🔆ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ಅದರ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಕಪ್ಪು ಹಣ
✅ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಎನ್ನುವುದು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ನಿಧಿಯಂತೆ ಮರೆಮಾಚುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯಾಗಿದ್ದು, ಹಣವನ್ನು ಕಾನೂನು ಮೂಲದಿಂದ ಬಂದಂತೆ ತೋರುವಂತೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಭಯೋತ್ಪಾದನೆಗೆ ಹಣಕಾಸು ಒದಗಿಸುವುದು, ಸಂಘಟಿತ ಅಪರಾಧ, ಭ್ರಷ್ಟಾಚಾರ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳ ಅಸ್ಥಿರಗೊಳಿಸುವಿಕೆ ಸೇರಿದಂತೆ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ದೂರಗಾಮಿ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಹಂತಗಳು
✅ನಿಯೋಜನೆ : ಇದು ವಿವಿಧ ಸಾಧನಗಳ ಮೂಲಕ ಕಾನೂನು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಪರಿಚಯಿಸಲಾದ ಅಪರಾಧ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ಮೂಲಕ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ನಿಧಿಯ ಪರಿಚಯವಾಗಿದೆ.
✅ ಲೇಯರಿಂಗ್: ಈ ಹಂತವು ಅನೇಕ ಸಣ್ಣ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಡೆಸುವ ಮೂಲಕ ಹಣದ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಮರೆಮಾಡುತ್ತದೆ.
✅ ಏಕೀಕರಣ: ಇದು ಕಾನೂನು ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಅಕ್ರಮ ಹಣವನ್ನು ಪುನಃ ಪರಿಚಯಿಸುವ ಅಂತಿಮ ಹಂತವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಕಾಣಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ
ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ಮೂಲಗಳಿಂದ ಹುಟ್ಟಿಕೊಂಡಿವೆ.
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ಗೆ ವಿವಿಧ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ
✅ಹವಾಲಾ,
✅ರೌಂಡ್ ಟ್ರಿಪ್ಪಿಂಗ್,
✅ಶೆಲ್ ಕಂಪನಿಗಳು,
✅ಮೂರನೇ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಚೆಕ್ಗಳು,
✅ಭಾಗವಹಿಸುವ ಟಿಪ್ಪಣಿಗಳು,
✅ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಕರೆನ್ಸಿ,
✅ರಚನಾತ್ಮಕ ನಿಕ್ಷೇಪಗಳು,
✅ನಗದು-ಆಧಾರಿತ ವ್ಯಾಪಾರ,
✅ಕ್ಯಾಸಿನೊ,
✅ನಗದು ಸಂಬಳ,
✅ವ್ಯಾಪಾರ ಆಧಾರಿತ ಲಾಂಡರಿಂಗ್,
✅ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಲಾಂಡರಿಂಗ್.
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ನ ಪರಿಣಾಮಗಳು ಮತ್ತು ಪರಿಣಾಮಗಳು
ಆರ್ಥಿಕ ಪರಿಣಾಮ:
✅ ದೇಶದ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ನಂಬಿಕೆಯ ಕೊರತೆ.
✅ ಆರ್ಥಿಕತೆಯಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯ ಹಣದ ಹರಿವನ್ನು ಅಡ್ಡಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ
✅ ತೆರಿಗೆ ಆದಾಯದಲ್ಲಿ ಕಡಿತ
✅ ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ವಿನಿಮಯ ದರ
✅ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಸುಲಭದ ಕೊರತೆ
✅ ಸಂಘಟಿತ ಅಪರಾಧಗಳಲ್ಲಿ ಏರಿಕೆ
ಸಾಮಾಜಿಕ ಪರಿಣಾಮ:
✅ ನಿರುದ್ಯೋಗ ಮತ್ತು ಬಡತನ
✅ ಅಸಮಾನತೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿ
✅ ಸಮಾಜವಿರೋಧಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಳ
✅ ಮಾನವ ಕಳ್ಳಸಾಗಣೆ
✅ ಆರ್ಥಿಕ ಅಧಿಕಾರವನ್ನು ಸರ್ಕಾರದ ಕೈಯಿಂದ ಅಪರಾಧಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸುವುದು
ರಾಜಕೀಯ ಪ್ರಭಾವ:
✅ ಅಭಿವೃದ್ಧಿ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಂದ ವರ್ಧನೆಯ ಕಾನೂನಿಗೆ ಸರ್ಕಾರದ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ತಿರುಗಿಸುವುದು
ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು
✅ ಸರ್ಕಾರದ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಯಲ್ಲಿ ಕಡಿತ
✅ ರಾಜಕೀಯ ಅಸ್ಥಿರತೆ
✅ ರಾಜಕೀಯದ ಅಪರಾಧೀಕರಣ
ಭದ್ರತಾ ಪರಿಣಾಮ:
✅ ಸಂಘಟಿತ ಅಪರಾಧಗಳಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಳ
✅ ಭಯೋತ್ಪಾದನೆ ಮತ್ತು ನಕ್ಸಲಿಸಂ
✅ ಹೆಚ್ಚಿದ ಸೈಬರ್ ಅಪರಾಧಗಳು
ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ನಿಭಾಯಿಸಲು ಸವಾಲುಗಳು
✅ ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಚೌಕಟ್ಟುಗಳು: ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಚೌಕಟ್ಟುಗಳು ದೇಶಗಳಾದ್ಯಂತ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ, ಮನಿ ಲಾಂಡರ್ಗಳು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಸಮನ್ವಯದ ಕೊರತೆ ಮತ್ತು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳ ಬಹುಸಂಖ್ಯೆಯು ತಪ್ಪಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತದೆ.
✅ ಕ್ರಾಸ್-ಬಾರ್ಡರ್ ಸಮನ್ವಯ ಮತ್ತು ಸಹಕಾರ: ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಜಾಗತಿಕ ಸಮನ್ವಯದ ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಜಾಗತಿಕ ಸಮಸ್ಯೆಯಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಪನಾಮ ಮತ್ತು ಮಾರಿಷಸ್ನಂತಹ ತೆರಿಗೆ ಸ್ವರ್ಗ ರಾಷ್ಟ್ರಗಳು ಕ್ರಮಕ್ಕೆ ಅಡ್ಡಿಯಾಗುತ್ತವೆ. ತೆರಿಗೆ ಧಾಮ ದೇಶಗಳಲ್ಲಿನ ನ್ಯಾಯವ್ಯಾಪ್ತಿಯ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ಮತ್ತು ಗೌಪ್ಯತೆಯ ಷರತ್ತುಗಳು ಸೂಕ್ತ ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳಲು ಜಾರಿ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ತಡೆಯುತ್ತದೆ.
✅ ತಾಂತ್ರಿಕ ಪ್ರಗತಿಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗಳ ಬಳಕೆ: ಬಳಕೆದಾರರಿಗೆ ಅನಾಮಧೇಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವ ಡಿಜಿಟಲ್ ಕರೆನ್ಸಿಗಳು, ಎಲೆಕ್ಟ್ರಾನಿಕ್ ಫಂಡ್ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳು ಮತ್ತು ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗಳಂತಹ ಉದಯೋನ್ಮುಖ ತಂತ್ರಜ್ಞಾನವು ಮನಿ ಲಾಂಡರರ್ಗಳನ್ನು ಪತ್ತೆಹಚ್ಚುವಲ್ಲಿ ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಒಡ್ಡುತ್ತದೆ.
✅ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಎದುರಿಸಲು ಸಾಂಸ್ಕೃತಿಕ ಮತ್ತು ಸಾಮಾಜಿಕ ಅಡೆತಡೆಗಳು: ಸಾಂಸ್ಕೃತಿಕ ಮತ್ತು ಸಾಮಾಜಿಕ ನಿಯಮಗಳು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಯತ್ನಗಳಿಗೆ ಅಡ್ಡಿಯಾಗಬಹುದು, ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ನಗದು ಆಧಾರಿತ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಮತ್ತು ಅನಿಯಂತ್ರಿತ ಹಣಕಾಸು ವ್ಯವಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ಉತ್ತೇಜಿಸಬಹುದು. ಜನರು ಇದನ್ನು ತೆರಿಗೆ ತಪ್ಪಿಸುವಿಕೆ ಎಂದು ನೋಡುತ್ತಾರೆ, ಅದರ ಹಿಂದಿನ ಅಪರಾಧ ಸಂಬಂಧದ ಬಗ್ಗೆ ತಿಳಿದಿಲ್ಲ. ಇದು ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ, ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಕಷ್ಟವಾಗುತ್ತದೆ.
✅ ಸಂಬಂಧಿತ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಲ್ಲಿ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಕೊರತೆ: ಕಾನೂನು ಜಾರಿ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಹಣದ ವರ್ಗಾವಣೆಯನ್ನು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ನಿಭಾಯಿಸಲು ಅಗತ್ಯವಿರುವ ಸಂಪನ್ಮೂಲಗಳು ಮತ್ತು ಪರಿಣತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರದಿರಬಹುದು, ಸಾಮರ್ಥ್ಯ ನಿರ್ಮಾಣ ಮತ್ತು ಸಂಪನ್ಮೂಲ ಹಂಚಿಕೆಯ ಅಗತ್ಯವನ್ನು ಎತ್ತಿ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.
#gs3
#security
@DREAMIAS_IPS
@DREAMIAS_IPS1
@Future_officers_academy