Инвест заметки @elashkov

Мемкоины и тапалки - новый тренд или пирамида? (часть 1)

Рад, что вам понравился пост про мемкоины. Тема сейчас действительно актуальна. Поэтому решил сделать разбор Hamster Combat, Notcoin и других тапалок.

Этой весной проект 💎Notcoin открыл новый тренд. Целую индустрию проектов, где пользователь мог, кликая по экрану и приглашая других, заработать.

📱 У Notcoin получилось привлечь аудиторию порядка 30 млн пользователей и сделать так, чтобы активные пользователи получили деньги ($100-$1000). Всего проект “раздал” порядка $500.000.000 долларов.

И они "открыли портал" целой индустрии таких проектов, который стал вторым самым значимым драйвером для всего крипто-рынка в 2024 году (первый —ETF на BTC).

Самый известный проект в этой области — 🐹 Hamster Combat собрал 250 млн регистраций и 110 млн ежемесячных активных пользователей. Появилось множество других аналогов с аудиторией в 20-50 млн пользователей.

Чтобы понять природу эти проектов и откуда у токена появляется цена, я предлагаю разобрать две стороны проекта:

🤷🏻Пользователи — откуда они берутся, и почему их так много
💵 Деньги — откуда появляется капитализация проекта, и почему она составляется сотни млн долларов

Начнем с пользователей, и почему их так много?

Хомяк и аналоги показали феноменально быстрый рост аудитории. Этот успех не был возможен ранее, т.к. именно сейчас сошлись воедино несколько технологий:

— Новая платформа miniApps в TG, которую не нужно согласовывать с Apple/Google и устанавливать из AppStore. Её легко можно запустить одним нажатием.

— Лёгкость отправки массовых приглашений другим пользователям (внутри тг гораздо проще, чем ранее в сторонних app)

— Интегрированный и простой крипто-кошелёк Wallet в Telegram, который позволяет пользователям не разбираться с seed-фразой и прочими сложностями web3.

— И, конечно, огромная аудитория в 950 млн пользователей Telegram.

Ранее на каждом из этих этапов нужно было делать гораздо больше действий, что значительно снижало конверсию и влияло на виральность.

Notcoin был успехом и для основателей, и для пользователей, и для Telegram & TON. win-win-win-win.

Создав щедрый прецедент с большой выплатой (многие пользователи получили в районе $1000), следующим проектам было гораздо проще привлекать многомиллионную аудиторию, т.к. пользователи ожидали, что заработают как минимум столько же.

Так, а от куда берутся эти выплаты и капитализация у проекта? Этот вопрос хочу раскрыть в следующей части.

Давайте наберем 300 🔥, и выкладываю самую интерсную часть — откуда деньги?

ⓒ t.me/elashkov_invest

Долгосрочный портфель VS мемкоины.

Правда о мемкоинах: сейчас много споров вызывают мемкоины 🤔
Чтобы разобраться в текущем хайпе мемкоинов PEPE / WIF / HIPPO, я бы провёл аналогию.

Бывают проекты, которые могут генерировать внутреннюю ценность. На фондовом рынке это Value компании. Компании, которые умеют зарабатывать прибыль. И за счёт этого расширяться.

Самый простой пример — Coca-Cola или McDonalds. Они предоставляют продукт, зарабатывают и расширяют свою деятельность за счёт этого.

В крипте самым явным таким проектом является Ethereum — точно фундаментальный, твёрдый проект, который достаточно много зарабатывает на комиссиях в своей сети. Эту комиссию получают по сути его "акционеры" — с момента перехода на стейкинг это стали валидаторы сети, ранее это были майнеры.

Бывают проекты, которые не много зарабатывают на комиссиях, но стараются создать естественный спрос на свой токен — utility.

Тут самым лучшим примером может быть TON, который сделал, что за их токен на площадке Fragment вы можете покупать анонимные номера, Stars, Премиум подписки для розыгрышей в канале и прочее.

И, самое главное, то, что команда сделала оплату рекламы в TG в большинстве регионов только за TON. Это создаёт естественный спрос на токен, и этот спрос формирует цену токена.

Другой пример: при переводе USDT в сети Tron вам нужен токен TRX, что создаёт естественный спрос на него (думаю многие сталкивались, когда не хватет trx для комиссий и приходится бежать на биржу его покупать или просить знакомых перевести).

--

Что касается мемкоинов, они действительно проще для массовой аудитории, т.к. не надо разбираться, что там за "эфир", и для чего он нужен. Вот собачка или лягушка — это прикольно и понятно, что она почти не для чего не нужна, кроме как испытать свою удачу в азартной игре под названием крипто-мемо-рынок.

Мемкоины живут исключительно на инфоповодах. Когда они есть, и есть волна обсуждения в соц.сетях — приходят новые люди, которые вступают в эту игру. Когда инфоповоды заканчиваются — проект умирает.

Некоторые мемы стараются создать Utility, чтобы поддержать цену, как, например, Илон Макс начинает принимать оплату в DOGE за Tesla и прочие активности.

Важно понять, что инфоповоды — это разовая история, где надо всегда подкидывать "дрова в костёр". Естественный спрос, как, например, для оплаты рекламы в ТОНе — это постоянный плюс для проекта.

В долгосрок цена всех мемкоинов без естественного спроса и реального utility будет стремиться к нулю.

Но краткосрочно вы можете попробовать оседлать волну хайпа и в этой игре, которая называется "bigger fool theory", попробовать быть не последним выходящим из неё.
❗️Я для себя выбираю инвестировать в проекты, у которых есть естественные причины для роста, а не просто хайп вокруг них.

Если вам интересно было бы получать больше подобных аналитических постов от меня по разбору инструментов, ставьте 🔥

ⓒ t.me/elashkov_invest

Как сделать 40% к капиталу в условиях текущей ситуации в РФ в безопасном инструменте?

Многие сразу подумают про крипту, но мы рассмотрим более скучный и, как правило, неинтересный большинству инструмент — облигации.

В продолжение поста про Инфляцию в РФ привлекательность облигаций складывается из двух факторов и т.д.

1) Высокая доходность по регулярным выплатам (купонам): в РФ это 22-25% годовых. в США это 4-5%
2) При снижении процентных ставок ЦБ РФ / ФРС США — облигации растут в цене, что даёт возможность заработать на их переоценке.

В США процесс снижения ставок уже начался. В РФ появляются данные о том, что ЦБ взял инфляцию под контроль, в обозримом будущем мы можем увидеть снижение ставок.

Таким образом продолжая получать регулярные выплаты можно ещё и заработать на росте стоимости самих облигаций.

Эта стратегия может принести до 10-15% годовых в долларах и до 40% годовых в рублях на горизонте следующих пары лет.

При этом это еще и крайне ликвидный и один из наиболее безопасных инвестиционных инструментов.

ⓒ t.me/elashkov_invest

Инфляция в РФ. Хорошие новости.

Наверняка вы заметили сколько раз за последние 2 года рестораны перепечатывали меню обновляя цены 🫠

Например в Кофемании, я помню 3 волны повышений цен за 1,5-2 года.

Недавно ТБанк провёл закрытый завтрак для клиентов своего private отделения.

Там они поделились интересной статистикой, что инфляция в РФ начала замедляться, а сентябрь вообще стал дефляционным месяцем 😳.

Интересно получить такие данные от кнопного розничного банка, тк у них есть реальные данные по чекам/покупкам клиентов. И имя эти данные — они могут отслеживать инфляцию по разным продуктовым корзинам и по разным категориям практически в реальном времени.

Например, так же делает сервис Truflation — при наличии цен в онлайне (с чем сейчас проблем нет) — можно собирать данные по инфляции и замерять её в реальном времени по любым срезам товаров, категорий.

При этом не дожидаясь официальных отчётов ЦБ / ФРС об инфляции за нужный период. Буду рад если такой сервис появится в России.

Так вот, возвращаясь к экономике России — по данным ТБанка — инфляцию удалось взять под контроль и она начала снижаться.

Пока что у рынков ожидание, что на следующем повышение ЦБ ещё раз повысит ставку,

Лично меня очень радует, что её удалось взять под контроль и она начала снижаться.

Причём радует и как экономиста, тк в какой-то момент рост казался таким неконтролируемым, что были опасения, как бы не зайти в ситуацию Турции и Аргентины, где она доходила до каких-то совсем неадекватных значений (70-100%).

И радует как обычного потребителя, что рост цен на товары взят под контроль.

ⓒ t.me/elashkov_invest

🏔️ Вчера прошел 49.000+ шагов, из которых половина была в гору (а другая с неё)

Честно — это самая большая физическая нагрузка которую я испытывал в своей жизни.

Высота горы 2033 метра.
Весь путь вверх-вниз занял 18 часов.

Так себя мучать конечно не надо было, но мы недооценили сложность маршрута и когда собирались накануне — нам сказали что можем за 6 часов успеть туда-обратно. Поэтому и думали что будет не сложно.

И только поднявшись на вершину, понимая что уже почти закат — мы осознали на сколько сложный маршрут и что обратно придется возвращаться по темноте, тк ночевать там негде и не в чем.

Маршрут вниз оказался еще сложнее чем на вершину 🫠

В общем необычное приключение...

...Особенно если еще помнить что эта гора считается одним из самых святых мест в мире.

Интересный получился опыт🙏🏽

Поставьте 🔥 этому посту, если интересно чтобы я написал пост про духовный рост и особые места мира в которых я был.

Тема духовного роста не профильная для этого канала, хочу понять на сколько это актуально

ⓒ t.me/elashkov_invest

💡 Глобальная денежная масса достигла рекордных $89,7 трлн: что это значит?

За последний год мировая денежная масса выросла на $7,3 трлн, что стало крупнейшим увеличением за последние 3 года. Это скачок, сравнимый с мерами, принятыми в ответ на пандемию в 2020 году.

📊 Основные цифры:

• В США денежная масса увеличилась на $410 млрд за год и теперь составляет $21,2 трлн.
• Для сравнения, в начале 2020 года объём денежной массы в США был на 27% меньше, чем сейчас.

Этот рост денег в обращении наблюдается не только в США, но и в других крупных экономиках, таких как Еврозона, Япония и Китай.

💡 Что это значит?
1️⃣ Инфляционные риски. Увеличение денежной массы может усилить инфляционное давление, особенно в условиях восстановления экономики и роста спроса.
2️⃣ Поддержка рынков. С дополнительной ликвидностью на рынках, возможно, мы увидим продолжение роста активов, включая акции и недвижимость.
3️⃣ Риски перегрева. Повышенная денежная масса может привести к “перегреву” некоторых секторов, что потенциально увеличивает риск финансовых пузырей.

Вывод: Мировые центральные банки вновь активно печатают деньги, чтобы поддерживать экономическую активность.

ⓒ t.me/elashkov_invest

Проснулись сегодня в 5:30 чтобы подняться на эту гору

Как перед выборами президента США манипулируют важными макро-экономическими статистиками

Недавно вышли важные данные по безработице в США и как передают аналитические агентства — они «лучше прогнозов».

Ожидания были, что безработица будет 4.2%, а статистика вышла в 4.1% — что является условным позитивом (даже несмотря на то что в целом она растет)

Но, если погрузиться глубже в статистику, то окажется что накануне этого государство создало второе наибольшее кол-во рабочих мест с начала наблюдений — 785.000 рабочих мест (85% от общего кол-ва созданных мест за этот период, бизнес создал всего 15%) и если отчистить данные от этого роста в гос.секторе, то реальные данные по безработице были бы… внимание… 4.5% при ожиданиях 4.2%.

График отражающий это прикрепил к посту ⬆️

Но накануне выборы и такую статистку показать нельзя, тк она может вызвать условный «черный понедельник» (падение) на рынках и это даст много бонусов на будущих выборах оппозиции текущей власти — т.е. Трампу

Такие вот данные. Еще одно подтверждение реальной картине в экономике США, которую я наблюдаю сейчас.

Ⓒ t.me/elashkov_invest

Прилетел из Казани на пересадку Стамбул.
4ый перелет за неделю.
Впереди еще три перелёта в ближайшие дни.

Еду в крайне необычную поездку.

По рассказам знающих людей, в одно из самых сильных духовных и религиозных мест земного шара 🌏

Буду там 5 дней.
Интересно и в предвкушении.

Буду показывать это место в инсте (и может быть тут)

В инсте кстати еще не удалились сториз с нашего Слёта в Казани. Заходите посмотреть как он прошел.

instagram.com/elashkov