Банковская тайна

🏦 Разбираемся со 115-ФЗ раз и навсегда

Коллеги, подготовили полный пакет материалов по 115-ФЗ. Это не только информация, но и образцы документов. Вы сможете самостоятельно решить любой вопрос по 115-ФЗ без выхода на руководство банков, юристов и решал. Что входит:

❗️Как избежать блокировки расчетного счета компании

🖊Обходим обязательный контроль банка из-за подозрений в проведении сомнительных операций

🖊Обходим дополнительный контроль банка из-за подозрений в проведении сомнительных операций

🖊Обосновываем банку законность операции. Готовые решения:

📋Пояснения о контрагенте.pdf
📋Пояснения о снятии наличными выручки со счета.pdf
📋Пояснения о зачислении наличных на счет.rtf
📋Пояснения о беспроцентном займе.pdf
📋Пояснения о снятии наличных со счета.rtf

❗️Как действовать в спорных ситуациях с обслуживающим банком

🖊Что предпринять, если обслуживающий банк не исполнил платежное поручение

🖊Как действовать, если обслуживающий банк не подписывает соглашение о безакцептном списании средств

🖊Что делать, если банк необоснованно списал средства в безакцептном порядке

🖊Что делать, если банк не представляет документы, которые запросила компания

❗️Как не попасть в черный список клиентов банка

🖊Какая налоговая нагрузка соответствует требованиям банка

🖊Какие остатки на расчетном счете привлекут внимание банка

🖊Какую заработную плату сотрудников банк не сочтет подозрительной

🖊Какие обороты по расчетному счету поддерживать

🖊Как указывать основания платежей, чтобы банк не усомнился в легальности бизнеса
🖊Что делать, если банк заблокировал расчетный счет без объяснения причин

❗️Как компании выйти из черного списка сомнительных клиентов банка

🖊Как убедить банк исключить компанию из черного списка

🖊Как обжаловать в межведомственной комиссии при ЦБ отказ банка исключить компанию из черного списка

🖊Как обжаловать в суде отказ банка исключить компанию из черного списка


❗️Что делать, если банк заблокировал расчетный счет по требованию налоговой инспекции

🖊Какие счета не может заблокировать налоговая инспекция

🖊Как снять ограничения с расчетного счета, который заблокировала налоговая инспекция

🖊Что делать, если налоговая инспекция незаконно приостановила операции по расчетному счету

🖊Какие заявки можно оплатить с заблокированного расчетного счета

‼️Бонусом,полный ликбез по 115-ФЗ:

🖊Как избежать блокировки расчетного счета по инициативе банка
🖊Как правильно ответить на запрос документов, если банк заблокировал счет ИП
🖊Как правильно ответить на запрос документов, если банк заблокировал счет ООО
🖊Как написать претензию в банк
🖊Как работать с отчетами о контрагентах

‼️Готовые образцы для разблокировки счёта:

📋Пояснения об использовании счетов для разблокировки Клиент-Банка
📋Пояснения в банк о движении по счету для разблокировки Клиент-Банка
📋Заявление о разблокировке счета в связи с нарушением правил электронного документооборота
📋Пояснения о нерегулярности операций по счету для разблокировки Клиент-Банка
📋Заявление о разблокировке в связи с тем, что общий остаток по счетам превышает недоимку
📋Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с обеспечением приема электронных документов из ИФНС
📋Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с отсутствием обязанности отчитываться по НДФЛ
📋Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с отсутствием обязанности отчитываться по налогу на имущество
📋Заявление о разблокировке расчетного счета в связи с отсутствием обязанности отчитываться по транспортному налогу
📋Инструкция, как разблокировать счет и вернуть зависшие деньги

Стоимость и порядок получения материалов уточняйте - @bablishkonewbot

🛡️ ЦБ планирует увеличить лимит бесплатных переводов

В ЦБ обсуждают идею увеличения суммы беспроцентных переводов с использованием СБП со 100.000₽ до 1.4 млн. рублей ежемесячно.

Единственное ограничение в том, что переводы должны производиться между счетами одного лица. То есть между счетами разных банков, привязанных к одному номеру телефона.

// Банковская тайна

🛡️Вклады россиян в иностранных банках по итогам ноября достигли рекордных 81,7 миллиарда долларов, объем увеличился в 2,7 раза // Банковская тайна

🛡️ В сеть слили данные 3,5 млн пользователей почты Mail.Ru – адреса почты, ники, имена и фамилии, а также телефоны.

В VK Group подтвердили утечку, однако заявили, что не несут за нее ответственность – в компании отметили, что опубликованные данные связаны с утечкой стороннего сервиса в начале прошлого года.

Меняем пароли // Банковская тайна

🛡️ С сегодняшнего дня ЦБ возобновляет валютные операции на внутреннем рынке в интересах Минфина. Банк России будет покупать и продавать юани на Мосбирже с расчетами «завтра». Это означает возвращение к практике операций на валютном рынке в рамках бюджетного правила — такие операции не проводились почти год // Банковская тайна

🛡️ На должность президента банка "Открытие" назначен бывший зампред Банка России Михаил Алексеев, с 1 января 2023 года он приступил к исполнению обязанностей // Банковская тайна

🛡️ Минфин РФ поддержал законопроект о майнинге криптовалют.

Предлагается легализовать обмен криптовалют на фиатные деньги (рубли) для двух категорий:

- для майнеров криптовалют (они получают вознаграждение только в криптоваюте)

- для отдельных участников внешнеэкономической деятельности (которые получают оплату за экспортные поставки в криптовалюте).

Легализация позволит как майнерам, так и участникам ВЭД учитывать операции по обмену для налоговых целей, сейчас это возможно, но сопряжено с рядом трудностей фискального характера.

// Банковская тайна

🛡 ЦБ принял решение о продаже 100% акций банка «ФК Открытие» банку ВТБ. Сделка завершится до 31 декабря этого года // Банковская тайна

🛡 Банки с 1 октября для защиты клиентов от действий кибермошенников обязаны идентифицировать устройства, с которых граждане проводят онлайн-операции, а также подтверждать их телефонные номера и адреса электронной почты. // Банковская тайна

🛡 ЦБ разработал дополнительные процедуры установления курсов иностранных валют по отношению к рублю. Для этого будут использоваться такие источники данных как банковская отчетность и цифровые платформы внебиржевых торгов.
// Банковская тайна

🛡 ⚡️ Глобальный сбой в тинькофф мобайл - связи нет совсем. // Банковская тайна

🛡 Судебные приставы временно приостановят взыскание долгов с мобилизованных граждан, - ФССП. // Банковская тайна

🛡 Госдума приняла в третьем чтении законопроект о кредитных каникулах для призванных в рамках частичной мобилизации. // Банковская тайна

🛡 Три гос банка Турции отказались от использования российской платежной системы МИР. Вероятнее всего, это Ziraat Bank, Vakifbank и Halkbank. // Банковская тайна

🛡 Индекс Мосбиржи ускорил падение. // Банковская тайна

🛡 "Душанбе Сити Банк", занимающий второе место в Таджикистане по числу держателей карт, приостановил обслуживание карт "Мир". // Банковская тайна

🛡 Узбекский процессинговый центр UZCARD объявил о приостановке обслуживания карт «Мир» по причине «технических процедур на стороне участников платежной системы». Карты МИР, выпущенные банками Узбекистана, продолжают работать только на территории страны. // Банковская тайна

🛡 Эрдоган поручил министрам разработать с Москвой альтернативы российской системе "Мир".

Ранее турецкие банки "Ишбанк" и "Денизбанк" прекратили операции с российскими картами Мир. // Банковская тайна

🛡 QIWI купила российский платежный интегратор IntellectMoney. // Банковская тайна

🛡 Турецкие банки "Ишбанк" и "Денизбанк" прекратили операции с российскими картами Мир. // Банковская тайна

🛡 ⚡️ЦБ снизил ключевую ставку на 0,5 п.п., до 7,5%. // Банковская тайна