Интернет-Джунгли

💸 Фьючерсы: простое объяснение

Фьючерсы — это финансовые инструменты, позволяющие инвесторам зарабатывать на росте или падении стоимости активов. Это договор между продавцом и покупателем, обязывающий их совершить сделку в будущем по заранее оговоренной цене.

Пример:

Представьте, вы договариваетесь с другом: через месяц он продаст вам 100 кг яблок по 50 рублей за кг. Независимо от будущей цены яблок, ваш друг обязан продать их по 50 рублей.

Как это работает:

Фьючерсный контракт действует так же. Вы и продавец договариваетесь о цене и дате поставки актива (акции, нефть, валюта, индекс) в будущем.

Почему фьючерсы популярны ❓

Фьючерсы привлекают трейдеров возможностью получать прибыль от краткосрочных колебаний рынка. Возможность продавать фьючерсы "в шорт" (без предварительного займа актива) и использование кредитного плеча увеличивают потенциал прибыли.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

💼Как новичку в финансах обогнать классический портфель 60/40

Сегодня мы воспроизведем историю мировых финансовых рынков за последние 24 года и сделаем важные выводы для эффективного управления инвестициями. Вся информация относится к мировым финансовым рынкам (США, Китай, Япония и т.д.), а не к российскому фондовому рынку.

Классический портфель 60/40

Классический портфель, подходящий любому типу инвесторов, состоит из 60% акций США (голубые фишки) и 40% казначеских облигаций США. Этот портфель пережил множество кризисов и показывает неплохую доходность, опережающую инфляцию, на протяжении последних 20 лет и более.

Альтернативный портфель

Теперь рассмотрим другой портфель, состоящий из:
- 40% акций США (голубые фишки)
- 30% казначеских облигаций США
- 20% акций компаний развивающихся рынков (Китай, Индия и т.д.)
- 10% биржевого золота

➡️Тестирование портфелей

Для точности результатов возьмем период с 2000 года. Представим, что один человек вкладывает $100 000 в классический портфель 60/40, а другой — в альтернативный портфель с более широкой диверсификацией. Ребалансировка проводится ежегодно.

РЕЗУЛЬТАТЫ на 2024 год

- Классический портфель 60/40:
- Итоговая сумма: $462 524
- Среднегодовая доходность: 6,45%
- Коэффициент Шарпа: 0,51

- Альтернативный портфель:
- Итоговая сумма: $511 238
- Среднегодовая доходность: 6,89%
- Коэффициент Шарпа: 0,52

➡️Выводы

Хотя история не повторяется в точности, динамика на длительных отрезках времени часто идентична. Данные показывают, что разбавление классического портфеля 60/40 биржевым золотом и акциями развивающихся рынков (Китай, Индия, Бразилия) может повысить итоговую доходность и снизить риски.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

Что понимают инвесторы, когда их инвестиционный портфель преодолевает высокую отметку? 📊

✅ Начинать инвестировать нужно как можно раньше.
Многие знают про силу сложного процента и накопленный капитал. Сложный процент начинает быть виден только спустя 3-5 лет, а прям существенным становится лет через 10.

✅ Не бояться снижений рынка.
Для многих людей снижение стоимости акций, криптовалюты - это стресс. Когда они утром видят на своем счету - 10%, то сразу считают, что инвестиции это скам. Долгосрочный инвестор, наоборот, любит такие периоды, когда на рынках негатив и все хотят избавиться от своих бумаг. Он покупает те-же компании, но со "скидкой" в 20-30-50% от рыночной цены.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

🔝 ТОП-4 российских компаний, которые не прерывали выплаты дивидендов более 10 лет

На российском фондовом рынке всего четыре компании смогли сохранить выплаты дивидендов даже в условиях текущего кризиса. Более того, они увеличили свои выплаты по итогам 2023 года, подтверждая свою надежность и стабильность.

✅Татнефть 🛢
Стаж выплат: более 25 лет

✅ Лукойл 🚀
Стаж выплат: более 15 лет

✅ Сургутнефтегаз 💼
Стаж выплат: более 15 лет

✅ Интер РАО ⚡️
Стаж выплат: 10 лет

Для тех, кто ищет стабильные дивиденды и надежные инвестиции, они представляют собой отличный выбор.📈

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

⚡️ TON пробил отметку в 8 долларов за монету. Дуров доволен.

Этот значительный рост курса демонстрирует высокий интерес инвесторов и подтверждает потенциал блокчейн-платформы Telegram Open Network (TON) на рынке криптовалют.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

💰 Криптодоллар USDT потерял привязку к доллару

Инвестору важно быстро диверсифицировать свои активы, переведя средства в более стабильные стейблкоины или фиатные валюты. Также стоит пересмотреть стратегию и избегать излишнего использования USDT в маржинальной торговле и инвестициях.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

📊 Что происходит на рынке

После повышения ключевой ставки в середине 2023 года инфляция в стране начала снижаться, но до целевого уровня 4,0-4,5% еще далеко. Центральный Банк продолжает придерживаться жесткой монетарной политики.

Ранее цены на облигации федерального займа (ОФЗ) падали, но они известны своей консервативностью: стоимость бумаг со временем возвращается к исходному уровню. Поэтому сейчас выгодно вкладываться в дешевые облигации.

📈 Почему это выгодно:

✅ Двойной доход: Вы получаете доход и от роста котировок, и от купонов.
✅Минимальные риски: Государственные облигации считаются надежными активами, что снижает вероятность потерь.

Аналитики рекомендуют покупать облигации сейчас. Рынок уже учел возможное повышение ключевой ставки до 18%. Если ставка останется на уровне 16% и ЦБ начнет смягчать риторику, длинные облигации заметно вырастут в цене.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

🇺🇸 Во время дебатов между Трампом и Байденом никто не ожидал, что тему криптовалют обойдут стороной. В итоге ни один из политиков не упомянул Bitcoin. После завершения дискуссии мем-токены категории PolitiFi стремительно потеряли в цене.

Мемов не будет, значит, и денег тоже.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

📉 Российский рынок акций на грани

Последний месяц оказался крайне напряжённым для российского фондового рынка. Взглянем на цифры и попытаемся оценить ситуацию.

Индекс Московской биржи достиг своего годового максимума 17 мая, а уже к 19 июня упал до минимальных значений. За последние 33 дня он снизился на 13,5%. Весь российский рынок акций переживает настоящую лихорадку.

Как часто случаются такие падения?

Если обратиться к истории, можно найти схожие периоды. За последние 10 лет подобные коррекции, когда индекс падал более чем на 10% за две недели, происходили как минимум 14 раз. Такие обвалы случаются не каждый год: например, в 2016, 2019 и 2023 годах падения индекса были менее ощутимыми.

➡️ Восстановление индекса занимает довольно длительное время, в среднем 196 дней. Для восстановления индекса стоит запастись терпением.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

Как заработать на росте доллара? 💲

Раньше курс устанавливался во время торгов на бирже. Теперь ЦБ будет рассчитывать курс рубля по внебиржевым сделкам и публиковать ежедневно на своём сайте.

*Сейчас курс позволяет купить замещающие облигации по хорошей цене. В дальнейшем можно получить прибыль не только от купонов, но и от роста доллара:

✅ ГТЛК-ЗО28-Д
Доходность к погашению: 9,15%
Размер купона: 4,8 %

✅ Металлоинвест-028-об
Доходность к погашению: 8,75%
Размер купона: 3,38%

✅ ФосАгро-БО-П01-USD
Доходность к погашению: 6,65%
Размер купона: 6,25%

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией*

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

💰 Рынок Биткоина склонен играть на понижение

Рынок сейчас настроен на то, что цены будут падать. 📉

Если цена резко поднимется до $70,000, то это вызовет большие убытки у тех, кто ставил на падение. А если цена снизится до $51,500, то убытки будут гораздо меньше у тех, кто ставил на рост.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

🔝 Пятерка лучших и худших компаний недели

За неделю индекс Московской биржи просел на 📉 -3,2%. В зелёной зоне оказалось так мало компаний, что даже десятки не набралось. Поэтому рассмотрим лучших и худших эмитентов за этот период.

✅ Пятерка лучших компаний:

1. ПИК: +11,2%
2. МКБ: +4,6%
3. МосЭнерго: +3,7%
4. РусГидро: +2,5%
5. Аэрофлот: +1,6%

☑️ Пятерка худших компаний:

1. Северсталь: -14,4%
2. АФК Система: -8,9%
3. ВК: -7,9%
4. НЛМК: -7,0%
5. Мосбиржа: -6,1%

Анализ и выводы:
Эта неделя оказалась сложной для большинства компаний на бирже. «Северсталь» и «АФК Система» потеряли больше всех в цене. Возможно, у них были плохие новости или отчеты. Но среди всего этого упадка, такие компании, как «ПИК» и «МКБ», смогли вырасти в цене, что может означать хорошие новости или надежды у инвесторов на их успех.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

₽150 000 каждый месяц на облигациях Газпрома: реально ли?

Памятка для начинающих по инвестированию в облигации:

✅ Стоимость одной облигации составляет 911,7 ₽, а номинальная стоимость - 1 000 ₽. Чтобы достичь требуемого дохода, нужно рассчитать необходимое количество облигаций.

✅ Величина купона составляет 40,39 ₽ и выплачивается дважды в год. Годовой купонный доход с одной облигации составит: 40,39₽ × 2 =80,78₽ (в год).

✅ Для достижения 150 000 ₽ в месяц или 1 800 000 ₽ в год, разделим требуемую сумму на годовой доход с одной облигации: 1800000₽ / 80,78₽ ≈ 22287 облигаций.

⚡️ Общая стоимость инвестиций составит: 22287 × 911,7₽ ≈ 20 314 199,9₽.

Доход от погашения облигаций:

При текущей цене 911,7 ₽ за облигацию и номинальной стоимости 1 000 ₽, инвестор получит дополнительный доход при погашении облигации.

1000₽−911,7₽ = 88,3₽

Таким образом, инвестор получит дополнительный доход в размере 1 968 942,1 ₽ при погашении облигаций.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

💲 ₽82 — курс доллара. С нюансами.

На Forex курс доллара опустился до 81,9₽, однако купить его по этой цене не получится. На 19 июня курс в обменниках Москвы снизился до уровня ниже ₽87. Это хорошая новость для тех, кто планирует обменять рубли на доллары. Но есть важный нюанс, который стоит учитывать.

➡️ Прогнозы и ожидания. Что будет с курсом доллара дальше?

Аналитики предсказывают высокую волатильность на валютном рынке в ближайшие месяцы.

Эксперты Росбанка ожидают, что курс юаня начнет восстанавливаться в ближайшие кварталы, и к концу года доллар может подняться до ₽94, а евро — до ₽100,6. Аналитики «Ренессанс Капитала» также прогнозируют ослабление рубля во второй половине года и предполагают, что курс доллара составит в среднем ₽92.

По мнению специалистов банка «Синара», рубль сейчас перекуплен, и они видят хорошие возможности для инвестиций в юань. Их среднесрочный прогноз по паре доллар/рубль составляет ₽91–92, а по паре юань/рубль — ₽12,5.

➡️ Инвестиции и перспективы

Хотя сегодня доллар можно купить ниже ₽87, стоит учитывать прогнозы аналитиков. Ожидаемое ослабление рубля делает текущий курс привлекательным для тех, кто планирует долгосрочные инвестиции в иностранную валюту. Однако высокая волатильность предполагает значительные колебания курса в будущем, что требует осторожного подхода и учета потенциальных рисков.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

🕐 Календарь на текущую неделю:

🗓 17 июня:
Возобновление торгов после редомициляции Мать и дитя;
Закрытие реестра по дивидендам ЭсЭфАй;
Закрытие реестра по дивидендам Артген;

🗓 18 июня:
Закрытие реестра по дивидендам Северсталь;
Закрытие реестра по дивидендам Самараэнерго;

🗓 20 июня:
Закрытие реестра по дивидендам Мать и дитя;
Банк России опубликует резюме обсуждения ключевой ставки.

Успешной инвестиционной недели и роста инвестиционных портфелей.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

💸 Промахи новичков: как не наступать на грабли

Успешно торговать на бирже — сложно. Начать торговать ценными бумагами — полдела. Многие трейдеры допускают ошибки, из-за которых портфель стремительно «худеет».

Основные проблемы:

📌Ошибка №1: Выбирать стратегию и инструменты, которые не соответствуют параметрам финансового плана.
📌Ошибка №2: Учиться несистемно и непостоянно.
📌Ошибка №3: Хотеть получить быстрый и гарантированный результат.
📌Ошибка №4. Не разобраться в платформе для трейдинга.

Как исправить:

✅ До начала торговли на бирже нужно разработать финансовый план — прописать цель, срок, сумму и уровень риска.

✅ Хаос в знаниях приведет к хаосу в торговле на бирже. Трейдер будет постоянно бояться проводить сделки, у него не будет уверенности в собственной стратегии. А это прямая дорога к убыткам.

✅ Рынок ценных бумаг постоянно меняется, появляются новые инструменты — и нужно быть в курсе всех событий.

✅ Чтобы быть успешным трейдером, нужно учиться предугадывать то, что будет на хайпе через 5–10 лет, и вкладываться в ценные бумаги этих секторов уже сейчас.

❓Частый вопрос: «Хочу зарабатывать 100 тысяч в месяц. Если я буду заниматься два-три месяца регулярно, я смогу получать такую прибыль?» Трейдинг так не работает.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

Вся крипта пошла на спад: всего за час из криптовалют было потеряно 300 млн долларов.

Сейчас инвестировать в криптовалюты рискованно из-за высокой волатильности и нестабильности рынка. Лучше подождать стабилизации ситуации, чтобы минимизировать возможные потери.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

Coca-Cola снова проявляет интерес к российскому рынку.

Следуя примеру Starbucks, компания официально подала заявки на регистрацию своих товарных знаков в РФ. Для инвесторов это сигнал о возможном возврате глобальных брендов и восстановлении их деятельности на российском рынке.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

💸 Как заработать в интернете настоящие деньги на курсах

Кто зарабатывает в интернете:
Как и в реальной жизни, в интернете могут работать и получать деньги разные люди. Сейчас пойдет речь о продаже курсов.

НА ЧЕМ МОЖНО ЗАРАБОТАТЬ? 💲

1. На своих знаниях.
Что делать:
давать частные или групповые уроки, проводить консультации, разрабатывать гайды или авторские курсы.

Что надо уметь:
▪️хорошо разбираться в какой-то сфере, например школьном предмете или профессиональной области;
▪️структурировать информацию, чтобы выстраивать ход занятия, урока или консультации;
▪️объяснять вещи, в том числе сложные, простым языком.

Что понадобится:
Для репетиторства или консультаций достаточно ноутбука с фронтальной камерой и интернета — этого хватит, чтобы созваниваться удалённо. Для разработки собственного курса придётся освоить сервисы, которые помогут его записать и продвигать. Вот несколько таких сайтов для продажи онлайн-курсов: Stepik, GetCourse, Lava.top.

Сколько можно зарабатывать:
Доход репетиторов зависит от предмета, стажа и формы преподавания. Например, урок по иностранным языкам в России в среднем стоит от 400 до 1000 рублей. Доход тех, кто проводит свои курсы, зависит от их опыта и возможностей для расширения.

Где искать клиентов:
Репетиторы и консультанты чаще всего ищут клиентов через онлайн-доски объявлений: Яндекс.Услуги, Юду, Профи.ру.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке

Выбор брокера и первые покупки

Брокеры на две категории: надежность и комиссия.

Надежность прежде всего – это крупный бизнес с именем.
Выбор сразу падает на крупные банки, или даже на банки с главным акционером в виде государства. Хорошие варианты это Сбер или ВТБ. Альфа банк или Тинькофф (Т-банк) тоже привлекательны, но самая низкая комиссия брокера у ВТБ - 0,03%.

На бирже, сотни акций, почему котировки одних растут, а других падают понимания нет.

Видим движение вверх по графику, а после читаешь в профильных СМИ «это произошло из-за встречи… роста цен на нефть… обещания менеджмента компании…» и тому подобное.

👉 Смотрим на дивидендный ГЭП - падение цены акций на сумму, не превышающую размер дивидендов. Иначе портфель просядет.

👉 Вывод: покупаем на слухах, продаем на фактах. Далее, деньги должны работать. Выбор должен упасть на компании с объявленными дивидендами и закрытием реестра в ближайшее время. Сейчас это Софкомфлот и Ростелеком.

Интернет джунгли | Об инвестициях и заработке