知道自己的信息是怎么泄露出去的，此时一个收信息的人就出来了，可能是银行，或者贷款机构，亦或者其他的途径，那么此时受害人的信息被卖给诈骗分子，诈骗分子出钱买回来就是为了骗取更多的钱财；骗来的钱大家都知道通过水房洗干净，那么这中间怎么流转的呢？
②受害人—信息—中间人—-受害人信息—诈骗分子—-骗取受害人钱财—-车队，此时一整条产业链走完了，其实就是将受害人的钱财分成了三份或者多份，可能中间会有多个受害人，其实就是需求—供应对应而来，为什么利润这么高，这就是灰产为什么这么多人想加入的原因？
③可能在现实中很多人提到中介就反感，都知道中介掌握的资源很多，信息差比较大，但是灰产行业中的中介信息差更大，你都不知道自己帮别人转接一个电话一小时就能获得几百块钱的收入，你都不知道一张银行卡可以获得几万或者十几万的收入，因此灰产和国内的小白中间就有中介的存在，因为中介和小白中间的信息差非常大，因此很多小白都不知道利润这么大，从而导致上当受骗；
4、再来讲讲灰产行业中怎么样才能赚钱？
①灰产的钱你要怎么赚，你没资源不想付出实名制信息想赚钱，你就适合当灰产人员的中介，当你熟悉会产某个行业的流程后，你会和国内的小白之间产生巨大的信息差，信息差怎么赚钱？
②你手上有国内小白信息，如：银行卡、手机卡、微信、QQ、抖音、IOSID等等，那么你在飞机上很容易找到此类需求者，当然你就成了供应方，你完全可以和需求者进行交易从而获得报酬，这就是灰产之中的中介模式；
③我没资源，不想实名，信息收不到该怎么办？那就是现在说的空手套白狼的模式，为什么飞机这么多家担保，因为你和交易双方互相不认识，加上不实名，双方中的任何一方可能会承担另一方跑路的风险，此时担保中间人就出来了，担保其实就是中介，只不过是交易安全的中介；回到话题，怎么空手套白狼呢？
④中介算是空手套白狼的一种，当时不需要付出太多本金的，现在说的就是付出本金的一种，如：你手上有本金，没有项目，没有资源，那么此时你自己就可以上押担保，想做一种有差价的项目如：跑分；你需要进入两个群，左手群是你以你是车队的名义来上押，右手是你以料主的身份来进群，你没车？好，车队来上押了你是不是有车队，没料？你有车队了料主不是随便找，那么此时你就是中间人进行搬砖；
5、当然搬砖方式不止这一种，有很多种项目，很多种方式可以去搬砖，最重要的是你需要熟悉你这个搬砖的模式，熟悉飞机上的担保模式，不要因为一个小细节葬送自己的钱财，总之想要做灰产某行业，你需要自己熟悉这个行业，不然，吃亏的只能是自己；

由于骗局较多，只是打出关键字不详细列举骗局，请看到这些关键词和提钱就要当心！这些关键词基本都是骗，别去试探，被骗的只有你；

购买类骗局：

任何说免费带你，但是你必须去买一样东西才能开工的，%99都是诈骗，例如基站设备，手机口采集设备，国际QQ，国外支付宝，飞机客服号，全民K歌账号， 还有很多此类东西，例如CVV免费带只抽佣，会让你自己买料子，这东西会变，但是模式不变。他会让你买了再开工，为了让你相信，他还会说那你自己买来也可以， 但是你永远都买不到，只能最后买他的，哪怕你买到了。他也会说不符合要求；

回收类骗局：

一提回收就要当心！任何涉及到话费卡，京东E卡，中石化油卡，各种卡。 都要当心，这种卡就是为了诈骗而生，先给你一张真的，你会真的回收到，他等于花几块钱买你的信任，钓你的鱼，你买多就拉黑跑了。还有一种是抖音脚本免费带包回收，其实也是让你去买号；

假冒高仿类骗局：

TG上最多的就是模仿别人，高仿别人，搞假担保，唱双簧。突然群主私聊你，或者对方走担保然后他拉了担保，涉及给钱了一定要反复确认账号，不信任的担保千万不要任由别人摆布， 看清楚担保的账号，经此有人被假冒的骗了还骂正版不靠谱；

押金类骗局：

找你干事你必须给押金的，一提押金就要当心，开云找助理给押金，代收资金给押金，设备押金，凡是提到押金，慎重！给了300U押金能干日入20000的活你都信就是纯傻逼；

租号类骗局：

出租任何自己实名的东西我都不太建议，因为用一次基本就废了，所以跑路狗非常多，出租淘宝更是直接诈骗店铺保证金，都不建议；

傻逼类骗局：

招助理，开工先发200
泰国走私一次XX万
骗你进供需群，你进了看到是供需还不取消关注的；

凡是被骗的都是想好事的，别想好事，要是利润高，风险低，别人是不会找你的，只是想骗你钱罢了；

今天来讲讲承兑：
所谓的承兑就是U和Cny之间的兑换，也就是常说的买卖USDT，那么承兑是怎么个流程呢，中间又有什么细节需要注意呢？以下人民币简称为R
1、先来说说R收U，就是你给R别人，别人给U你，当然大家都知道R资金来路不明，可能有风险，这中间的利润就是比市场低的汇率把U收来，再高价卖出去，差价就是利润，先来说说站在你自己的角度做这个生意；
2、在做这个生意之前需要想清楚别人的需求，别人低价愿意出U的目的是什么，就是获得R，那么这个R肯定是干净的R别人才愿意来卖这个U，你自己的R是干净的还是脏的你自己清楚，你要想做这个生意就可以满足大多数人的需求，肯定是出干净的R给别人，那么这个市场就有你的一个空间；这个肯定是无风险的对吧，当然尽量还是不要用自己的付款账户，避免追责；
3、再来说说出U，也是站在你的角度来讲，你来做这个生意，就是需要收别人R你再把U出给别人，那么不同的是别人的R你无法把控是干净钱，此时别人的付款方式你就可以来降低风险；
4、先来说说微信支付宝，大家都知道微信支付宝转账或者扫码是可以卡付，余额付，零钱通/余额宝付款的，那么三种的区别在哪里，有什么风险；
5、卡付很好理解是银行卡里的钱，这种付款方式是可以把它当作“鱼”的钱，毕竟跑分料最多就是银行卡转账或者通过三方入款，这种基本不作为承兑的入款方式；
6、余额付款指的就是三方入款，并不属于银行的钱，但是和各大银行都合作了，因为可以互相充值提现嘛，余额付款根据你的码商来定要不要作为付款方式承兑，因为别人的R始终是无法把控的；
7、再来说说余额宝零钱通，余额宝是一种货币市场基金，它由中国天弘基金管理有限公司进行管理，余额宝的资金通常投资于多种货币市场工具，如短期国债、银行存款等；余额宝是一种货币基金，其资产并不由特定的银行持有，而是由专业的基金管理公司进行管理和投资，零钱通的钱是属于一种数字钱包，不是特定的银行，那么这两种钱，特别是基金公司的钱，你觉得是不是更加干净，市面上的承兑的入款方式这两种最为多；
8、现存是什么，就是带着现金去ATM存进你的卡中，这种入款方式一般承兑要求录制视频说什么自愿购买虚拟币，这是因为以防后续连带追责，你作为承兑商，新用户的现存你都是不轻易接的，因为有的车队取现和现存是在同一个ATM机上，但是现存使用现金存款，相对来说很干净，但是现在很多车队取钱和存钱都在同一个ATM上，所以对承兑来说风险很大；
9、卡转就不说了哈，支微和现存换汇是作为承兑市场来说交易量最大的，支微也是需要录制删除账单视频，以防别人骚扰码主，投诉等；
10、为什么承兑有差价利润，你低价收进来的U再高价出给别人，中间的差价就是你拿，承兑的流水越大你的利润就越高，当然这个是需要本钱大，码商多，因为支付宝微信的风控机制都是存在的，所以市场的承兑就有很大的利润空间，有码商的基本都会投资本钱来做承兑；

持续更新...

今天再更新一期兼职刷单类的诈骗：

1、你在某微信群或者哪里刷到别人的兼职任务广告(这里随便举个例子哈)，你加他为好友后明白这是一个抖音点赞的任务兼职，骗子会教你在哪几个抖音账号上点赞或者点关注，会给你几块钱或者十几块钱的奖励，当然这个任务只有两三个，你做完之后他们的确是打钱给你了，后面引流到三方社交兼职App，以有很多这种兼职让你做，全是动动手指头就能赚是几块钱到十几块钱这种；

2、当你下载三方App后，他们早在微信上就引导你加某位派单导师的联系方式，此时你联系上导师，导师会将你拉入一个十几人的群，当然，群里的人都是拖，导师会公布一个任务，付58/78元就可以继续做一个抖音点赞的兼职任务，这个任务的单价很高，此时你可能犹豫不决，这个58/78会一并返给你的，但是看到群内陆陆续续发出截图做单成功且都收到了奖励，你也就抱着试一试的态度转钱过去，你做完单后她真的给你返现了，后面陆陆续续做了几个300以下这样的单子，此时已经赚了几百块了；那么好，他们准备让你掉进圈套并且开始杀猪了；

3、后续你继续做，有一单你已经投入了888/2388元，此时你想提现时导师就会以你操作失误不给你提现，并且你这个群内的成员提现都不成功，当然他们提现不成功都是因为你，此时你内心充满内疚，拖儿们也没怪你，只是说一起充值一个特定金额来完成提现，这时你内心本来就比较愧疚加上拖儿们也没怪你答应一起充值然后把之前的提现出来，你会毫不犹豫的直接打几万块钱(上面说错了，这个单子不是兼职单，而是投资单)，此时你想着打了这几万块钱你会收到2-3万的收入，心里默默开心着；还不知道你已经成为了杀猪盘里的小猪仔；

4、你陆陆续续补齐了大几万进去后，可以提现的多达十几万，此时你发现你的账号异常，提现提不出来，导师会叫你联系客服看看什么情况，客服会告诉你你的账号存在刷单，恶意套利行为导致异常，这时候他们采用了快杀的形式，因为此时大多数鱼已经醒了，导致就会告诉你他跟你申请了救援金，不用充值那么多，只需要充值80%就可以了，你已经走火入魔了，完全只想着把那十万本金赎回来，又东凑西凑打了80%的钱款进去，跟导师说充值完成后，此时杀猪盘还没有停歇的意思，你还是提现不出来，你此时可能已经反应过来你被诈骗了，但是诈骗分子还是要榨光你仅剩的财产，叫你充值救援金的金额就可以全部提现了，可以把你的本金加上收益全部拿回来..........

5、这就是一系列的杀猪盘流程，虽然你报警了，但是这种钱基本追不回来，他们已经有车队把钱转走了，你已经可能达到了求骗子退回你的本金就好，但是骗子还是会让你充值下去才能提现，有的骗子还是嘲讽你或者激将你继续充值.....

来分析杀猪盘的几点破绽：
①假设这个刷单是真实的，因为很多商家为了自己的信用都会进行刷单，但是能拿到渠道的很少，并且拥有一条正规完整的产业链，一般人是接触不到的；你为什么能这么简单找到，正因为刷单的需求量非常大，所以很多骗子就利用这一点对你进行下套；
②叫你下载的App不用猜就知道是把你转移到一个你未知的兼职软件，其实就是他们自己的软件，利用拖儿来迷惑你的视线，让你以为跟你做单的都是跟你一样的人；
③为什么转账需要你转到银行卡，不应该是公司的账号吗，当然有的盘口有自己的通道，这个就假设是私人账户，所以这存在很大问题；
④继续冲值才能取款，任何App都是收到法律的约束，况且回报率比银行的还高很多，为什么这么好的投资项目被你找到了，这点这个App或者导师已经踏出法律的边缘了，其实这一步诈骗分子已经明示你了，他就是在诈骗你；
⑤其实整个骗局，在你准备买票上车的时候，已经破绽百出了，你还是上当了；
⑥以大博小，以小博大不就是赌博惯用的伎俩吗，投资回报率高的吓人，那不是知道的人都赚疯了；
总之，天上没有掉馅饼的好项目让你抓到了，如果被你抓到了你此时已经上车了，损失的要不是财产，要不就是他们以你的信息诈骗；

欢迎补充！

电信诈骗的主要手段：

1．冒充熟人（猜猜我是谁）诈骗；
2．假冒汇款或催还借款、房租等名义实施诈骗；
3．电话欠费诈骗；
4．婚恋交友诈骗；
5．冒充公、检、法机关查案诈骗；
6．购车、购房退税诈骗；
7．虚假中奖诈骗；
8．高薪招聘诈骗；
9．冒充军警采购物资诈骗；
10.冒充黑社会诈骗；
11.低价购物诈骗；
12.信用卡透支诈骗；
13.丧葬费补贴诈骗；
14.QQ诈骗；
15.微信诈骗；
16.以张贴ATM柜员机虚假告示、温馨提示等方式实施诈骗；
17.虚构退医疗保险金诈骗；
18.设置银行部门“远程面试”骗局实施诈骗；
19.假冒香港“六合彩”公司提供特码诈骗；
20.路途放置假“周大福购物金卡”实施诈骗；
21.以网络赌球为名实施诈骗；
22.以办理无息、低息贷款为由实施诈骗；
23.虚构出售廉价二手车诈骗；
24.虚构绑架事实实施诈骗；
25.虚构受害人亲属生病或出车祸实施诈骗；
26.虚假网络交友设局实施诈骗；
27.以赈灾捐款名义实施诈骗；
28.设置虚假“色情”网站实施诈骗；
29.“重金求子”诈骗；
30.散布违禁、低价走私物品等虚假销售信息实施诈骗；
31.冒充领导实施诈骗；
32.设置虚假维权网站并冒充网络警察实施诈骗；
33.“邮包藏毒”诈骗；
34.“医保卡”诈骗；
35.“刷淘宝信誉度”诈骗；
36.冒充团购网站客服诈骗；
37.假冒企业网络邮箱诈骗汇款；
38.“淘宝网商家Q币、手机充值卡”诈骗；
39.“虚假扣缴银行卡年费”诈骗；
40.“U盾升级”、“网银升级”诈骗；
41.低价销售网游游戏币、装备诈骗；
42.“机项盒欠费”诈骗；
43.冒充客服诈骗；

被骗原因剖析：

1、贪利心重，轻信以小钱获大财，而自愿通过ATM或柜台汇款，或到银行开设特种服务项目“验资”；
2、趋利避害求安全心理被利用，加上对ATM功能、安全账户不了解，被诱导到ATM柜员机、自助银行、柜台操作转帐汇款；
3、利用情义救助心理诱骗汇款；
4、利用特殊需求心理诈骗汇款；
5、麻痹大意、盲目轻信的心理被利用；

今天有老板们口令到底是干净钱吗？那么今天就来详细说一下口令是不是干净钱：

1、口令红包为阿里巴巴集团旗下支付宝的一个小功能之一，很多人认为口令红包就是干净钱，但我告诉你是这个说法不绝对，为什么这样说呢？首先大家可能听说“直流”这个术语，但是不知道什么意思，所谓的“直流”就是直接从终端客户那里出的款，简单理解为就是诈骗受害人转给你的诈骗钱，那么说到这里就有很多人知道口令红包其实也可以是成为终端用户的钱，很多盘口的大混，三黑，常规料基本都是客户卡专卡，卡转码，但是有没有可能是口令呢，答案是肯定的，但是口令并不好维护，且“鱼”可能会惊醒，所以很多盘口都是不用口令来对受害人进行诈骗的；

2、支付宝口令红包在去年已经出现漏洞，导致很多客户的钱被无意刷走，但是口令红包金额不是很大，只有10000额度，但是领取人必须是验证发红包人的姓字，口令红包高于2000则会触发风控来提醒鱼交易安全，所以很多盘口不采用口令红包进行诈骗，当然如果真是黑料，建议还是不要直接领取红包，因为在鱼的信息中你的支付宝还是逃脱不了，所以口令红包并不是干净钱；很多手机口结算都是口令，条子都会查流水看获利没有，此时你就可能因为这笔钱迈入牢房；

3、U是不是干净钱，存放U的钱包有很多分为两大类；“热钱包”和“冷钱包”；很多人不知道有什么区别，其实很好理解，热钱包就是联网的，冷钱包是离线的，当然冷钱包是比较安全的，也有很多小伙伴怕黑U，黑U其实就是欧美国家受监管的U，因为U在欧美国家是受监管的，所以黑U上了交易所就会被监管，很多小白怕收到黑U，当然黑U对于散户来说没多大风险，老板们不要为此担惊受怕，手上一有U就直接出售，在冷钱包存贮，助记词只要保管好基本就没事；

4、关于假U，P图等骗局：
对于做业务的老板们查账时一定要仔细，到底是P图还是小数点看错了，还是只是到账数目不对，所以在查账时不要因为对方一直催而放松警惕，需要认真仔细查看自己的收款金额，避免被骗子钻了空子

今天给大家说说U到底是什么，怎么交易，在哪里购买：

1、USDT，全名为 "Tether"，是一种加密货币，也被称为稳定币（Stablecoin）。与其他加密货币如比特币（Bitcoin）和以太坊（Ethereum）不同，稳定币的价值通常与传统货币（如美元、欧元或其他法定货币）挂钩，以维持相对稳定的价值。

2、USDT 的发行和管理由一家名为 Tether Limited 的公司进行。Tether Limited 公司声称他们会在银行账户中持有与发行的 USDT 数量相等的美元储备，以确保每个 USDT 的背后都有等值的美元支持。这一机制旨在确保 USDT 的稳定性。

3、虚拟币（Cryptocurrency）是一种数字或加密形式的货币，它使用加密技术来保障交易的安全性，并控制新货币的发行。虚拟币不像传统货币（如美元、欧元或日元）那样由政府或中央银行发行和监管。相反，虚拟币是基于分布式账本技术（通常是区块链技术）创建和管理的数字资产。

4、虚拟币的特点：

虚拟币的最大特点之一是去中心化，没有中央机构或政府控制它们的发行和管理。它们的价值和交易由网络上的分布式账本记录和验证。

虚拟币使用加密技术来确保交易的隐私和安全。这意味着虚拟币的所有交易都是匿名的，并且只有持有私钥的人可以控制虚拟币的资产。

虚拟币通常基于区块链技术，这是一种分布式账本技术，用于记录和验证所有交易。区块链是一个不断增长的数据块链，其中包含了所有的交易记录。

虚拟币不仅可以用作数字货币进行交易，还可以用于智能合约、去中心化应用程序（DApps）和其他区块链生态系统中的用途。

5、虚拟币怎么交易：
虚拟币的交易分为很多种，因此诞生了很多钱包交易所，但钱包也分热钱包和冷钱包，冷钱包顾名思义也就是具有代表性的 im Token ，冷钱包是有助记词的，助记词就是钱包的密保问题，注意妥善保管！热钱包就是代表性的欧意这种，但是欧意可以自行兑换成人民币，但是个人观点还是不要去欧意上兑换，因市场流通性大，你无法保证他人的人民币是干净钱，加上买卖虚拟货币已经在国内不合法了；
虚拟币怎么交易，每一种币你在钱包生成一个账户时，你就会分配到一个地址，这里用波场链来举例：波场都是以T为开头的地址，当然，用户之间是可以相互转账的，你只要登录钱包，使用转账，将他人地址复制上去然后输入密码你就可以完成此次交易，你也可以在他人那里购买USDT，将你的地址复制给他人，别人就可以直接付USDT到你的钱包上来；

6、USDT哪里购买，比如常见的欧意是可以购买USDT的，你也可以在U商那里购买，这就是我们所说的外汇，承兑，购买的方式很多，因为USDT和美元挂钩，此时相当于就是兑换同等价值的物品来交换；

7、当然，USDT转账需要仔细核对地址，避免转错，一旦转错很难追回，它的隐蔽性高，不实名，你也不知道转到谁那里去了，上期讲的篡改剪切板就是这个原理，你将地址复制下来，你粘贴出来的就是骗子的地址，所以此时需要仔细核对，资金往来需双方截图确认！

今天给新上飞机上的朋友们讲讲关于飞机的骗术：
注册飞机后

https://t.me/setlanguage/zhcncc
大家可以修改成中文的语言包

Telegram设置：
1、必须从飞机官网下载PC/或者MAC端及移动端，飞机官网 telegram.org
2、点击上面链接可以将语言设置成简体中文
3、点【我的】-【设置】-【隐私】
确保两步验证已开启，
【隐私设置】手机号—-没有人
【通话设置】—没有人
【群组频道】—没有人
【离开超过】—1年
【转发消息】—没有人
4、点【我的】-【设置】-【高级/数据】
【自动下载】图片，动态，视频，文件 默认关闭

注意：
两步验证不要取消
发现登陆设备有异地登录立即移除

为什么说飞机设置比较重要，考虑到以下几个场景：

1、做业务的老板们可能经常光顾担保群，此时你的设置如果允许他人将你拉入群组，很有可能骗子将你拉进假的担保群，此时你在群内的交易相当于就是和骗子在交易，可想而知你已经落入骗子的全套，钱财或者做的业务肯定是白费的

2、设置两步验证码因为是你可能将飞机验证码泄露给他人，他人用你的验证码直接登录飞机，此时用你的名义来进行诈骗(骗你的联系人或者朋友，如果你是公群老板，此时你很有可能将损失大额钱财)，所以老板们还是需要定期检查登录设备，以防被骗子钻了空子，不要将飞机验证码泄露给他人，验证码骗局也是很多的；

3、陌生链接，文件不要点击，相信很多老板会收到冒充飞机官方的私信，他会给你发送一个机器人的用户名，跟你说你的飞机号有风险，此时千瓦千万不要点击，飞机官方不会私信你的，陌生文件不要点击，很多人会以各种说辞来跟你讲什么东西保存在一个文件里，然后将文件给你发送过来，叫你点击，这种一般都是病毒软件下载链接，你的自动下载也需要关掉，不然可能直接被某些骗子利用什么舆论来吸引你进入一个频道，此时频道有一个木马软件等待你去下载；

4、很多老板都是用的代理来进行翻墙，不要相信很多代理都可以改IP，可能你用的代理里面都是有病毒的，骗子可以控制你的飞机来将你地址或者收款码进行篡改，当然也有一种病毒是专门篡改地址的，做业务的老板们需要备用自己的地址和收款吗的图片，叫别人回款时要求对方截图你的收款地址或者收款码等，你确认无误后再让对方入款，资金往来请谨慎；

5、Telegram一定要从官方下载，不要下载什么中文板飞机，很有可能带有木马病毒，或许会给你的财产带来损失；

6、对于经常合作或者资金往来频道的朋友，将对方加为好友，备注一个只有你自己的知道的专属备注，这样有骗子冒充你的交易对象你也不会上当受骗；

此外提醒老板们，飞机骗子猖獗，请老板们谨慎交易，有任何问题欢迎咨询，欢迎随时轰炸！

今天来说一下几种非常常见的骗局项目：

一：支付宝口令洗资
如：口令58反88(新人试单)
口令108反188等等
此类项目因金额太小，很多担保平台都不接，此时加上被害人想着58块钱不至于跑路吧，结果可想而知，照样薅你的羊毛，再来说第二种被害人心理：我发58块钱的口令，他返给我88块钱那么我就赚了30块钱，我就可以收手了，此时你的58块钱也是沉入大海，杳无音信；当然此类项目有的是变相的招码车，此种概率极小，建议大家还是走担保交易；

二：微信小程序
如：投入十块钱，在1.5倍的时候点击逃跑，这样就能获得5块钱的收入，此时你冲入平台的10块钱是不让你提现出来的，你可能需要充值50、100等金额成为会员，这样一步一步的骗取你的钱财；

三：闲鱼卡密充值项目
如：他会以70-85块钱卖给你一张话费充值卡，你可以去闲鱼回收获得95块钱，如果你相信做了一单，他也许跑了，如果他没跑，那么下次他就要求你10张.50张一起拿，此时你的卡费就是白白浪费，或者根本没有什么卡密；
解释：像话费充值卡这么稳的项目，只需每天搬砖就可以拿钱，刚好他有很多卡密卖给你，他完全可以招一批人每天进行回收的重复工作，为什么这么好的项目会介绍给你做；

四：拉假群
如：你做一个项目，他人说可以上担保或者是有担保群，此时你需要进入群内仔细核对担保官方人员名单，必要时可以带着群链接或者群内某一官方人员的用户名找担保官方人员进行验群，验人等(这里不说明是某某担保哈，绝无嘲讽的意思，都是正规个人评价)；
解释：因Telegram不实名，很多都是开放的，此时骗子无法杜绝，你可以加担保官方人员为好友，备注一个只有你自己的独有标识，不要让他人知道(这里需要认清谁是担保官方人员，不要因为进了假的担保官方人员名单，后面加好友的都是假担保)，不知道怎么做的可以参照 https://t.me/Hmdbkf/15 查看具体怎么防止骗子；

五：金钱基础上的信任感：

如：某骗子做某种项目，在某担保供需频道上发布很多条供需信息，此时不要觉得他花了很多钱来打广告就代表此人是真项目，现在骗子手段高超，你无法知道骗子为了骗你能花多大的成本，还有就是担保交易必须走群里，每个担保群做业务的老板都是不会轻易私信你的，任何私信你的请认准用户名，防止简介上挂着用户名来混淆你的视觉，群内交易时需要认准群老板或者业务员的头衔，不要看错了，有的是骗子趁群老板不在夹杂其中来催促你入账；

六：亚马逊代购项目(碟中谍)_：
如：看到他人代购信息，做这个项目需要用到某个国家的支付宝或者是其他软件；此时你没有这个软件账号，那么好，他会给你推荐一个或者多个号商来进行接码，此时你接完码之后他就会以其他理由说什么你不是专线，开通专线会获得什么权益，此时你的钱财又会被他纳入囊中，这就是亚马逊代购项目背后的碟中谍模式，一环套一环，其实就是变相的资金盘；


总之：一个项目的四要素：你会付出什么，付出的东西对你来说有什么风险；你会得到什么，得到的东西是确定的还是不确定的，不确定会有什么风险；
继续完善更新！

很多小伙伴问为什么那么多人花这么多钱拿来收银行卡，手机银行，今天就来解答这个问题；

这类人就称作为卡商，卡商在用户手上买下银行卡，有时候会带着用户一起到车队操作地点帮忙把卡里面的钱取出来，卡里的钱出来就称为“卸货”，事成之后一般利润分成为车队＞卡商＞人头；

当然银行卡的种类很多，每张卡的额度和交易笔数和限额也是不一样的，一张银行卡的好坏就是取决于着几点，银行卡进出的流水就代表这张卡能带来多少利润；

很多小伙伴都在问跑分是什么？这里拿“诈骗料”来说，基本灰产当中赚到的钱都称为诈骗，只是看“诈骗”的形式是什么样的；跑分是一整条灰色产业链，每个环节都是必不可少的，缺一不可！

这里受害人被诈骗简称为“鱼”；“鱼”被盘口以某种形式诈骗，盘口此时就会通过“车队”来进行洗钱，因为“鱼”的钱是有风险的，具体是看什么形式被骗，形式来取决于“鱼“报警的速度；此时”车队“和”卡商“在一起，”车队“通过”卡商“带来的银行卡来帮忙收取受害人”鱼“的钱，在通过”人头“或者”pos机”各种方式将钱取出来或者转移到其他的账户上，此时取出来或者转移的钱通过买U或者其他方式来将钱变为干净钱；为什么U是干净钱，U全称是”Tether“公司发行的一种虚拟货币为泰达币（USDT）简称为U；因此虚拟货币不实名，又在区块链上是完全透明的，隐蔽性高且不容易追溯，相对来说就是干净钱，当然此时又在问U如何变成人民币，这个下期为大家介绍，为什么虚拟币这么受欢迎，因为它不仅隐蔽性高不好追溯且和美金基本等值；所以在中国市场上USDT是非常火的，加上中国已经明令禁止USDT买卖，此时USDT成了灰产行业中盛为流行的虚拟货币；

再来讲讲跑分的一整条产业链：

”鱼“的钱进到”车队“一起的”卡商“提供的银行卡中，此时”车队“就会安排”人头“配合将钱弄出来，（这里方式很多，下期在一一介绍），此时钱出来了就需要”分赃“，盘口和车队按照事先商量的比例来进行分钱，”车队“回一部分钱给盘口(可以是U，可以是RMB），剩下的在分为三份，”车队“、”卡商“、”人头“各拿一份；此时”鱼“的钱就完全变成了干净钱，此时一整条产业链就结束，当然，如果”鱼“醒了就会报警，此时”卡主“的银行卡一般都会司法，此时”卡主“就成了警方的最大嫌疑人对象.....后面就不一一介绍了；

以下为洗钱行业的常见名词解释
常见料性判定标准：欢迎随时补充

三黑：
冒充公检法、上下级、财务统称三黑！

电诈：
以电话短信的方式对客户进行敲诈！

网诈：
通过网络途径实施诈骗如小贷、刷单、理财属于网诈料！

刷单：
市场需求量大，一步一步引诱客户骗取大额钱财

盒饭：
在大混和三黑之间，以军方名义需要订餐，购买物资等诈骗为盒饭！

科技单：
属于三黑，以公检法名义获取客户信息进行刷走客户账户的钱！

建材料：
以某工地名义购买建材从而诈骗定金

红酒料：
以客户名义向商家订购某一特定品牌的红酒，这种品牌一般商家都会没有，然后会以推荐的形式对商家进行诈骗！


机票料
通过机票代买、改签、退款、 保险等方式诈骗

培训料：
团伙诈骗，冒充老师开培训班引诱其家长实行诈骗

驾照料：
冒充驾校收取驾校学员的钱

游戏料：
以平台，个人代充往游戏里面充钱

盗刷料：
又称CVV料，存储在银行卡磁中的信息，可以直接盗刷卡主的钱

小学生：
引诱小学生拿父母的手机让其下载远程软件

银监会：
一种为大混底料为小贷，二是冒充银监会对客户说资金不安全

明星料：
冒充明星经纪人等身份涉嫌隐私泄露从而诈骗

大混：
淘宝退款、贷款、网贷、信用卡需要手续费等

裸聊：
以真人美女或其他手段来吸引客户裸聊进行诈骗

常规：
色料、色约、裸聊、色刷、色敲、外围空降、兼职刷单、BC等

BC：
简称跑分，点位低不容易司法，但是个别综合盘口料杂；

精聊：
简称杀熟不杀生

此频道为哈密官方频道，为了使很多用户不在上当受骗，所以推出这个频道揭露灰产各行各业的背后操作流程以及灰产中的各种骗术，欢迎大家来投稿和咨询！
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我们不会以很强制的说辞来说明某一个行业是怎么怎么样不好；
也绝对不会以强制的说辞来说明某一个行业是怎么怎么样很好；
我们只会以这么多年的经验和阅历来讲解某一个行业背后的流转模式以及每一种行业的产业链是怎么完成的，让大家真正的了解行业背后到底隐藏着什么样的秘密让很多人陷入其中；
本频道内容持续更新灰产行业的内容，也是欢迎各位一问一解答的模式来投稿！

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