КапиталопедиЯ |Инвест Идеи

Продолжаю разбор сектора информационных технологий. Переходим к наиболее интересным компаниям для долгосрочных инвестиций. Часть 3.

Астра 💻 (#ASTR). «Группа Астра» – российская IT-компания, один из лидеров российского рынка информационных технологий в области разработки программного обеспечения (ПО) и средств защиты информации. Данную компанию я подробно рассматривал в этом посте.

Результаты компании за 2023 года были отличными. С высокой вероятностью прибыль 2024 года будет значительно выше текущих значений- наш ориентир 6,8-7 млрд. руб. Ключевым риском для компании остается потенциальное замедление темпов роста бизнеса, что может привести к переоценке компании.

Очень оптимистичный сценарий - это цель в 40 млрд. рублей чистой прибыли в год на горизонте 3 лет, более реальный это 15-20 млрд., что также приведет к существенному росту акций компании.

Стоимость акции компании на данный момент 542 рубля. Считаю, что по текущей стоимости акции компании интересны для добавления в долгосрочный инвестиционный портфель. Держу акции данной компании и покупаю на просадках.

Софтлайн 🛡 (#SOFL). Один из ведущих поставщиков ПО в России. Софтлайн в последнее время активно приобретает мелкие IT-компании, однако на этом фоне сложно увидеть четкий план развития бизнеса (скупают все подряд). Более того, из рисков можно выделить активно растущий долг, а также тот факт, что операционно бизнес Софтлайн выглядит слабее конкурентов. А недавнее объявление доп. эмиссии в размере 23% от акционерного капитала - это крайнее негативная новость для инвесторов компании.

Стоимость акции компании на данный момент 131 рубль. Поскольку перспективы компании туманны, сложно советовать акцию к покупке.

VK 📱 (#VKCO). Один из ведущих игроков в сегменте интернет-контента, управляет рядом социальных сетей, интернет-сервисов, образовательных платформ и пр. Компания убыточна и владеет по большей части неэффективными активами. Ключевая проблема – гос. управление и осуществление скорее «социальных» функций.

Стоимость акции компании на данный момент 340 рублей. Формально VK стоит недорого и потенциал роста в 30% вместе с восстановлением рынка есть, однако пока что не видно значимого прогресса в бизнесе.
 
Подведем итог: IT-сектор является очень перспективным для долгосрочных инвестиций, однако стоит очень подробно подходить к изучению компаний и их перспектив. Оптимально иметь 2-3 компании из разных отраслей этого сектора, чтобы снизить риски.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Ставьте 🔥, если было полезно.

КапиталопедиЯ |Инвест Идеи pinned «»

Подборка облигаций. В этот раз - корпоративные флоатеры с высоким рейтингом👍

Будьте внимательны! Если добавляете флоатеры в свой портфель, то они требуют к себе внимания. Когда показатели инфляции в РФ начнут стабильно снижаться, то за ними последует снижение ставки ЦБ и снижение купона по данным облигациям.

Корпоративные: МегаФон ПАО БО-002Р-07 🆕
ISIN: RU000A109SZ4
Кредитный рейтинг: AАА
Уровень листинга: 2
Купон: ЦБ РФ + 1,3%
Текущий размер купона: 50,61 руб. (4 раза в год)
Цена, % от номинала: 99,9%
Дата погашения облигации: 15.04.2027
Эффективная годовая доходность: 22,0%

Корпоративные: Газпром капитал ООО 7-об 🆕
ISIN: RU000A106375
Кредитный рейтинг: AАA
Уровень листинга: 2
Купон: RUONIA + 1,3%
Текущий размер купона: 46,78 руб. (4 раза в год)
Цена, % от номинала: 97,4%
Дата погашения облигации: 05.04.2028
Эффективная годовая доходность: 21,4%

Корпоративные: СОПФ ДОМ.РФ ООО 06 🆕
ISIN: RU000A106P97
Кредитный рейтинг: AАA
Уровень листинга: 1
Купон: RUONIA + 1,3%
Текущий размер купона: 43,8 руб. (4 раза в год)
Цена, % от номинала: 98,0%
Дата погашения облигации: 26.08.2027
Эффективная годовая доходность: 19,8%

*Не является ИИР

#подборка_облигаций

Ставьте 🔥, если подборка полезна.

⚡️В 20:00 начинаем бесплатный тренинг «Пассивный доход».

Вор ваших денег — время. Чем дольше вы не решаетесь начать — тем больше денег теряете. 

Если начать инвестировать ВСЕГО НА ГОД позже при вложениях 10 000₽ / мес — вы потеряете 1 200 000 руб на дистанции в 10 лет. А ваш пассивный доход будет аж на 26 тыс / мес меньше.

Всего год. А кто-то не решается начать несколько лет…

🔥 Поэтому жду вас сегодня в 20:00. Несколько сотен читателей говорили о том, чтобы сделать этот тренинг платным, но мы решили провести один поток в открытом формате, для всех. С одной лишь целью: чтобы вы попробовали. 

Задача простая: зарегистрироваться, посетить занятия, выполнить задания. Не так уж и много, чтобы прийти к состоянию, когда деньги есть всегда.

⏱️ Присоединяйтесь, если еще не успели: 

➡️ https://lpt.investorpractic.ru/trening21_tg

Все, либо сейчас – либо никогда. В этом году повторов не будет.

Вы уже это пропустили…

Два дня до старта «Пассивного дохода»… а в канале тренинга участники уже смотрят первые уроки, выполняют задания, кураторы отвечают на вопросы и мы все готовимся к старту первого занятия в понедельник в 20:00.

🔥 Если вы еще не с нами – вы много пропускаете.

Регистрируйтесь и начинайте смотреть первые уроки, уже после них у вас начнет складываться понимание, какие ошибки совершают 99% людей на пути к пассивному доходу.

Подключайтесь прямо сейчас:

https://lpt.investorpractic.ru/trening21_parners?gcpc=80c8f

(После регистрации получите ссылку на канал)

Сегодня вечером в канале первый розыгрыш, а после старта вы получаете гайд «Как накопить на квартиру за 5 лет?»

Подведем итоги недели на российском фондовом рынке

За прошедшую неделю российский рынок акций не продемонстрировал никакого явного движения. Индекс Мосбиржи в моменте превышал уровень в 2800 пунктов, однако к концу недели вернулся к отметке 2750 пунктов (снижение за неделю составило 0,1%).

Вторую неделю подряд российский рубль по сути стоит на месте. Курс юаня за неделю потерял лишь 0,5%, снизившись до 13,4 рублей. Часть рыночных участников по-прежнему ожидает некоторого укрепления рублю после нескольких недель ослабления.

Из Индекса Мосбиржи наиболее сильную динамику за неделю продемонстрировали: #SGZH +4,5%, #AFLT +4,2%, #CBOM +3,6% и #GAZP +2,9%. Наиболее сильное падение показали: #MAGN -5,9%, #AGRO -3,8%, #NLMK -3,5% и #TATN -3,3%.

На следующей неделе нас ожидает заседание ЦБ, которое, наиболее вероятно, преподнесёт очередное повышение ключевой ставки.

Инфляция держится на высоком уровне, но, что хуже – мы вновь наблюдаем рост инфляционных ожиданий населения (до 13,4% в октябре – это максимумы в 2024 году) и ценовых ожиданий предприятий (до 23,3 п. с 21,8 п. в прошлом месяце).

Согласно свежему макроэкономическому опросу Банка России, аналитики повышают свои прогнозы по уровню инфляции в 2024 и 2025 годах, а также по ожидаемому уровню ключевой ставки.

Все ведущие российские инвестиционные дома уверены в повышении ставки 25 октября. В Альфа-Капитале и Т-Инвестициях ждут уровень 20%, а в SberCIB – повышение сразу до 21%. В то же время все больше экспертов начинают говорить о вероятности повышения ставки вплоть до 25% на горизонте ближайших месяцев. Скорее всего, это лишь громкие заявления, но сама тенденция не радует.

Из корпоративных новостей: X5 Retail предоставила сильный операционный отчет за 9 месяцев. Сопоставимые продажи и выручка продолжают уверенный рост – компания остается лучшей в секторе. Напомню, что старт торгов акциями после заморозки ожидается 9 января.

Прямо противоположно отчитался ММК – операционный отчет вышел слабым. Компания сократила выплавку стали, а также продажи метпродукции в 3 квартале из-за ухудшения конъюнктуры в строительном секторе и окончания строительного сезона. Из-за этого негативную динамику продемонстрировал весь сектор.

Совет директоров ТКС предложил сменить название холдинга на Т-Технологии – оно будет лучше отражать основу бизнеса. Кстати, на прошлой неделе компания рекомендовала первые дивиденды с 2021 года – в размере 92,5 рублей на акцию (дивидендная доходность ~3,6%).

Ставьте 🔥, если обзор рынка был полезен.

#обзор_рынка

Старт – уже в понедельник! Подготовил для вас программу трёх дней, которые ждут вас с понедельника по среду. 6 часов контента 🔥 Смотрите картинки, чтобы ознакомиться с темами.

Моя задача рассказать простыми словами как прийти к той самой «финансовой независимости», когда вы не живете в режиме «выживания», имеете накопления на 6-12 месяцев жизни, а пассивный доход перекрывает основные ваши расходы – на продукты, одежду и путешествия.

🎁 Но и это не всё. Я приготовил для вас ещё классные бонусы:

– Розыгрыш гранта на первые инвестиции — более 50 тысяч руб среди участников
– Чек-лист «Квартира без ипотеки за 5 лет»
– И еще вас ждут сюрпризы и на эфирах, и до старта тренинга 😉

Сегодня в канале тренинга вышел уже второй предварительный урок, а завтра – будет первый розыгрыш :)

Остаётся только записаться на тренинг и ждать начала в понедельник, 21 октября в 20:00 по МСК:

👉 Участвовать в тренинге
👉 Участвовать в тренинге
👉 Участвовать в тренинге

Продолжаем разбор сектора информационных технологий и переходим к наиболее интересным компаниям для долгосрочных инвестиций. Часть вторая.

Первую часть можно найти по ссылке.

Яндекс 📱 (#YDEX). Крупнейшая российская технологическая компания и лидер во многих сегментах рынка. Направления деятельности включают поисковик и онлайн-рекламу, технологии хранения и передачи данных, а также множество сервисов, которыми мы пользуемся на ежедневной основе – маркетплейс, доставка еды, такси, развлечения и прочее. Несмотря на свой размер Яндекс продолжает расти динамичными темпами, на что указывают свежие отчеты компании.

Акции #YDEX снизились на 10% от пиковых значений последних месяцев, но при этом выглядят существенно лучше индекса Мосбиржи. При этом компания оценивается сравнительно дешево относительно конкурентов и своей исторической нормы, что позволит котировкам продолжить свой мощный рост в ближайшие годы. Также компания начала выплачивать дивиденды. В течение года, мы несколько раз отмечали акции компании как интересные для покупки в долгосрок и за это время они выросли в цене более чем в два раза. Ожидаемая дивидендая доходность около 4% годовых. Стоимость акции на данный момент - 4021 руб.

Оптимальные точки входа лежат вблизи отметки 3800 рублей за акцию, однако текущие цены по-прежнему являются привлекательными для формирования долгосрочной позиции по компании.

Диасофт 📲 (#DIAS). Один из крупнейших российских разработчиков IT-решений для финансового сектора. Компания представляет собой более зрелый бизнес (нежели Астра или Позитив), но все еще растет двузначными темпами, демонстрирует высокие уровни рентабельности и планирует платить высокие по меркам отрасли дивиденды. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев прогнозируются на уровне около 8% годовых.

Акции компании снизились вслед за индексом МосБиржи. Оценка компании не выглядит завышенной, и Диасофт интересен для добавления в портфель в сочетании с более быстрорастущими конкурентами. Стоимость акции - 5133 руб.

Текущая стоимость акций для долгосрочных инвестиций является интересной.

Группа Позитив 📱 (#POSI). Один из лидеров отечественного рынка кибербезопасности. Компания в значительной мере выиграла от ухода зарубежных конкурентов, и развитию бизнеса также способствовал рост спроса на отечественные решения в сфере цифровой безопасности. А последний отчет указывает на сохранение сильных тенденций в бизнесе, рост компании не замедляется.

Значимый риск, который стоит держать в уме – ожидаемое регулярное размытие акций за счет доп. эмиссий, однако если Позитив будет и дальше расти текущими темпами, то компания может быть рассмотрена к включению в портфель. Ожидаемые дивиденды за следующие 12 месяцев прогнозируются на уровне около 4% годовых. Стоимость акции на текущий момент - 2574 руб.

Приемлемая точка входа находится на уровне 2600 рублей за акцию.

*Не является индвидуальной инвестиционной рекомендацией.

Ставьте 🔥, если было полезно и Вы ждете следующую часть.

❗️ У 70% россиян нет сбережений на черный день. А 62% смогли бы жить на накопленные деньги не дольше трех месяцев.

Если у вас нет накоплений хотя бы на 6 месяцев жизни, то любая болезнь, потеря работы или поломка машины – путь в кредиты, микрозаймы и долги.

С пассивным доходом – ситуация еще хуже. Почти каждый считает пассивным доходом вклады в банках, которые заманивают «высокими» процентами. Но это иллюзия – инфляция также бьет все рекорды.

Еще более сильная иллюзия в том, что «времени еще много»

Мне сейчас 40. И я уже четко осознаю, что сил становится все меньше. Как бы я не рос в доходе, я замечаю повышение цен – от строительных материалов, до стоимости приема у врача. Время летит быстрее с каждым прожитым годом.

И я осознаю – слава богу, что я могу выбирать: работать мне или нет.

У меня есть накопления и пассивный доход, который перекрывает все базовые расходы на семью, есть подушка безопасности и свое жилье.

Все это благодаря тому, что я выработал свою безотказную систему, которая позволит взять финансы под контроль. Раз и навсегда. Более 15.000 учеников платных программ и более 300.000 с бесплатных подтвердили ее эффективность. И я готов поделиться ей с вами.

🔥 Спасибо за ваши ответы – я прочитал их все и мы приняли решение делать тренинг в бесплатном формате. И на максимум.

Поэтому, хочу пригласить вас на новый 3-х дневный практический тренинг «Пассивный доход». На нем вы поймете, что делать уже завтра, чтобы выйти на пассивный доход равный вашей зарплате.

Если вам сейчас больше 35-40 лет – тренинг вам жизненно необходим. Я добавил в него то, без чего невозможно создать стабильный пассивный доход.

– Единственный способ больше не зависеть от зарплаты и жить пассивный доход.

Вы узнаете суть метода, который позволит за 3 года создать пассивный доход, равный вашей зарплате. А также поймете, как применить ее при любом доходе.

– Как накопить, сохранить и преумножить сбережения, обгоняя инфляцию?

Вы получите готовые решения, как применять самые актуальные в 2025 году инструменты для достижения ваших целей: покупка квартиры, строительство дома или путешествия.

– Систему выхода за 3 года на пассивный доход, равный вашей зарплате.

Вы узнаете, как, благодаря нашей системе, создать пассивный доход, закрывающий все ваши потребности, в 5-7 раз быстрее «обычных» людей.

По итогам 3-х дней, вы получите пошаговый план выхода на 80.000 – 100.000 руб пассивного дохода без риска потери сбережений. БЕСПЛАТНО.

Тренинг пройдет в живом формате: 21, 22, 23 октября в 20:00.

🎁 Регистрируйтесь и получите статью: «Как накопить на квартиру без кредитов и ипотек»

➡️ Принять участие в тренинге
➡️ Принять участие в тренинге
➡️ Принять участие в тренинге

+ розыгрыш депозита в 50.000 руб на ваши первые акции
+ полезные мини-тренинги и подарки для всех участников