Миша инвестирует

Купил акций РФ на 290 000 руб.
-----------------------------
Пополнил счет на 110 000 руб., упали купоны по облигациям и продал фонд ликвидности.
-----------------------------
Средства необходимо перекладывать в активы, если рынок пойдет ниже, то всегда можно дернуть 2-3 млн.руб. из IB.

Для чего стоит инвестировать
---------------------------
Жизнь человека, как и рынок имеет фазы:
- накопление (18-24);
- рост (25-34);
- распределение (35-54);
- снижение (55-64).
---------------------------
Сейчас вы сильны, умны и думаете, что так будет вечно, но изменения затронут всех и лучше, что бы у вас в этот момент был капитал.

ЦБ повысит ставку
--------------------------
Месяцы летят незаметно, и снова заседание ЦБ, которое состоится 25 октября.
Пока все смотрят на инфляцию, обсуждают бюджет страны на пару лет вперед, моё внимание привлекает уровень безработицы, который на минимальных отметках за все время существования страны - 2,4%
-------------------------
В США ставку начали снижать после увеличения безработицы с 3,4% до 4,3%

Портфель РФ акций
---------------------------
В пятницу еще докупил бумаг на 280 000 руб., уже полностью используя фонд ликвидности.

Почему покупаешь отдельные акции, а не индекс MOEX?
---------------------------
В индексе большая доля Сбера (12,1%), Лукойла (16%), Газпрома (11%) и тд.
В своем портфеле планирую видеть равные доли компаний.
3,7% капитала в 1 эмитент на текущий момент.
Так планирую достичь диверсификации и снизить риски.
--------------------------------
Сегодня в интервью услышал еще одно преимущество такого подхода, есть мнение, что и доходность может быть выше индекса.
--------------------------------
Посмотрим, как оно будет на самом деле.

Почти, как дивиденд
-------------------------
В пятницу фонд ликвидности растет сразу за 3 дня и выглядит, это как полноценная выплата от компании.
-------------------------
В этот же самый момент на долларовые накопления идет только 4% в год.

Купил акций на 270 000 руб.
---------------------
Пополнил счет на 160 000 руб., немного купонов и продажа фонда ликвидности.
-----------------------
Портфель по размеру опередил самые высокие значения 2022 года.

ОФЗ под 18,4%
------------------------
Недавно был пост о плане Минфина привлечения 2,4 трлн рублей до конца года. (за 10 месяцев привлекли 2,1)
Состоялся первый аукцион и уже ставка 18,42% и это РЕКОРДНАЯ доходность. Погашение через 5 лет.
------------------------
Если хотят получить плановый объем, то ставка должна еще расти.
И все больше инвесторов будет задумываться, что для них выгоднее:
ОФЗ по 20% или акции компаний РФ.
------------------------
23 октября следующий аукцион.

Инфляция в мемах
--------------------
Раньше просили 300 000 руб. пассивного дохода, теперь ставки выросли.

Сезон отчетностей в США
-------------------------
SP500 активно растет и в следующие несколько недель увидим есть ли под этим какой-то фундамент.
Европа и Китай уже в рецессии, остается США.
-----------------------
Текущий P/E - 28.82
За 3 года - 22.60
За 5 лет - 24.53

Прогноз пассивного дохода по РФ портфелю
------------------------
Данные после налогов.
Сейчас 97 361 руб./мес., ранее 82 616 руб.
+14 745 руб. с 11 сентября 2024 года.
-----------------------
Сервис считает дивиденды от Газпрома в июле 2024 года, но их явно не будет.
-----------------------
Данные из сервиса - https://vk.cc/c8ROB4

Ничего не меняется.
-------------------------
На скрине данные по действиям физических лиц на рынке.
Классическая история:
- рынок снижается и его покупают (май);
- рынок еще падает - еще покупают (июнь);
- рынок ускоряет падение и снова покупают (июль);
- иии...наступает 4 месяц коррекции и нервы инвесторов не выдерживают - физики продают на НИЗАХ рынка.
- 5 месяц рынок растет, разочарованные физики выходят из рынка окончательно.
--------------------------
Столько книг написано, столько слов сказано, но пока только так.
--------------------------
Фонды ликвидности достигли 476 млрд.руб.
Драйвер роста рынка при развороте ставки.

Фактор падения рынка РФ
-------------------------
В 2024 году планировалось привлечь 4,7 трлн рублей через заимствования Минфина.
С начала года было размещено ОФЗ только на 2,1 трлн рублей.
До конца года должно быть размещено еще 2,4 трлн рублей‼️
---------------------------
Аукционы будут проходить каждую среду до конца года.
Всего пройдет 13 аукционных дней.
--------------------------
С учетом повышения ставки, текущей ситуации по курсу доллара, перспективы инфляции, то необходимо предлагать очень ВЫСОКУЮ ставку, иначе не выкупят.
------------------------
Ожидаю продолжения снижения RGBI, а за ним и рынка акций.
------------------------
PS: это только один фактор оказывающий влияние на акции, но их много:
- развития ситуации в конфликте;
- ставка ЦБ;
- девальвация и другие.

Какой сработает узнаем спустя время.

Экспортеры продают больше 100% заработанной валюты
----------------------------
Вышла новость на днях, о том что, правительство снизило порог обязательной продажи валютной выручки экспортерами до 25%.
----------------------------
НО наши российские компании продолжают проводить обмены на рубли и "толкать" их на депозиты.
Компаний видят разницу в доходности в рублевой зоне и в валюте.
И конечно, все может сильно поменяться, если пойдет быстрая девальвация валюты.
----------------------------
При снижении ставки ЦБ, можем увидеть значительное ослабление рубля.

Портфель РФ акций
---------------------------
Пополнил брокерский счет на 120 000 руб.
Купил на дивидендном гэпе Газпром нефть, Novabev, Новатэк, а также увеличил долю в Россети Центр и Приволжье (инвестирую в свой регион), Башнефть.
-------------------------
Почти 4,4 млн. в фонде ликвидности.

Купил акций РФ на 240 000 руб.
---------------------------
На повестке вновь маячит заседание ЦБ по ключевой ставке, пройдет 25 октября.
Базовый сценарий - повышение.
Рынок с технической точки зрения имеет все шансы на продолжение снижения.
--------------------------
Пока этого не случилось, можно сделать классическую закупку и усреднение.

Не стройте иллюзий
-------------------------
Инвестиции - это лишь красивое слово, которое в теории должно сделать вас богатым.
По факту рынок США и его индекс акций SP500 за 57 лет вырос только на 600% в реальном выражении, все остальное рост на величину инфляции.
----------------------------
В других странах уверен ситуация еще хуже.
---------------------------
На самом деле инвестиции в акции только СОХРАНЯЮТ накопления.
Регулярные вложение новых средств - это ПЕРЕКЛАДЫВАНИЕ капитала в будущее.
---------------------------
Цена Lada Granta в 2013 году - 259 000 руб.
Цена Lada Granta в 2024 году - 931 000 руб.
-----------------------------
Хотите стать богатым?
- либо сверх рисковые инвестиционные инструменты (Pre-IPO, трейдинг, криптовалюты и т.д.);
- либо создание бизнеса, что по сути также является рисковым инструментом.

Тинькофф заплатит 3,6% дивидендов
-----------------------
Приятная новость, особенно план делать выплаты каждый квартал.

Купил акций на 310 000 руб.
-------------------------
Продолжаю набирать позиции.
В 2025-26 году индексируют тарифы ЖКХ на почти 12%, поэтому чуть ускорил покупку энергетических компаний.
------------------------
Остальная часть пошла в фонд ликвидности.

Деньги из IB дошли
------------------
Почти 3 дня, но так даже лучше.
Курс со вчера вырос на 1 руб., а значит дополнительные 30 000 руб. удалось получить.
------------------
Итоговый спред почти 1,5 руб., что считаю нормально.
Также по пути отщипнуло 80 евро, банки корреспонденты тоже хотят денежку.
--------------------
Всё закинул на брокерский счет в Тинькофф.