Publicaciones de Telegram de Кормушка Иноагента | Курс доллара

💵 С 26 августа БКС вновь открыл возможность ввода и вывода казахстанских тенге и армянских драмов на счетах клиентов.

Кроме того, с 26 августа на брокерских счетах БКС возобновилась возможность подачи заявок на покупку и продажу армянских драмов.

Ранее, с 15 июля, БКС банк приостановил ввод и вывод казахстанского тенге из-за усложнений в расчетах между участниками биржевых торгов и увеличения времени на операции с этой валютой. Однако ограничения на биржевую торговлю для инвесторов не вводились.

С 5 августа по аналогичной причине была приостановлена подача заявок на покупку и продажу армянских драмов.

💴 Премьер Китая обещал восстановить переводы в юанях после остановки до 80% платежей

После массовых проблем с переводами в юанях  китайскими банками из-за риска санкций потребовалось вмешательство на высшем уровне.

По данным источников газеты «Коммерсант», Китай перестал принимать до 80% переводов за импорт товаров. Внешняя торговля России товарами снизилась за первое полугодие 2024 года на 9%, до $138 млрд. По данным экономиста Дмитрия Полевого, очищенный от сезонности импорт товаров в июле упал на 8,5%, до $29,3 млрд.

Китайские банкиры ужесточали переводы  «по нарастающей» с декабря 2023 года. Тогда президент США Джо Байден подписал указ, позволяющий американскому Минфину вводить вторичные санкции против кредитных организаций третьих стран за сотрудничество с российскими подсанкционными компаниями. В августе банки РФ столкнулись с дефицитом юаневой ликвидности из-за проблем с расчетами.

Главы правительств России и Китая договорились обеспечивать бесперебойное функционирование расчетов в торговле и хотят открыть новые филиалы банков. Согласно договоренности, в Китае появятся филиалы Сбербанка и Альфа-банка.

Китай и Россия хотят поддерживать долю  расчетов в национальных валютах. Она, по оценкам российского правительства, превысила 95%.

💴 Экономисты предложили Центробанку пересмотреть схему определения курса юаня, учитывая увеличившийся разлет между внутренним и внешним курсами.

Спред между кросс-курсом юаня к доллару в России и его курсом на форексе достиг почти 3%, что необычно для внутреннего рынка.

Эксперты связывают это с тем, что курсы валют формируются в разных сегментах – биржевом и внебиржевом. Это искажает понимание справедливого курса и снижает доверие к данным ЦБ, а также указывает на переизбыток предложения юаня на российском рынке.

🏦 Где лучшие в мире трейдеры?

🔻 В отчетах по форме 10-K банк Goldman Sachs ежегодно публикует статистику по прибыли торговых дней (на графике представлено распределение прибыли от трейдинга в $ млн. за 1 торговый день в 2018 году — после банк публиковал эту информацию уже в виде таблицы).

🔻 В 2018 году из 251 торгового дня прибыльными были 220 или ~88%. Всего с 2013 по 2023 годы среднее кол-во прибыльных дней у Goldman Sachs составило 87.4%, при этом в среднем за эти годы в 14% торговых днях банк зарабатывал за 1 день свыше $100 млн.

📍 Конечно, трейдинг от инвестиций отличается, но всё же глядя на такую впечатляющую статистику, полезно прислушиваться и рядовым инвесторам к различной аналитике от Goldman.

🏛 Индекс Мосбиржи утратил весь свой годовой рост.

Накопилось множество проблем:

- Цены на нефть снижаются

- Курс рубля слишком высок для устойчивого уровня госрасходов

- Санкции начинают оказывать свое воздействие.

На данный момент нет значительных позитивных факторов, способных изменить ситуацию, и в ближайшем будущем их не ожидается.

В настоящее время отечественный рынок акций слишком сильно зависит от геополитической обстановки.

🗿 Слабый рубль и рост инфляции

С начала августа рубль ослабел к доллару почти на 8%. Возможно это была временная реакция на геополитические события

В Банке России объяснили слабые данные следующими факторами:

- Сезонный рост дивидендов компаний,
- Увеличение импорта услуг,
- Небольшое снижение профицита торгового баланса.

Что теперь будет с инфляцией?

- Согласно прошлогодним прогнозам Центробанка, ослабление рубля на 10% может увеличить инфляцию на 0,5-0,6%. Таким образом, если ситуация не изменится, цены могут продолжить расти.

Это, в свою очередь, повышает вероятность повышения ключевой ставки Банком России. Для тех, кто беспокоится о таком сценарии, стоит рассмотреть замещающие облигации или флоатеры.

Последний крупный иностранный банк в России закрывает для россиян возможность выводить валюту за границу

Последнее финансовое «окно в мир» для российских граждан и компаний начинает закрываться.

Райффайзенбанк — крупнейший из иностранных банков, продолжающих работать в РФ, — с 2 сентября прекратит совершать исходящие переводы в валюте для клиентов физлиц, сообщает Frank RG со ссылкой на службу поддержки банка.

Ограничение было введено в связи с решением материнской структуры банка — австрийской группы RBI, предписание которой, в свою очередь, выдал Европейский центробанк, сообщили в службе поддержки.

«Нам жаль, если эта ситуация нарушит ваши финансовые планы, но мы не можем повлиять на это решение», — заявили в Райффайзенбанке.

💵 Фьючерс на доллар уже приблизился к 89 рублям, в то время как наличка и USDT продаётся уже от 92 рублей за доллар

Такой стремительный рост курса доллара был вполне ожидаем. Такие геополитические события не могут не сказаться на валютном рынке, в последние дни резко вырос отток капитала за рубеж, люди спасают свои деньги, такая тенденция может сохранятся в ближайшие несколько недель. Вполне возможно, что доллар вырастет до 92 уже на этой неделе, а наличный бакс и вовсе может подскочить до 98-100 рублей.

🏦 ЦБ запретит 98% инвесторов вкладываться в любые иностранные бумаги, кроме стран ЕАЭС

Постоянная угроза новых санкций заставила Центробанк перекрыть большинству россиян возможность покупать иностранные акции и облигации. Со следующего года брокерам будет запрещено исполнять поручения так называемых неквалифицированных инвесторов на покупку иностранных ценных бумаг, за исключением стран Евразийского экономического союза (Армения, Беларусь, Казахстан и Кыргызстан), следует из проекта указания ЦБ.

Это почти тотальный запрет: по данным ЦБ, квалифицированных инвесторов менее 2%. При этом они владеют 76% активов. Это происходит, в частности, потому, что получить статус квалифицированного инвестора можно, не только пройдя тест на знание основных правил рынка и инструментов, которые могут покупать «квалы», но также преодолев имущественный ценз. Сейчас это 6 млн руб., но со следующего года он вырастет вдове, а в 2026 г. составит уже 24 млн руб.

С 2023 г. неквалифицированным инвесторам уже запрещено покупать бумаги «недружественных» стран. ЦБ пошел на это после того, как в середине 2022 г. в результате санкций на российский центральный депозитарий НКЦ оказались заблокированы активы почти на 6 трлн руб., из которых 20% принадлежали частным инвесторам.

В российских банках образовался рекордный дефицит юаней из-за массовых отказов китайских банков проводить платежи

Во вторник, 6 августа, на межбанковском рынке ставки по кредитам в юанях «овернайт» взлетели до 20% годовых, столько были готовы заплатить российские банки, чтобы взять краткосрочный заём в китайской валюте.

Для сравнения: в Китае банкам такой заём обходится в 2%. Таким образом, разница между стоимостью юаневых займов в России и Китае стала практически десятикратной. Разница в ставках указывает на сильное ухудшение банковских отношений между странами, отмечают эксперты.

Юаневые кредиты начали резко дорожать в России после июльского раунда санкций США, который затронул Мосбиржу и «дочки» российских госбанков в «дружественных» странах. На этом фоне ставки по юаневым кредитам на межбанке поднялись выше 5% годовых, 5 августа взлетели почти до 10%, а 6 августа — подскочили еще вдвое.